Os investidores experientes entendem que há momentos em que o mercado valoriza o investimento e outras vezes quando favorece o crescimento. As indústrias também são influenciadas pelo ciclo econômico e adentram e desanuais com os investidores. Prever e sincronizar essas tendências de crescimento vs. valor e os ciclos da indústria a longo prazo são extremamente difíceis na melhor das hipóteses. Por esse motivo, a indexação é uma das estratégias mais populares para os investidores de longo prazo. Ao alocar recursos em uma ampla gama de empresas ao longo do crescimento e do espectro de valores, os investidores obtêm os benefícios da diversificação.

AD:

No mundo dos fundos mútuos, os fundos que investem em empresas tanto no valor como no espaço de crescimento são conhecidos como fundos de alocação moderada. Muitos desses fundos tentam alcançar a preservação do capital e o crescimento do capital a longo prazo. Ao fazê-lo, eles tendem a operar como fundos híbridos, que investem em ações e títulos. Aqui está uma análise de dois fundos muito atraentes nesta categoria:

American Funds American Balanced A (ABALX)

AD:

O American Funds American Balanced A ("ABALX") faz parte da categoria de alocação moderada da família de fundos americanos. O fundo, que recebeu uma classificação de quatro estrelas da Morningstar ao longo de prazos de três anos, cinco anos e 10 anos, busca manter o capital com estratégias conservadoras e gerar renda atual e crescimento de longo prazo do capital e da renda. O fundo investe em uma ampla gama de instrumentos, incluindo ações e títulos corporativos de renda fixa de alta qualidade. Além disso, ele também investe em títulos do governo emitidos pelos Estados Unidos e suas agências. Em 30 de junho de 2016, o fundo tinha 58. 3% de seus ativos em ações da U. S., 34. 1% em títulos, 7. 7% em dinheiro e o restante em outros investimentos, incluindo não-U. Estoques de S. A ABALX foi criada em 25 de julho de 1975 e tem um investimento inicial mínimo de US $ 250. Seu índice anual de despesas de relatório de 0,8% está abaixo da média de 0,89% para esta categoria de fundos. O fundo gerou retornos acima da média em vários horizontes de tempo. Ao longo dos 40 anos, o fundo operou, teve retornos negativos em apenas três desses anos. A ABALX foi classificada como tendo um risco médio por sua categoria em horizontes temporais de três anos, cinco anos e 10 anos.

AD:

Os retornos históricos estelares da ABALX, juntamente com seu perfil de risco razoável, fazem deste fundo uma participação ideal para investidores que desejam diversificação que equilibre crescimento e valor.

Janus Balanced D (JANBX)

O Janus Balanced D ("JANBX") está na categoria de alocação moderada da família Janus. O fundo, como a ABALX, recebeu uma classificação Morningstar de quatro estrelas ao longo de prazos de três anos, cinco anos e 10 anos.Sua estratégia é direcionar o crescimento de ativos de longo prazo equilibrado com a preservação do capital e geração de renda atual. Normalmente, o fundo investe 35 a 65% de seus ativos em ações e o restante em renda fixa e equivalentes de caixa. Em 30 de junho de 2016, a dotação do fundo era: 60. 23% nas ações da U. S., 39. 18% em títulos, 0. 59% em dinheiro e o restante em outros instrumentos, incluindo não-U. Estoques de S. O fundo, que começou a operar em 1 de setembro de 1992, possui um índice anual de despesas de 0,73% e um investimento inicial mínimo de US $ 2 500. Como a ABALX, ele se apresentou extremamente bem em vários prazos em relação ao seu grupo de pares . O desempenho de cinco anos da JANBX ficou em 20º lugar entre os 745 fundos em sua categoria. O fundo alcançou o 3º maior retorno de 10 anos dos 500 fundos classificados em sua categoria.

JANBX tem um perfil muito semelhante ao ABALX e provavelmente atrairia o mesmo grupo de investidores que estão buscando um fundo que equilibre a preservação de renda, geração de renda, crescimento e valor.