Os analistas de investimentos conduzem pesquisas, criam modelos financeiros e produzem relatórios analíticos e recomendações sobre tipos específicos de ações, títulos ou outros títulos de investimento. Os analistas de investimento trabalham para vários tipos de empresas do setor de valores mobiliários, incluindo corretoras, bancos, empresas de gerenciamento de dinheiro, hedge funds e fundos de pensão. Profissionais neste campo também são conhecidos como analistas de valores mobiliários ou analistas financeiros.

Os analistas de investimentos produzem recomendações de pesquisa e compra-venda para duas utilizações distintas, dependendo do empregador. Em um banco ou corretora, os analistas de investimentos geralmente produzem recomendações para os agentes da empresa que usam a informação para vender investimentos a clientes individuais e ao público em geral. Essas empresas operam no lado da venda do mercado. No lado da compra do mercado, que inclui hedge funds, fundos de pensão e empresas de gestão de patrimônio, os analistas geralmente produzem pesquisas e recomendações para os próprios gestores de investimentos da empresa que utilizam a informação para comprar e vender títulos diretamente.

Caminho da carreira

Muitos analistas de investimento sênior começaram a trabalhar no campo como analistas juniores coletando dados, criando e atualizando planilhas financeiras e aprendendo os insetos da profissão sob a supervisão de um membro sênior da equipe analítica. As posições em nível de entrada normalmente exigem um diploma de bacharel. Depois de vários anos trabalhando e aprendendo em uma posição júnior, muitos analistas voltam para a escola para completar um pós-graduação em preparação para novos avanços no campo. Um novo contratado que detém um mestrado adequado geralmente começa com um papel de analista sênior imediatamente, independentemente de ter trabalhado como analista junior.

A maioria dos analistas seniores se concentra em uma categoria específica de títulos, desenvolvendo um alto nível de experiência na área ao longo do tempo. Os deveres de trabalho incluem a atualização de dados de pesquisa em resposta a novos desenvolvimentos, o planejamento e a realização de novos projetos de pesquisa, a comunicação com os contatos na indústria de foco e a apresentação de resultados de pesquisa para gerenciamento de firmas, agentes de vendas ou clientes. Os analistas seniores geralmente supervisionam o trabalho de um ou mais analistas juniores.

Um analista sênior com um registro de alto desempenho pode se tornar um gerente de portfólio em uma empresa compradora que supervisiona todos os aspectos de um portfólio de investimentos. Os gestores de carteira estabelecem estratégia de investimento e selecionam a combinação específica de títulos em um portfólio com base no trabalho de analistas sênior. O gerenciamento de portfólio geralmente representa o fim da carreira.

Qualificações educacionais

Uma posição de nível de entrada no campo exige um diploma de bacharel.Os assuntos relevantes incluem disciplinas de negócios com um componente quantitativo, como finanças, contabilidade ou economia, e outros assuntos que fornecem treinamento em habilidades analíticas e quantitativas, como estatísticas, matemática, física ou engenharia.

Enquanto um mestrado não é geralmente um requisito para o avanço em uma posição de analista sênior, muitas empresas procuram candidatos de trabalho com diplomas de pós-graduação relevantes. Muitas posições de analista avançado e cargos de gerenciamento de investimentos exigem um mestrado. De acordo com uma pesquisa nacional realizada pela U. S. Bureau of Labor Statistics em 2014, 65% dos gestores de carteira detêm mestrado. Graus de pós-graduação relevantes incluem um MBA com foco quantitativo ou um mestrado em finanças.

Outras qualificações

Os analistas de investimentos são geralmente necessários para obter uma licença da Financial Industrie Regulatory Authority (FINRA), um órgão regulador nacional que administra o controle de empresas e corretores de valores mobiliários nos Estados Unidos. Para obter uma licença adequada, um candidato geralmente precisa de patrocínio de um empregador qualificado. Consequentemente, o processo de licenciamento geralmente ocorre após a contratação de um candidato como analista de investimentos.

A designação do Analista de Chartered Financial (CFA), concedida pelo Instituto CFA, é uma certificação profissional disponível para analistas com bacharelado e pelo menos quatro anos de experiência profissional no campo. A maioria dos empregadores espera que os analistas qualificados busquem e completem a certificação CFA. Muitos exigem certificação CFA para o avanço contínuo em cargos mais altos da empresa. A certificação exige que os candidatos passem uma série de três exames.