A tecnologia permeou todos os aspectos de nossas vidas, nos domínios pessoal e empresarial - e o investimento não é diferente. De acordo com uma recente pesquisa da Wells Fargo / Gallup, a maioria dos investidores (quase dois terços) quer acesso a ferramentas de investimento online ou digital, mantendo um relacionamento com um consultor financeiro. (Para mais informações, veja: (Para mais informações, consulte: Tendências Desafiando os consultores financeiros .)

A maior parte dos investidores pesquisados ​​classificaram sua relação com seus recursos financeiros O conselheiro é o recurso profissional mais importante e 78% disseram que preferem consultar alguém para obter um conselho profissional. Dito isto, eles querem adotar uma abordagem de investimento que combina um relacionamento pessoal com o conselho digital, o que significa que os consultores financeiros de hoje devem estar envolvendo tecnologia e destacando suas habilidades e serviços ao comercializar clientes potenciais. (Para mais informações, consulte: 6 Consultores de Tendências Técnicas devem continuar com .)

A tecnologia pode ser usado para reduzir custos - ao automatizar funções como análise de risco e alocação de ativos - e como forma de competir melhor em um mercado cada vez mais tecnológico. (Para mais informações, veja: Como a tecnologia ajuda os consultores financeiros .)

Robo-Advisors

Robo-advisors - automatizado, tecnologias baseadas em algoritmos - remova o hum um elemento completamente do processo de investimento, o que significa que não há chance de tendência de conselheiro ou ineficiência na obtenção do retorno do cliente. Já capturaram US $ 14 bilhões dos US $ 5 trilhões em ativos gerenciados por consultores de investimentos registrados, e esse valor poderia aumentar para US $ 255 bilhões dentro de cinco anos à medida que as tecnologias crescem em popularidade, de acordo com um relatório recente da MyPrivateBanking Research. (Para mais informações, veja: Robo-Advisors: Ameaça ou Oportunidade? )

Enquanto os robo-assessores estão crescendo em popularidade, a Financial Industry Regulatory Authority e a Securities and Exchange Commission alertaram que existem importantes limitações que os investidores devem considerar. Além disso, as despesas associadas a alguns robo-assessores foram questionadas por alguns especialistas da indústria por serem maiores do que as associadas a carteiras de fundos de índice autogestionadas oferecidas por empresas como o The Vanguard Group, conhecido por troca de baixo custo, fundos negociados e fundos mútuos. (Para mais, veja:

Quem ganha com Robo-Advisors? Todos? ) A maior desvantagem dos robo-conselheiros, no entanto, é a falta de interação humana, a maioria dos pesquisados ​​por Wells Fargo / Gallup disse que era crucial para o processo de investimento.

A tecnologia obviamente é ótima em utilizar algoritmos para maximizar os retornos em muitos cenários, mas não é perspicaz ou flexível da forma como um ser humano pode ser.Por exemplo, um cliente pode querer retirar dinheiro para cobrir uma despesa de emergência da maneira mais eficiente de impostos possível (mesmo que uma penalidade possa estar envolvida); somente através de uma conversa com um conselheiro humano é que isso acontecerá, e os assessores devem destacar esses tipos de serviços quando eles são comercializados para potenciais clientes. (Para mais informações, consulte:

Como os consultores financeiros podem se ajustar a Robo-Advisors .) Às vezes, pode ser o caso de um conselheiro financeiro ser contratado ao lado de um robo-assessor, proporcionando assim a abordagem combinada que Muitos dos inquiridos disseram que desejam. Nesse cenário, o humano não está competindo com o robô. (Para mais, veja:

Robo-Advisors e um toque humano: Better Together? ) The Blended Approach

De fato, talvez o mais importante takeaway da pesquisa Wells Fargo / Gallup seja a preferência entre investidores para uma abordagem que combina tanto o toque humano quanto a tecnologia. Os conselheiros devem tomar medidas para capitalizar a tecnologia e melhorar suas ofertas, e abaixo estão algumas áreas onde isso pode ser realizado com bastante facilidade:

Marketing

• - Os assessores financeiros devem manter uma presença na web moderna com um blog para efetivamente gerar leads online e manter os clientes existentes envolvidos. Ao incluir ferramentas úteis, como calculadoras, os conselheiros também podem competir melhor com os sites bem-projetados e úteis do robo-adviser. (Para mais informações, consulte: Dicas sobre como os consultores financeiros podem vir sem papel .) Comunicação
• - Os consultores financeiros devem estar abertos à comunicação por e-mail, além de reuniões telefônicas e em pessoa . Ao mesmo tempo, o software de gerenciamento de relacionamento com o cliente pode ajudar os conselheiros a lembrar rapidamente as conversas que tiveram com os clientes e fornecer um nível de serviço mais alto. (Para mais informações, consulte: Principais ferramentas Cada consultor financeiro precisa .) Operações
• - Os consultores financeiros têm acesso a uma ampla gama de soluções de software para facilitar sua vida, desde soluções de análise de risco para o software de gerenciamento de portfólio. Muitas vezes, essas soluções podem reduzir erros e manter o portfólio de um cliente operando sem problemas em comparação com o manuseio desses processos manualmente. Conformidade
• - Os procedimentos de conformidade podem consumir muito tempo que podem ser gastos, oferecendo melhor atendimento aos clientes ou atingindo novos clientes. Por exemplo, o arquivamento automático de e-mail e o software de contabilidade eficaz podem reduzir o tempo necessário para completar tarefas mundanas, como a manutenção de registros. (Para mais informações, consulte: Software essencial para consultores financeiros .) Engajamento
• - Os consultores financeiros devem ficar envolvidos com clientes por meio de boletins informativos regulares, postagens de blog interessantes, postagens de mídias sociais e outros locais, a fim de manter a atenção dos clientes e aumentar o valor real e percebido. (Para mais informações, consulte: Como os consultores financeiros podem usar o Twitter .) Além disso, os conselheiros devem se manter a par das últimas tecnologias que podem melhorar seu nível de serviço aos clientes e maximizar a conveniência.Por exemplo, alguns clientes podem apreciar conselheiros que estão dispostos a fazer reuniões remotamente usando o Google Inc. (GOOG

GOOGAlphabet Inc1, 026. 86-0. 54% Criado com o Highstock 4. 2. 6 >) Hangouts ou Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 69 + 1. 27% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) FaceTime. A linha inferior Os investidores querem tecnologia incorporada na sua abordagem de investimento, mas muitos ainda desejam interagir com um consultor financeiro. Em vez de considerar a tecnologia como competitiva, os conselheiros devem adotá-la, adicioná-la às suas ofertas e comercializar suas capacidades para clientes existentes e potenciais. Uma abordagem combinada oferece o melhor dos dois mundos, e provavelmente atrairá a maioria dos investidores. (Para mais informações, consulte:

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