Os investidores experientes entendem que há momentos em que o mercado valoriza o investimento e outras vezes quando favorece o crescimento. As indústrias também são influenciadas pelo ciclo econômico e adentram e desanuais com os investidores. Prever e sincronizar essas tendências de crescimento vs. valor e os ciclos da indústria a longo prazo são extremamente difíceis na melhor das hipóteses. Por esse motivo, a indexação é uma das estratégias mais populares para os investidores de longo prazo. Ao alocar recursos em uma ampla gama de empresas ao longo do crescimento e do espectro de valores, os investidores obtêm os benefícios da diversificação.

No mundo dos fundos mútuos, os fundos que investem em empresas tanto no valor como no espaço de crescimento são conhecidos como fundos de alocação moderada. Muitos desses fundos tentam alcançar a preservação do capital e o crescimento do capital a longo prazo. Ao fazê-lo, eles tendem a operar como fundos híbridos, que investem em ações e títulos. Aqui está uma análise de dois fundos muito atraentes nesta categoria:

American Funds American Balanced A (ABALX)

O American Funds American Balanced A ("ABALX") faz parte da categoria de alocação moderada da família de fundos americanos. O fundo, que recebeu uma classificação de quatro estrelas da Morningstar ao longo de prazos de três anos, cinco anos e 10 anos, busca manter o capital com estratégias conservadoras e gerar renda atual e crescimento de longo prazo do capital e da renda. O fundo investe em uma ampla gama de instrumentos, incluindo ações e títulos corporativos de renda fixa de alta qualidade. Além disso, ele também investe em títulos do governo emitidos pelos Estados Unidos e suas agências. Em 30 de junho de 2016, o fundo tinha 58. 3% de seus ativos em ações da U. S., 34. 1% em títulos, 7. 7% em dinheiro e o restante em outros investimentos, incluindo não-U. Estoques de S. A ABALX foi criada em 25 de julho de 1975 e tem um investimento inicial mínimo de US $ 250. Seu índice anual de despesas de relatório de 0,8% está abaixo da média de 0,89% para esta categoria de fundos. O fundo gerou retornos acima da média em vários horizontes de tempo. Ao longo dos 40 anos, o fundo operou, teve retornos negativos em apenas três desses anos. A ABALX foi classificada como tendo um risco médio por sua categoria em horizontes temporais de três anos, cinco anos e 10 anos.

Os retornos históricos estelares da ABALX, juntamente com seu perfil de risco razoável, fazem deste fundo uma participação ideal para investidores que desejam diversificação que equilibre crescimento e valor.

Janus Balanced D (JANBX)

O Janus Balanced D ("JANBX") está na categoria de alocação moderada da família Janus. O fundo, como a ABALX, recebeu uma classificação Morningstar de quatro estrelas ao longo de prazos de três anos, cinco anos e 10 anos.Sua estratégia é direcionar o crescimento de ativos de longo prazo equilibrado com a preservação do capital e geração de renda atual. Normalmente, o fundo investe 35 a 65% de seus ativos em ações e o restante em renda fixa e equivalentes de caixa. Em 30 de junho de 2016, a dotação do fundo era: 60. 23% nas ações da U. S., 39. 18% em títulos, 0. 59% em dinheiro e o restante em outros instrumentos, incluindo não-U. Estoques de S. O fundo, que começou a operar em 1 de setembro de 1992, possui um índice anual de despesas de 0,73% e um investimento inicial mínimo de US $ 2 500. Como a ABALX, ele se apresentou extremamente bem em vários prazos em relação ao seu grupo de pares . O desempenho de cinco anos da JANBX ficou em 20º lugar entre os 745 fundos em sua categoria. O fundo alcançou o 3º maior retorno de 10 anos dos 500 fundos classificados em sua categoria.

JANBX tem um perfil muito semelhante ao ABALX e provavelmente atrairia o mesmo grupo de investidores que estão buscando um fundo que equilibre a preservação de renda, geração de renda, crescimento e valor.