O próximo lançamento do SmartWealth pela UBS está continuando a tendência de grandes empresas de serviços financeiros que oferecem consultores de robo. O maior gerente de riqueza do mundo, a UBS gerencia US $ 2 trilhões em ativos de clientes e espera lançar o SmartWealth no início de 2017. Inicialmente, o UBS SmartWealth estará disponível para um pequeno número de residentes de U. K., mas a empresa planeja expandir-se internacionalmente no futuro. (Para mais informações, consulte: Vanguard Personal Advisor Services: Uma revisão rápida .)

O UBS SmartWealth foi construído em casa para aqueles indivíduos que não atendem ao mínimo de ativos de £ 2 milhões de sua atual clientela de gestão de patrimônio. Com £ 15 000, um investidor pode se inscrever no SmartWealth. Como outros robo-conselheiros, a plataforma destrói os objetivos, o patrimônio e o limite de risco do investidor antes de sugerir um portfólio de investimentos.

O UBS SmartWealth junta-se ao campo de consultores de roteadores da U. S. robo, como o Vanguard Personal Advisor e o Schwab Intelligent Portfolios, bem como os robos europeus MoneyFarm e Scalable Capital. (Para mais, veja: Como o Schwab está atualizando sua plataforma Robo-Advisor .)

Como funciona a SmartWealth

A abordagem de investimento da SmartWealth é conduzida pela organização UBS existente, que inclui pesquisa interna e uma rede de 1 000 especialistas em investimento. Além disso, a empresa promete informar os clientes da SmartWealth sobre os pontos de vista e os conhecimentos da empresa, que são derivados de pesquisas locais e globais. O SmartWealth também é projetado para verificar regularmente o desempenho de um portfólio e compará-lo com os objetivos do cliente. Se os investimentos não estão funcionando como esperado, a plataforma irá reajustar. Finalmente, a UBS quer que o cliente compreenda o modo e o porquê das decisões de gestão do portfólio. (Para mais, veja: Qual Robo-Advisors gerencia mais dinheiro? )

A configuração é direta e, como acontece com os concorrentes do robo-consertar, pode ser realizada on-line. O questionário SmartWealth investiga a situação financeira, a personalidade, os objetivos e o horizonte temporal do investidor. Depois de integrar esta informação, a SmartWealth recomenda uma estratégia de investimento que se encaixa no cliente individual. Se houver alguma dúvida, preocupação ou problema, uma equipe de clientes do UBS SmartWealth está disponível para ajudar.

O UBS é único porque a plataforma SmartWealth oferece aos usuários a escolha entre uma abordagem de investimento ativa ou passiva. A abordagem ativa busca o globo para investimentos e se esforça para superar o mercado. A estratégia ativa faz mudanças com base na pesquisa corporativa da UBS, que inclui fatores econômicos e outros. A abordagem passiva emprega rastreadores de índice UBS de menor custo e fundos beta inteligentes. (Para mais informações, consulte: Robo-Advisors com as taxas mais baixas .)

Os clientes têm acesso ao seu portfólio 24/7 com um painel de controle personalizado e ferramentas para visualizar todos os seus recursos em um só lugar, mesmo aqueles mantidos fora de sua conta UBS.As taxas para o UBS SmartWealth estão ao norte da maioria dos concorrentes. Os clientes pagarão 1. 7% dos ativos sob gestão (AUM) para a abordagem gerenciada ativamente e 1% para o passivo. À medida que AUM aumenta, as taxas diminuirão.

Para participar do SmartWealth, os investidores devem manter o status de residente de imposto U. K., um endereço de e-mail, um número de telefone celular U. K. e fornecer um endereço residencial U. K.. Além disso, os usuários precisam de uma conta bancária U. K. exclusivamente no nome do cliente para transferências para dentro e para fora da conta do UBS SmartWealth. Após o investimento inicial de £ 15 000, os clientes podem adicionar à sua conta em incrementos de £ 1 000 ou maiores. (Para mais, veja: Como os Robo-Advisors diferem? )

A linha inferior

O UBS SmartWealth juntou-se ao movimento de grandes gerentes de ativos com serviços de robo-assessoria. A plataforma robo-advisor se distingue por uma abordagem de gerenciamento ativo rara, juntamente com um tato passivo padrão. Com um mercado alvo inicial na U. K. e taxas de robo-assessoria mais altas do que a média, o tempo indicará se a pesquisa proprietária da UBS compensará os custos mais altos. (Para mais informações, veja: O que há para o mercado Robo-Advisor? )