Acontece que vencer uma empresa de corretagem em arbitragem nem sempre é suficiente para recuperar suas perdas. De acordo com o Wall Street Journal, "Mais de US $ 34 milhões de prêmios de arbitragem feitos aos investidores em 2014 permanecem não remunerados, de acordo com novos dados da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira, que regula os quase 650 mil corretores de bolsa do país. Isso é igual a 15% do total de prêmios concedidos nesse ano. "

As decisões - ou prêmios - processadas pelo painel em arbitragem são juridicamente vinculativas e pagáveis ​​no prazo de 30 dias, de acordo com a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA). Então, como estão faltando muitos negociantes de bolsa? Não há conseqüências financeiras e legais severas por não cumprir as decisões emitidas pela FINRA?

A explicação é bastante direta. As diretrizes regulamentares para os corretores de bolsa, no que diz respeito a seguros e reservas financeiras, são bastante negligentes. A Securities and Exchange Commission (SEC) exige apenas que as corretora tenham entre US $ 5 000 e US $ 250 000 no capital líquido. Na verdade, mais de um terço das corretoras em todo o país são apenas necessárias para manter o montante mínimo disponível, diz o Wall Street Journal.

Uma pequena quantidade de reservas de caixa não é suficiente para os corretores que estão no hot seat para resolver disputas que estão bem em milhares, senão em milhões. Mesmo pequenos prêmios podem forçar uma empresa a entrar, permitindo que os proprietários evitem pagar esses julgamentos. A FINRA considerou, mas não atuou, a idéia de exigir que as empresas transportem um seguro que entraria em ação para cobrir os prêmios de arbitragem.

O Caso para Arbitragem

Nos últimos anos, houve um empurrão para a arbitragem em vez de litígio. O raciocínio é que a arbitragem é uma vitória para todos, uma vez que é mais eficiente em termos de custos e menos complexo do que os procedimentos judiciais tradicionais e oferece às duas partes mais flexibilidade em matéria de audiências, de acordo com a SEC. Além disso, as disputas são geralmente resolvidas em um período de tempo substancialmente mais curto do que um caso formal apresentado a um júri. (Para mais informações, consulte Quando uma disputa com o seu corretor solicita a arbitragem .)

Em essência, é um evasão para ignorar o sistema judicial e passar pela arbitragem. Mas e se o partido acusado desaparecer sem deixar vestígios antes de resolver suas obrigações pendentes? É quando o investidor pode começar a adivinhar a decisão de passar pela arbitragem. (Para mais, veja Você desafia Sue Your Broker? )

O que fazer se você não pode coletar

Felizmente, você tem opções se você se encontra na extremidade mais curta da vara . Aqui estão duas maneiras de escalar sua reclamação se a corretora não forkingar o dinheiro em tempo hábil.

Arquivar uma reclamação formal - A FINRA não toma negligência em nome do corretor levemente. Se a FINRA decidir a seu favor, a empresa pode incorrer em "multas, suspensões, barra do setor de valores mobiliários ou outras sanções adequadas", observa seu site. Ele continua dizendo que, em alguns casos, a FINRA também encaminha "queixas à Securities and Exchange Commission (SEC), a outras agências federais ou estatais ou a outro regulador privado de valores mobiliários para novas ações ou possíveis processos judiciais. "Você pode enviar uma queixa formal on-line através do Centro de queixas de investidores ou pelo correio.

Procura Representação Legal - Ainda sem sorte? A boa notícia é que você ainda pode processar o corretor de ações, mesmo que você já tenha recebido danos na arbitragem. Em alguns casos, levar o corretor para tribunal civil para recuperar suas perdas pode acelerar o processo de reembolso. Mas isso irá custar-lhe: você precisará de um advogado especializado em fraude de títulos para a melhor chance de sucesso.

A linha inferior

Embora existam vários benefícios para resolver uma disputa com uma empresa de corretagem através da arbitragem, o resultado pode ser dispendioso se seu adversário não cumprir os termos da decisão. Felizmente, você tem opções para escalar sua reclamação se o pagamento não for recebido dentro da janela obrigatória de 30 dias.