Os investidores não concordam em muito, mas eles concordam que ganhar dinheiro no mercado vem com uma estratégia firme que é construída em torno de um conjunto de regras. Pense por um momento sobre seus primeiros dias como investidor. Se você é como muitos, você pulou com muito pouco conhecimento dos mercados. Quando você comprou, você nem sabia o que era um spread e você vendeu cedo demais se você viu um ganho ou muito tarde se seu estoque caiu em valor. Se a sua única regra de investimento foi não seguir quaisquer regras, provavelmente você está desapontado com seus resultados até agora.

TUTORIAL: Análise avançada de demonstrações financeiras

Se você não possui seu conjunto de regras de investimento cuidadosamente elaborado, agora é hora de fazê-lo e o melhor lugar para começar é para perguntar às pessoas que tiveram sucesso em suas carreiras de investimento. Nós não só encontramos pessoas que podem reivindicar sucesso, encontramos seis dos investidores mais bem-sucedidos da história. (Então, você finalmente decidiu começar a investir. Mas o que você deve colocar em seu portfólio? Descubra aqui. Veja Como escolher um estoque .)

"Seja paciente com os negócios vencedores, seja extremamente impaciente com a perda de negociações. Lembre-se de que é bem possível fazer grandes somas de negociação / investimento se estivermos" certos "apenas 30% do tempo, por muito tempo pois nossas perdas são pequenas e nossos lucros são grandes ". - Dennis Gartman

Dennis Gartman começou a publicar The Gartman Letter em 1987. É um comentário diário dos mercados de capitais globais que é entregue a fundos de hedge, corretoras, fundos mútuos e empresas de grãos e comércio em todo o mundo todas as manhãs. O Sr. Gartman também é um trader bem sucedido e um convidado freqüente em redes financeiras.

Sua regra acima aborda uma grande quantidade de erros que os jovens investidores fazem. Primeiro, deixe os negócios vencedores serem executados. Não venda no primeiro sinal de lucros. Em segundo lugar, não deixe que um comércio perdedor se afaste. Os investidores que ganham dinheiro nos mercados estão bem com a perda de um pouco de dinheiro em um comércio, mas eles não estão certos em perder muito dinheiro.

Como o Sr. Gartman ressalta, você não precisa estar certo na maioria das vezes. O que é mais importante é deixar um comércio vencedor correr e sair de uma troca perdedora rapidamente. O dinheiro que você faz nos negócios vencedores superará os negócios perdidos.

"É muito melhor comprar uma empresa maravilhosa a um preço justo do que uma empresa justa a um preço maravilhoso" - Warren Buffett

Warren Buffett é amplamente considerado o investidor mais bem sucedido da história. Não é apenas um dos homens mais ricos do mundo, mas também teve o ouvido financeiro de numerosos presidentes e líderes mundiais em todo o mundo. Quando o Sr. Buffett fala, os mercados mundiais se movem com base em suas palavras.

Sr. Buffett também é conhecido por ser um professor prolífico. Sua carta anual aos investidores em sua empresa, Berkshire Hathaway, é usada nas aulas de finanças da faculdade nas universidades maiores e mais prestigiadas.

Sr. Buffett dá dois conselhos importantes ao investidor: ao avaliar uma empresa, veja a qualidade da empresa e o preço. A qualidade da empresa é mais importante e exige que você entenda os balanços, que ouça as teleconferências e tenha confiança no gerenciamento. Somente depois de ter confiança na qualidade da empresa, se o preço for avaliado. De acordo com o Sr. Buffett, se a qualidade da empresa é alta, não espere comprá-la em preços de lixo comercial. Se a empresa não é uma empresa de qualidade, não compre porque o preço é baixo. As empresas de lixo comercial geralmente produzem resultados binários. Às vezes, as boas empresas têm estoque ruim e quando você vê isso, aprofunda sua pesquisa. Se a empresa ainda parece boa, compre-a. (Para saber mais, consulte O que é Warren Buffett's Investing Style .)

"Você realmente gosta de um estoque específico? Coloque 10% ou mais do seu portfólio nisso. Faça a idéia contar. Bom As idéias [de investimento] não devem ser diversificadas para um esquecimento sem sentido ". - Bill Gross

Bill Gross é o co-diretor de investimento da PIMCO e administra o Fundo de Retorno Total PIMCO, um dos maiores fundos de títulos do mundo.

Sr. A regra bruta fala sobre gerenciamento de portfólio. Uma regra universal que a maioria dos investidores jovens sabem é a diversificação ou não colocar todo seu capital de investimento em um único nome. A diversificação é uma boa regra geral, mas também diminui seus lucros quando uma das suas escolhas faz um grande movimento enquanto outros nomes não. Ganhar dinheiro no mercado também trata de tirar proveito com base em pesquisa exaustiva. Mantenha sempre algum dinheiro em sua conta para as oportunidades que precisam de um pouco mais de capital e não tenham medo de agir quando acredita que sua pesquisa está apontando para um verdadeiro vencedor.

"Estamos nos machucando, mas eu sou um investidor de longo prazo" - Prince Alwaleed Bin Talal

Você nunca ouviu falar sobre o Príncipe Alwaleed Bin Talal, mas ele é bem conhecido no mundo investidor. Um investidor da Arábia Saudita, ele fundou a Kingdom Holding Company. Se alguém tivesse motivos para entrar em pânico, é ele. Antes da Grande Recessão, ele possuía uma participação de 14,9% no Citigroup a um preço muito maior que seu preço pós-recessão. Além disso, seus investimentos imobiliários na Índia perderam valor considerável após a recessão de 2009.

Quando outros podem ter vendido, o Príncipe Alwaleed Bin Talal fez o que muitos dos melhores investidores fizeram para acumular suas riquezas: Mantenha o estoque por um longo período de tempo, tirando grandes eventos do mercado e coletando um dividendo enquanto esperam.

É bom negociar ações a curto ou médio prazo, mas a maior parte do seu portfólio deve ser investido em participações de longo prazo.

"Você aprende neste negócio … Se você quer um amigo, pegue um cachorro". - Carl Icahn

Carl Icahn é um investidor de private equity e um incursor corporativo moderno, comprando grandes participações em empresas e tentando obter direitos de voto para aumentar o valor para o acionista. Algumas de suas participações incluíram Time Warner, Yahoo, Clorox e Blockbuster Video.

Sr. Icahn fez sua parte justa de inimigos ao longo dos anos, mas os investidores não devem tomar seu conselho estritamente em termos de relações interpessoais. Quantas vezes em seu passado de investimento você leu um artigo, assistiu a um relatório de notícias ou tomou uma dica de um amigo confiado sobre o próximo estoque quente e perdeu dinheiro? (Espero que você nunca tenha agido em um e-mail não solicitado enviado a você sobre um estoque de centavo em grande movimento.)

Há apenas um conselho para agir sobre: ​​Sua própria pesquisa exaustiva baseada em fatos (não opiniões) obtidos de fontes confiáveis. Outros conselhos podem ser considerados e verificados, mas não deve ser um único motivo para cometer dinheiro.

"Estou convencido de que toda essa pobreza no México e na América Latina, como está acontecendo na China, é a oportunidade de crescer. É uma oportunidade de investimento" -Carlos Slim

Outro dos homens mais ricos do mundo, Carlos Slim, possui centenas de empresas e tem uma base de funcionários de mais de 250 000. Sua citação acima representa uma mentalidade que os melhores investidores possuem. Eles não olham o que está acontecendo agora. Ao estudar o impulso de uma empresa ou uma economia inteira e como ela interage com seus concorrentes, grandes investidores investem agora para o que acontecerá mais tarde. Eles estão sempre pensando. Se você está olhando agora ou tentando pular no movimento de um investimento que já teve ganhos de curto prazo, provavelmente você perdeu o grande movimento. Tente encontrar o próximo grande vencedor, mas sempre ancorou seu portfólio com grandes empresas que têm um longo historial de crescimento constante.

A linha inferior
Agora que você leu sobre uma das regras de cada um desses investidores, é hora de se tornar um estudante desses investidores e aprender com suas experiências. Cada um desses investidores é conhecido por ser estudantes dos mercados, bem como líderes. À medida que você começa a aplicar suas novas regras e compromete-se a segui-las, mesmo quando sua mente diz que não, você verá que os lucros começam a rolar. Talvez você faça essa lista de investidores lendários algum dia. (Essas cinco medidas qualitativas permitem que os investidores tirem conclusões sobre uma corporação que não são evidentes no balanço. Confira Usando as 5 forças do Porter para analisar ações .)