Considere diversificar seu portfólio com fundos negociados em bolsa (ETFs). Vários estudos sugerem que adicionar um investimento de commodities moderado para sua carteira pode reduzir a volatilidade e aumentar seus retornos de investimento totais. A Morningstar descobriu que, de 1991 a 2011, uma carteira composta por 32% de ações, 40% de títulos e 28% de commodities superou uma alocação de 60% de ações e 40% de obrigações. 2016 pode ser um momento particularmente vantajoso para adicionar commodities à sua carteira de investimentos, já que muitos analistas acreditam que os preços das commodities básicas, como o petróleo e o ouro, podem ter sentido de fundo e provavelmente virarão.

Muitos investidores se afastam do investimento em commodities devido ao desconhecimento ou ao desconforto com os mercados de futuros altamente alavancados onde as commodities são negociadas. No entanto, existem diversos ETFs baseados em commodities que proporcionam acesso a investimentos de commodities desalavancados. Os ETF em geral, com seus baixos índices de gastos em relação aos fundos mútuos, são um veículo de investimento cada vez mais popular.

Tipos de ETFs com base em produtos

Os investidores podem escolher entre três tipos básicos de ETF baseados em commodities com base em seus objetivos e estratégias de investimento pessoal. Os ETFs físicos, como os lingotes de ouro, são ETFs populares no setor de metais preciosos. Esses ETFs tendem a rastrear o preço à vista da mercadoria subjacente de perto. Existem também ETFs que detêm contratos de futuros de commodities, rastreando os preços dos contratos correspondentes do mercado de futuros.

Os investidores também podem considerar os ETFs que investem em ações relacionadas a commodities. Por exemplo, ao invés de investir em um ETF que detém contratos de futuros de petróleo, você poderia investir em ETFs que detêm ações em companhias de petróleo, como a Exxon Mobil.

Estratégias de investimento da ETF de commodities

Os investidores podem escolher os ETFs que se concentram em uma commodity específica (como o ouro), que se concentram em um setor de mercado (como a energia) ou que oferecem uma ampla exposição aos mercados globais de commodities. Por exemplo, o ETF iShares S & PGSCI Indexed-Indexed Trust investe em uma vasta cesta de contratos de futuros sobre commodities básicas, incluindo metais preciosos, gado e grãos.

Os investidores podem encontrar e pesquisar ETFs de commodities através de uma base de dados ETF procurando o tipo de ETF em que eles estão interessados. Esta é uma boa maneira de aprender mais sobre ETFs específicos, como seus ativos líquidos, volumes de negociação, taxas de gastos e participações específicas.

Os investidores devem considerar como usar os investimentos do ETF de commodities para complementar os outros investimentos em suas carteiras. Por exemplo, investir em ETF de commodities de ouro pode ampliar e diversificar um portfólio. Esses ETFs também podem ser usados ​​para proteger outros investimentos. Se um investidor já detém uma grande quantidade de ações da companhia de petróleo, ela poderia parcialmente proteger esse investimento ao investir um ETF inverso que investe em petróleo, o que deve lucrar em caso de queda no preço do petróleo que possa afetar adversamente o patrimônio do investidor investimentos em companhias de petróleo.

Vantagens dos ETFs

Os ETFs oferecem aos investidores algumas vantagens em relação aos fundos de investimento, como uma vantagem fiscal de ganhos de capital. Os impostos sobre ganhos de capital são tipicamente mais baixos com os ETFs em comparação com os fundos de investimento devido à estrutura diferente dos investimentos. Os ganhos de capital são tributados imediatamente após a realização em um comércio diário de fundos mútuos, mas com ETFs não são tributados até serem vendidos.

Os índices de despesas são substancialmente mais baixos para os ETFs, uma vez que são negociados livremente ao longo do dia em trocas regulares, enquanto as partes de fundos mútuos só podem ser vendidas no preço de encerramento do valor do activo líquido do dia.