Tornar-se um consultor financeiro é um esforço desafiador com muitos requisitos. Além de potenciais cursos de educação, você também precisa ser certificado como um planejador financeiro certificado (CFP) ou analista financeiro fretado (CFA) para se separar. Isto não é para mencionar a concorrência no campo. Segundo o Departamento de Trabalho dos Estados Unidos, havia 249 000 consultores financeiros em 2014 e esperava que ocupem um dos setores mais rápidos da força de trabalho na próxima década. Embora o salário possa ser bom, conseguir esses clientes e construir um sólido livro de negócios pode ser um desafio. Se você é um novo consultor financeiro, considere alguns dos seguintes métodos para garantir seus primeiros clientes.

Cultive sua Influência

Como um novo consultor financeiro, você precisa sair do seu círculo interno. Isso permite que você crie uma rede crescente que possa fornecer referências contínuas aos serviços que você fornece. Você pode fazer isso através do marketing de redes sociais ou através de relacionamentos pessoais, embora o último tende a ser o mais efetivo. (Para mais informações, veja: Dicas para conselheiros que querem aumentar sua prática .)

Não se limite no crescimento de sua rede. "O meu conselho para qualquer novo consultor financeiro que acaba de começar é tentar empregar" alavancagem "através do uso de centros de influência, como contadores, advogados, diretores de RH, rodadas de negócios, bem como através das mídias sociais. Tais relações com várias contas e advogados levam muito tempo e, portanto, devem ser cultivadas no início da carreira ", diz Donald Reichert, sócio da Capital Design Associates Group, LLC. O conselho de Reichert para cultivar essa rede no início da sua carreira é importante, porque você nunca sabe quem você vai encontrar através de redes e fazer conexões anteriormente estimularão o crescimento da carreira mais cedo.

Serve the Underserved

Os aposentados, ou aqueles que estão perto da aposentadoria , podem ser uma ótima fonte de clientela para muitos consultores financeiros. Isso só aumentará à medida que o número de pessoas com mais de 65 anos for duplicado nas próximas décadas. Embora esse número ofereça muitas oportunidades para consultores financeiros, ele também oferece um desafio - aumento da concorrência.

Ao invés de se concentrar na clientela que é atendida, considere se concentrar em dados demográficos que estão desatendidos. "A maioria dos conselheiros trabalha com indivíduos que se aproximam da aposentadoria com carteiras exuberantes, mas estou me concentrando em servir o espaço profissional jovem desatendido. Passei algum tempo com foco na obtenção na frente de conselheiros para contar a nossa história e como podemos ajudar os clientes ", diz Matt Cosgriff, CFP, fundador da Lifewise Advisors. (Para mais informações, consulte: Como os consultores financeiros utilizam as mídias sociais .)

Ao estabelecer a ligação em rede com outros consultores, ele é capaz de não só atingir aqueles que podem estar desatendidos, mas também criar consciência entre a comunidade conselheira de como ele pode ajudar os necessitados.

Torne-se Envolvido na Comunidade

Uma das melhores maneiras de obter seus primeiros clientes como conselheiro é se envolver em sua comunidade. Considerando que os métodos tradicionais de marketing requerem dinheiro, o envolvimento da comunidade exige em grande parte apenas um tempo. Você pode não perceber isso, mas o envolvimento da comunidade fornece uma avenida natural para se conectar com os que estão à sua volta.

Encontre uma organização que você apoia, ou um evento que você gosta e se envolva. Isso irá conectá-lo com indivíduos com idéias semelhantes que podem se transformar em clientes para sua prática. Como a rede mencionada anteriormente, você nunca sabe quem alguém pode saber, e o envolvimento da comunidade é uma ótima maneira de crescer e desenvolver essa esfera de influência. (Para mais, consulte: 5 Melhores maneiras Novos conselheiros podem ter clientes .)

O que fornece pouco retorno

Obter clientes como um novo consultor financeiro é um jogo de números. Você provavelmente ouviu falar ou fez algumas das seguintes coisas para obter novos clientes:

• Chamada a frio
• Fornecer refeições gratuitas para incentivar o comparecimento em uma apresentação
• Tocando em portas
• Tigelas de peixe com cartões de visita nas feiras comerciais

Essas práticas, e muitos outros, fornecerão números. No entanto, eles podem ser difíceis de construir uma sólida rede de clientes. "Durante os primeiros dez anos como consultor, lutei com o processo de aquisição do cliente. Chamadas a frio, batalhas de portas, seminários e a expectativa de referências foram minhas únicas soluções. Enquanto esses métodos funcionaram, eles foram dolorosamente lentos, diz Devin Carroll, fundador da Inteligência de Segurança Social. (Para mais informações, consulte: Principais dicas para ganhar novos clientes .)

Isto não quer dizer que as táticas acima mencionadas não funcionarão. Eles irão trabalhar, até certo ponto, mas os conselheiros que se concentrem na construção de relacionamentos e se envolvendo na comunidade podem construir um livro orgânico de negócios que estimule o crescimento do seu negócio a longo prazo.

A linha inferior

Quando as pessoas contratar um consultor financeiro, eles geralmente olham para aqueles que vêem como credíveis e que podem ser feitos melhor através da formação de relacionamentos. Ao entrar na comunidade e na rede, você pode construir uma empresa que crescerá com você por anos. (Para mais informações, consulte: Como imprimir clientes: a primeira reunião .)