Em um passado não tão distante, as finanças e os investimentos foram vistos como empreendimentos masculinos. Hoje, o mercado está respondendo o pedido de plataformas de gerenciamento de portfólio especificamente criadas para mulheres. Um novo participante nesta plataforma de investimento automatizado ou robo-advisory é o Ellevest, fundado por Sallie Krawcheck. Krawcheck é um ex-CEO da Wall Street e veterano da indústria financeira que Fortune Magazine marcou como "The Last Honest Analyst". "Tendo forjado parcerias com analistas, empresários e engenheiros, o objetivo da Ellevest é capacitar as mulheres financeiramente.

Leia mais para uma revisão de Ellevest, e o que esse robo-assessor oferece aos investidores. (Para mais leituras, veja: Robo- vs. Human Advisors for Women Investors. )

Como Ellevest Differs

Ellevest é distinto de muitos de seus concorrentes. A maioria dos robo-assessores tem uma quantidade limitada de carteiras de investimento disponíveis. Se suas preferências não se enquadram nas suas carteiras pré-criadas, você não tem sorte. A Ellevest retifica esse problema ao apresentar centenas de carteiras distintivas, personalizadas para o investidor individual.

A maioria dos consultores de investimentos, humanos e automáticos, começam com um questionário de tolerância ao risco para determinar sua combinação ideal entre investimentos em ações e títulos. A abordagem Ellevest examina seus objetivos, sua linha do tempo e, em seguida, projeta o portfólio de investimentos para atender a essas aspirações. Além disso, os usuários podem selecionar metas únicas ou múltiplas e alterá-las conforme necessário. Incluído no foco baseado em metas é uma probabilidade percentual de atingir esse objetivo: 70% é o mínimo.

O monitoramento diário do portfólio Ellevest tem como objetivo mantê-lo no caminho certo para atingir esses objetivos. A gestão contínua inclui o reequilíbrio do portfólio quando necessário. Além disso, se você divergir do seu objetivo, Ellevest envia um alerta com detalhes sobre como voltar a seguir.

Outra característica de diferenciação de Ellevest é a amplitude de suas escolhas de fundos. Hoje, o Ellevest oferece 21 fundos. O Ellevest analisou o universo da ETF para encontrar fundos com taxas baixas, alta liquidez, eficiência tributária e aqueles que seguem de perto o benchmark indicado. A seguir está a lista de ETFs aos quais os investidores terão potencialmente exposição (cada portfólio não incluirá todos os ETFs):

Símbolo	ETF Nome
BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Criado com o Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total Bond Market ETF
BNDX BNDXVngTtl Intl ETF55. 03 + 0. 15% Criado com o Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total International Bond ETF
BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79. 54 + 0. 01% Criado com o Highstock 4. 2. 6	Vanguard Short-Term Bond ETF
EMB EMBiSh JP Morg EMB115.26-0. 14% Criado com o Highstock 4. 2. 6	iShares J. P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF
FTGC FTGCFT ETF VII21. 09 + 1. 62% Criado com o Highstock 4. 2. 6	Primeiro Fundo Global da Fundação de Produtos Táticos Tácticos
HYD HYDVanEck Vct HY M31. 19 + 0. 35% Criado com o Highstock 4. 2. 6	VanEck Vectors High-Yield Index Municipal ETF
JNK JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05% Criado com o Highstock 4. 2. 6	SPDR® Barclays High Yield Bond ETF
MUB MUBiShs Ntnl Mn Bd110. 85 + 0. 10% Criado com o Highstock 4. 2. 6	iShares National Muni Bond ETF
SHM SHMSPDR Nuv Blmbrg48. 460. 00% Criado com o Highstock 4. 2. 6	SPDR® Nuveen Barclays Short Term Municipal Bond ETF
TIP TIPiSh TIPS Bd114. 14 + 0. 17% Criado com o Highstock 4. 2. 6	iShares TIPS Bond ETF
VB VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% Criado com o Highstock 4. 2. 6	Vanguard Small-Cap ETF
VBR VBRVng Smll-Cp Vl129. 08 + 0. 26% Criado com o Highstock 4. 2. 6	Vanguard Small-Cap Value ETF
VEA VEAVn FTSE DvlpMrk44. 41 + 0. 18% Criado com o Highstock 4. 2. 6	Vanguard FTSE Developed Markets ETF
VNQ	Vanguard REIT ETF
VNQI VNQIVn Glbl ExUS RE59. 82-0. 12% Criado com o Highstock 4. 2. 6	Vanguard Global ex-U. S. Real Estate ETF
VO VOVanguard MidCap149. 59 + 0. 45% Criado com o Highstock 4. 2. 6	Vanguard Mid-Cap ETF
VOE VOEVng Mid-Cap Vl106. 71 + 0. 52% Criado com o Highstock 4. 2. 6	Vanguard Mid-Cap Value ETF
VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Criado com o Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total Stock Market ETF
VTIP VTIPVing Sh-Tr InfPr49. 62 + 0. 12% Criado com o Highstock 4. 2. 6	Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF
VTV VTVVanguard Value102. 12-0. 09% Criado com o Highstock 4. 2. 6	Vanguard Value ETF
VWO VWOVng FTSE EmgMrk45. 05 + 0. 96% Criado com o Highstock 4. 2. 6	Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

As taxas da empresa são comparáveis ​​a muitos outros robo-conselheiros em 0,50% dos ativos sob gestão. Claro, isso é menor do que a taxa média de gerenciamento de um consultor financeiro humano. A empresa não possui montante mínimo de investimento, o que é útil para as mulheres que são novas para investir.

Os tipos de contas disponíveis da Ellevest incluem a conta de corretagem de investimento tradicional, um IRA tradicional ou Roth IRA. Como não é um banco ou uma corretora, a Ellevest vê que seus ativos são mantidos com investimentos da Folio, um corretor / negociante e custodiante registrado pela SEC. O Folio protege os valores mobiliários e o dinheiro em sua conta.

A linha inferior

Em seu site, o robo-advisor Ellevest possui "números de obsessivos críticos, tecnologia proprietária e algoritmos, milhares de simulações de mercado [e] quatro patentes arquivadas" apoiadas por "décadas de experiência de Wall Street. "Para as mulheres (ou homens) que procuram um conselheiro de investimento educacional e orientado a metas, Ellevest - que se junta à LearnVest e à Women Investing Now na segmentação de mulheres investidas - vale a pena considerar.(Para ler mais, veja: Qual o melhor consultor de Robo? )