Avaliação estimada: Desconhecido

Produto: Gestão de Investimentos

IPO Timeline: TBD

Data de fundação: 19 de fevereiro de 2015

O StashInvest é um consultor de investimentos registrado (RIA) fundado por Edward Robinson e Brandon Krieg com o objetivo de ajudar os pequenos investidores a começar a investir de forma simples e direta. Sua missão declarada é quebrar o molde das empresas e corretores de investimentos tradicionais e tornar o investimento acessível a todos. Os investidores podem se inscrever no aplicativo da empresa e depois responder a uma lista de perguntas sobre seus objetivos de tolerância de risco e investimento. Em seguida, serão apresentadas uma pequena lista de opções de investimento que atendam às suas necessidades. Os investidores podem então vincular sua conta bancária à sua conta de investimento e começar a fazer investimentos periódicos em montantes tão pequenos quanto $ 5. Os investidores também têm a orientação de um consultor financeiro virtual que fornecerá conselhos, apoio e recomendações.

Criando bons hábitos

A StashInvest difere das empresas tradicionais de investimentos automatizados, como WealthFront e Betterment, ao capacitar seus investidores para que pensem sobre seus pontos de vista e compartilhem suas idéias com os amigos; Seu site é projetado para ajudar os investidores a criar bons hábitos financeiros ao longo da vida. A Stash cobra uma taxa de US $ 1 por mês para qualquer conta com saldo inferior a US $ 5 000 e 0,25% dos ativos sob gestão (AUM) para contas que excedem esse valor. Incentiva os investidores a usar um programa de redução de custo de dólar para reduzir o custo total das ações que compram e também diversificar as carteiras em várias indústrias diferentes. A empresa constrói portfólios de uma matriz seleta de ações e ETFs com curadoria projetados para atender a vários tipos de objetivos de investimento e permite que pequenos investidores compram ações fracionárias. O aplicativo da empresa também difere de sua concorrência na medida em que tenta descobrir o que o investidor acredita em um nível pessoal e cria um portfólio que se encaixa nessas crenças. Por exemplo, um investidor consciente do meio ambiente seria emparelhado com o fundo "Clean and Green" da Stash, que é o nome que atribuiu ao ETF iShares Global Clean Energy.

O co-fundador Ed Robinson explicou o motivo de ter iniciado a empresa em uma entrevista com a Benzinga. Comente: "Brandon [Krieg, Stash Invest CEO] e eu perguntei por que mais pessoas não investiram, então fomos conversar com pessoas reais na 54th street um dia. Quase todos os que falamos queriam investir, mas eles simplesmente não faziam ' t. Seus motivos para acabar com tudo se resumiram a três coisas: eles não sabiam como começar, achavam que precisavam de muito dinheiro, ou ficaram intimidados. "

A empresa encomendou uma pesquisa Harris que revelou que pouco mais de um terço dos Millennials acreditavam que precisavam de pelo menos US $ 1 000 para começar a investir.Quando terminaram de bater no pavimento, os fundadores viram um vasto mercado para pequenos investidores que estava virtualmente inexplorado. Krieg ecoou a visão de Robinson em um comunicado de imprensa: "Meu co-fundador Ed e eu deixamos nossos trabalhos em Wall Street porque acreditamos que todos deveriam ter acesso a oportunidades financeiras. Depois de mais de 30 anos no negócio, sabemos que [investindo] pode ser fundamentalmente injusto para os investidores mais pequenos e dificulta o investidor individual para atingir seus objetivos. Queremos criar mudanças reais, o tipo que transforma a diferença de literacia financeira e estreita a vasta divisão de riqueza que aflige nosso país ". > A Stash tem agora mais de 150 000 contas e mais de 500 000 assinantes de seu serviço. A empresa planeja expandir-se internacionalmente no futuro próximo e recebeu quatro rodadas de financiamento de quatro investidores no total de US $ 38. 75 milhões. A rodada de financiamento mais recente foi uma série B por US $ 25 milhões em 14 de dezembro de 2016. A StashInvest está listada como uma das empresas a serem observadas em 2017 por www. builtinnyc. com.