Os gerentes de carteira trabalham para empresas de gestão de patrimônio, fundos de pensão, fundações, companhias de seguros, bancos, fundos de hedge e outras organizações no setor de valores mobiliários. Eles supervisionam a gestão diária das carteiras de investimentos em nome de clientes individuais ou institucionais. Um gerente de portfólio geralmente é responsável por todos os aspectos de um portfólio de investimentos, criando e gerenciando uma estratégia de investimento global que corresponda às necessidades do cliente para implementar essa estratégia, selecionando uma combinação adequada de valores mobiliários e produtos de investimento e gerenciando esse mix de forma contínua.

Um gerente de portfólio geralmente supervisiona uma equipe de analistas financeiros seniores que produzem relatórios analíticos e recomendações para informar decisões de investimento e formação de estratégias. Um gerente de portfólio também se comunica com analistas de bancos de investimento e outras empresas vendidas para identificar produtos que podem ser bons para um portfólio específico. Alguns gerentes de carteira, muitas vezes incluindo aqueles que trabalham em empresas de gerenciamento de patrimônio, também podem ser obrigados a se reunir e se comunicar com clientes individuais para discutir estratégia de investimento, explicar as decisões de investimento e fornecer atualizações sobre os desempenhos do portfólio.

Caminho da carreira

É comum que um gerente de portfólio comece sua carreira como analista financeiro trabalhando em ações, títulos ou outros títulos para uma empresa do setor de valores mobiliários. Os cargos de analista júnior geralmente estão abertos a graduados de bacharel. Embora um mestrado não seja geralmente necessário para uma maior progressão na carreira, é muito comum. Após vários anos de experiência, muitos analistas juniores retornam à escola para obter mestrado em administração de empresas (MBA) graus ou outros mestrados relevantes antes de se mudarem para papéis de analistas seniores. Um grau de mestrado apropriado pode imediatamente qualificar um novo candidato para uma posição de analista sênior.

Um analista financeiro sênior que trabalha em investimentos normalmente produz relatórios e recomendações sobre títulos específicos sob a direção de um gerente de portfólio. Os analistas seniores muitas vezes se especializam em categorias específicas de valores mobiliários, passando a maior parte do tempo realizando novas pesquisas e análises, atualizando pesquisas de acordo com novos desenvolvimentos, comunicando-se com os contatos da indústria e apresentando recomendações para gerenciamento e clientes. Analistas seniores também supervisionam e dirigem o trabalho de um ou mais analistas juniores.

Com bom desempenho no trabalho e experiência demonstrada, um analista financeiro sênior pode se tornar um gerente de portfólio. Com um bom desempenho nesse papel, um gerente de portfólio pode se formar em carteiras maiores com mais dinheiro sob gerenciamento.Esta posição geralmente é o fim do caminho da carreira, embora algumas pessoas se movam em posições de liderança em suas empresas ou se atiram por conta própria para iniciar novas empresas.

Qualificações educacionais

Um diploma de bacharel em um campo relevante é uma qualificação básica para o trabalho como gerente de portfólio. No entanto, muitos empregadores exigem mestrados, e a maioria dos gerentes de portfólio os detêm, mesmo que não sejam absolutamente necessários. De acordo com os dados da pesquisa coletados pelo U. S. Bureau of Labor Statistics (BLS) em 2014, 65% dos gestores de carteira nos Estados Unidos possuíam pelo menos um mestrado.

Uma variedade de assuntos de graduação geralmente são considerados uma boa preparação para posições de nível de entrada neste campo, incluindo disciplinas quantitativas de negócios como contabilidade, finanças e economia. Outras disciplinas relevantes incluem estatística, matemática, engenharia e física, todos os quais se concentram fortemente no desenvolvimento de habilidades quantitativas e analíticas. No nível de mestrado, um MBA em finanças ou outra área de foco relevante é muito comum entre os gerentes de portfólio. Um mestrado em ciência na área de finanças também é uma opção digna.

Outras qualificações

A maioria dos empregadores exige que os gerentes de portfólio possuam certificações de analistas financeiros. A certificação mais proeminente no campo e a maior demanda por parte dos empregadores é a designação de analista financeiro (CFA) atribuída pelo Instituto CFA. Esta designação está aberta a qualquer analista financeiro que tenha um diploma de bacharel e quatro anos de experiência de trabalho aceitável. É premiado com candidatos qualificados que passam uma série de três exames. Muitos empregadores também nomeam a designação do Planejador Financeiro Certificado (CFP), outorgada pelo Conselho do PCP, como qualificação opcional.

Os gerentes de carteira também devem possuir uma licença apropriada da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA), o órgão de supervisão das empresas de valores mobiliários e corretores que operam na U. S. O processo de licenciamento geralmente requer patrocínio da empresa que emprega o requerente da licença. Normalmente, um analista financeiro que trabalha no setor de valores mobiliários obtém uma licença no início de sua carreira.