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Você pode determinar se o seu portfólio está com sobrepeso em certos setores, realizando uma revisão regular das alocações de sua carteira. Compare estas alocações contra um portfólio de referência. Você pode realizar esta revisão por conta própria ou com um consultor financeiro confiável.
É natural que um portfólio se torne excesso de peso em certos setores, uma vez que esses setores superam outros setores. Os setores de melhor desempenho aumentam em valor, levando a uma maior alocação percentual do valor do portfólio. Você pode querer permanecer com excesso de peso em um setor se você acredita que está preparado para um maior crescimento. No entanto, você deve considerar reequilibrar seu portfólio para garantir que você tenha diversificação suficiente.
Riscos do setor com sobrepeso
Compreender os riscos associados ao excesso de peso em um setor. Existe o risco de que todo o setor comece a apresentar uma baixa performance devido a uma mudança nas condições econômicas globais. Existe também o risco de uma empresa do setor ter um grande problema. Esse risco pode afetar os preços das ações de outras empresas do setor. Os estoques no mesmo setor são muitas vezes correlacionados, o que significa que seus preços têm uma tendência estatística para se moverem na mesma direção juntos. Durante períodos de alta volatilidade do mercado, todos os ativos podem se correlacionar, levando a um nível de risco muito maior.
Diversificação de portfólio
Revise as alocações de seu portfólio em intervalos regulares para garantir que eles estejam suficientemente diversificados. Inclua uma combinação diversificada de ativos em um portfólio para reduzir a volatilidade geral do seu portfólio. Isso pode ajudar seu portfólio a enfrentar uma desaceleração da economia. Os ativos de retenção que não estão correlacionados entre si são uma forma de diversificar uma carteira. Embora alguns ativos possam ter um desempenho fraco durante determinadas condições de mercado, outros ativos podem ter um registro histórico de fazer bem durante esses períodos.
Análise de cima para baixo: encontrando os estoques e setores certos
A estratégia de investimento de cima para baixo depende na economia e na força do mercado. Descubra o que você deve saber antes de saltar.
Minha mãe herdou o IRA do meu pai. Quando ela morreu, recebi um aplicativo de conta que me cita como beneficiário, bem como aviso de que meu irmão e eu teremos que levar a distribuição necessária da minha mãe. Meu irmão está longe de ser encontrado. Como devo
Se seu irmão não puder ser encontrado, você pode querer verificar com o depositário do IRA e / ou o consultor financeiro para descobrir se o documento do plano IRA inclui quaisquer provisões para tal situação. Por exemplo, alguns documentos IRA indicam que, se um beneficiário não puder ser encontrado, esse beneficiário será tratado como se ele / ela não seja beneficiário do IRA.
A taxa de retorno real é a quantidade de juros ganhos acima e acima do?
A taxa de retorno real é a quantidade de juros ganhos acima e acima do: a. taxa de desconto. b. taxa de imposto. c. taxa de inflação. d. taxa de retorno livre de risco. A resposta correta é "c", uma vez que a taxa de retorno real mede a taxa de retorno do investidor em excesso da taxa de inflação.