Apesar do aumento de robo-assessores e tecnologia, os consultores financeiros ainda vêem as interações pessoais como a chave restante para suas práticas dentro de 10 anos, de acordo com uma pesquisa realizada pela SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company65. 61 + 1. 08% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ).

A pesquisa de previsão de 2025 descobriu que 58% dos consultores financeiros entrevistados esperam passar a maior parte do tempo cultivando relacionamentos de clientes existentes através de reuniões em pessoa. A videoconferência vem em um segundo distante (32%), enquanto o email, as mídias sociais e eventos compõem os últimos 10%. (Para leitura relacionada, veja: Robo-Advisors é o pior pesadelo do conselheiro? )

Perspectivas de crescimento, investimentos

- Mais de metade dos conselheiros pesquisados ​​(58%) esperam que as referências permaneçam como a ferramenta de geração de negócios número 1 em 2025 e 19% esperam centros de influência continuarão a ser úteis. Quando se trata de redes sociais, apenas 16% dos conselheiros acreditam que será uma ferramenta importante para geração de novos negócios no prazo de 10 anos.

Quando perguntado o que eles acham que o maior diferencial para a sua empresa será em 2025, a maioria (92%) dizem sua abordagem de planejamento e relações, seguido de abordagem de investimento (5%), tecnologia (2%) e tamanho de prática ( 1%). No que diz respeito aos investimentos, os consultores vêem investimentos geridos por impostos (29%), investimentos baseados em metas (20%) e investimento em índices ganhando o maior impulso em 2025. Investimentos táticos / dinâmicos, fundos negociados em bolsa (ETFs) e o investimento socialmente responsável terá menor impulso, de acordo com os consultores pesquisados.

A SEI ressalta que a tecnologia é outra área de foco que pode ajudar os consultores a desenvolver seus negócios. Também afetará a maneira como eles fazem negócios no futuro. Das tecnologias apresentadas aos participantes da pesquisa, 38% escolheram as ferramentas de eficiência empresarial como tendo o maior impacto em sua prática em termos de conquistar novos clientes em 2025. Quase um quarto, entretanto, selecionou ferramentas de front-office como CRM (Customer Relationship Management) tecnologia. Outras ferramentas de tecnologia para assessores com impacto incluem marketing digital, ferramentas de planejamento rodoviário, sendo praticamente disponíveis para clientes 24 horas por dia, 7 dias por semana, e redes sociais como Twitter, LinkedIn e Facebook. (Para leitura relacionada, consulte:

Principais dicas de mídia social para consultores financeiros. ) Obstáculos antecipados

Enquanto os conselheiros prevêem ter novas ferramentas para ajudar suas práticas a crescer uma década a partir de agora, eles também esperam em curso obstáculos. Quase metade vê os regulamentos legais e de conformidade como os maiores obstáculos para o crescimento. O recrutamento de talentos, o crescimento do investimento "do-it-yourself" e a atração de clientes milenarizam a lista.Os conselheiros vêem o avanço da tecnologia e o código tributário como menos obstáculo em 2025. Talvez não seja surpreendente que a maioria (84%) dos consultores entrevistados disse que a regra fiduciária do Departamento de Trabalho (DOL) terá um efeito grande ou muito grande no próximo geração de conselheiros.

Impact of Robo-Advisors

Os assessores financeiros prevêem que os robo-assessores estejam aqui para ficar. Mas quase metade (48%) acreditam que os robo-assessores irão afetar a indústria de forma positiva, enquanto 21% sentem o contrário. Quando perguntado se eles incluirão um componente de robo-assessor como parte de suas ofertas, mais de metade dos entrevistados prevêem que 31% a 80% dos conselheiros oferecerão algum tipo de serviços robo-assessor até 2025.

"Enquanto certo Os aspectos da gestão de portfólio podem ser automatizados para portfólios menores, o planejamento financeiro e as decisões relacionadas a ele são muito mais complicadas hoje para maiores carteiras e continuarão por 10 anos na estrada ", disse Wayne Withrow, vice-presidente executivo da SEI e o chefe da SEI Advisor Network, em um comunicado. "Esses resultados da pesquisa demonstram ainda a necessidade de uma abordagem centrada no ser humano."

"No entanto, devido às mudanças das necessidades dos investidores com economia de tecnologia e tempo, financeiros os conselheiros precisam usar a tecnologia para melhorar a produtividade e liberar tempo para gastar com os clientes ", disse ele." Tornar-se um técnico-conselheiro será fundamental para melhorar o atendimento dos clientes no futuro. "

The Bottom Line

Muitos conselheiros acreditam que as interações pessoais continuarão a ser essenciais para suas práticas em uma década a partir de agora. Ao mesmo tempo, eles esperam oferecer algum tipo de serviço de robo-assessor para melhorar e provavelmente melhorar sua prática em 2025. (Para leitura relacionada, veja:

Qual consultor de Robo é o melhor para consultores financeiros? )