Muitos consultores financeiros, mesmo aqueles com uma grande quantidade de ativos sob gestão (AUM), estão lutando para alcançar o tipo de crescimento que eles desejam em suas práticas. Por exemplo, se sua prática consistir principalmente em clientes mais velhos, seu AUM pode estar diminuindo devido ao alto nível de distribuições que seu cliente está tomando. Ou você pode lutar com questões como gerenciamento de tempo ou implementar um plano de marketing efetivo.

Para a sua prática de planejamento financeiro prosperar, é imperativo que você cresça sua base de clientes ao longo do tempo. Aqui estão algumas idéias que podem ajudá-lo a ajustar sua prática e alcançar o próximo nível. (Para leitura relacionada, consulte: Regra fiduciária, área de cinza de avanço para FAs. )

Avaliando seu serviço

Se sua prática não está crescendo da maneira que você gostaria, então você pode estar com uma escassez de capacidade. Este fator pode ser determinado medindo sua capacidade de fornecer um serviço adequado e oportuno para todos os seus clientes de forma consistente. Se houver uma discrepância substancial nos serviços que você fornece alguns clientes versus outros, então você está faltando nesta área. Se isso é um problema para você, então você pode querer considerar se concentrar em um segmento mais estreito da clientela, como aqueles que trabalham em um campo específico ou compartilham algum outro traço demográfico comum. É importante notar que, embora muitos conselheiros se especializem em trabalhar com clientes de alto patrimônio líquido, a riqueza não é um nicho por si só. De fato, o segmento de clientes de alto patrimônio líquido está entre os grupos mais diversificados de pessoas em termos de objetivos e necessidades de investimento. Concentrar-se em um grupo mais específico de clientes pode ajudá-lo a desenvolver um conjunto mais padrão de procedimentos e fornecer um nível de conselho mais personalizado para seus clientes.

Você também pode querer adicionar outro membro da equipe ou dois que possam ajudá-lo a agilizar seu fluxo de trabalho, para que você não tenha que fazer tudo sozinho. Se essas soluções não são palatáveis, talvez seja necessário simplesmente reduzir o nível geral de serviço que você fornece para liberar tempo para encontrar novos negócios. (Para leitura relacionada, veja: Investimento móvel: o que os investidores querem. )

No que diz respeito ao desenvolvimento de negócios, muitos conselheiros lutam para encontrar parceiros que possam trazer novos negócios de forma consistente. Se você está enfrentando essa questão, então não seja muito rápido para chocar isso com falta de esforço ou motivação. Muitas empresas de consultoria ainda tentam descobrir como se adaptar ao novo paradigma de negócios no mercado de hoje.

Se você não tem uma presença digital forte, então você pode estar prejudicando seriamente seu negócio e ignorando uma avenida importante que pode gerar novos clientes para você.A equipe e outros produtores que você contrata também devem complementar seu próprio conjunto de habilidades. Por exemplo, se você é um analista introvertido por natureza, então você provavelmente deve procurar contratar alguns funcionários extrovertidos que tenham habilidades excelentes para pessoas.

Também é de vital importância que você possa dizer às pessoas exatamente por que os clientes vêm para você e porque eles escolhem ficar. Você precisa ter razões claras e concisas para isso que você pode soletrar quando a oportunidade surgir. Um plano de marketing eficaz fornecerá uma exibição clara do que você e sua empresa podem fornecer e por que você escolhe a abordagem que você toma.

A linha inferior

A prática financeira crescente e próspera exige tempo e esforço constantes. Ao usar as estratégias descritas acima, você pode cumprir seus deveres de forma mais eficiente e agilizar seu negócio para que você tenha mais tempo para encontrar novos clientes. Sabendo exatamente quem você deseja servir e por que proporcionará uma base sólida para o crescimento e o sucesso futuros. (Para leitura relacionada, veja: Por que os conselheiros deixam Casas de arame, Go Independent. )