Se você quer ser um investidor de longo prazo bem-sucedido, você precisa diversificar seu portfólio. Quando você se diversifica, as perdas de uma ação podem ser compensadas com os ganhos e dividendos de outras ações.

Dividendos

Os dividendos são importantes para muitos investidores porque você está sendo pago, independentemente da forma como o estoque é executado. Se um estoque estiver funcionando mal, então você está sendo pago para esperar até que ele se recupere. Quando o estoque eventualmente se recupera, você acumulou todos esses pagamentos de dividendos e agora verá apreciação. No entanto, nem sempre é tão fácil. (Para mais, veja: Por que os Dividendos são .)

Se uma empresa não é fundamentalmente sólida e carece de fluxo de caixa positivo, um balanço sólido ou não é rentável, então você poderia estar em um mundo de feridas. Nestes casos, muitas vezes você verá um alto rendimento, que pode ser uma bandeira vermelha. Se o estoque da empresa estiver mergulhando, o rendimento se moverá mais alto. Além disso, algumas empresas vacilantes realmente aumentarão seus dividendos e aumentarão sua recompra para manter o interesse dos investidores, apesar dos problemas da empresa subjacente. Felizmente, você não precisa se preocupar com isso com os estoques mencionados aqui. Eles foram escolhidos por causa de seus sólidos fundamentos.

Recurso do investidor

Os cinco estoques mencionados aqui são atraentes por diferentes motivos. (Para mais, veja: Estratégias de colheita de estoque: Análise fundamental .)

Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139. 76-0. 23% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) teve 54 anos consecutivos de aumentos de dividendos.

A Reynolds American Inc. (RAI) é o líder do mercado de e-cigarro.

Facebook, Inc. (FB FBFacebook Inc180. 17 + 0. 70% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) possui 1. 09 bilhões de usuários ativos diários.

General Mills, Inc. (GIS GISGeneral Mills Inc50. 10-2. 42% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é o proprietário de muitas marcas domésticas, incluindo Cheerios, Pillsbury e Betty Crocker.

Costco Wholesale Corp. (COST COSTCostco Wholesale Corp165. 05-0. 84% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) tem um modelo de negócios de membros, baixos custos, altas margens e excepcional serviço ao cliente.

Vamos ver se essas características impressionantes levaram ao sucesso na linha superior e inferior.

Os Números

Johnson & Johnson e General Mills não conseguiram entregar consistentemente nos últimos três exercícios fiscais na linha superior e inferior. Não foram gotas precipitadas e são empresas maduras com forte geração de fluxo de caixa e balanços saudáveis, o que permite a inovação e potencial de marketing no futuro. (Para mais, veja: Os 3 números mais importantes da Johnson & Johnson .)

JNJ	FY2013	FY2014	FY2015
Receita	$ 71.3 bilhões	$ 74. 3 bilhões	$ 70. 0 bilhões
Lucro líquido	$ 13. 8 bilhões	$ 16. 3 bilhões	$ 15. 4 bilhões

RAI	FY2013	FY2014	FY2015
Receita	$ 8. 2 bilhões	$ 8. 5 bilhões	$ 10. 7 bilhões
Lucro líquido	$ 1. 7 bilhões	$ 1. 5 bilhões	$ 3. 3 bilhões

FB	FY2013	FY2014	FY2015
Receita	$ 7. 8 bilhões	$ 12. 5 bilhões	$ 17. 9 bilhões
Lucro líquido	$ 1. 5 bilhões	$ 2. 9 bilhões	$ 3. 7 bilhões

GIS	FY2013	FY2014	FY2015
Receita	$ 17. 8 bilhões	$ 17. 9 bilhões	$ 17. 6 bilhões
Lucro líquido	$ 1. 9 bilhões	$ 1. 8 bilhões	$ 1. 2 bilhões

COST	FY2013	FY2014	FY2015
Receita	$ 105. 2 bilhões	$ 112. 6 bilhões	$ 116. 2 bilhões
Lucro líquido	$ 2. 0 bilhões	$ 2. 1 bilhão	$ 2. 4 bilhões

Métricas-chave

Com a exceção do Facebook, que é mais uma jogada de crescimento, esses estoques negociam em múltiplos razoáveis. As cinco empresas geraram fluxo de caixa operacional positivo (OCF) nos últimos 12 meses e estão livres de problemas de dívida. Todos os cinco também valorizaram as ações no ano passado e quatro pagaram um dividendo. Todos os cinco são menos voláteis do que o mercado e nenhum deles tem um alto interesse curto, o que indica que um grande dinheiro não quer apostar contra nenhuma dessas empresas. (Para mais, consulte: 5 métricas do mercado de ações explicadas .)

Trailing P / E	Forward P / E	OCF	D / E Ratio	1 ano Desempenho de estoque	Rendimento de dividendos	Beta	Interesse curto
JNJ	21	16	$ 18. 17 bilhões	0. 32	10. 08%	2. 82%	0. 79	0. 80%
RAI	11	19	$ 249 milhões	0. 65	34. 60%	3. 30%	0. 61	3. 50%
FB	73	26	$ 9. 88 bilhões	0. 00	47. 18%	N / A	0. 79	1. 02%
GIS	26	21	$ 2. 84 bilhões	1. 44	13. 56%	2. 85%	0. 64	1. 93%
CUSTO	28	24	$ 3. 86 bilhões	0. 44	0. 73%	1. 25%	0. 84	1. 68%

Abaixo está o desempenho desde o início (excluindo os dividendos):

Stock Ticker	Desempenho absoluto
JNJ	10, 566%
RAI	1, 190% < FB
210%	GIS
1, 768%	COST
1, 348%	A linha inferior

Se você acredita em fundamentos fortes, então os cinco estoques acima pode oferecer potencial a longo prazo. É possível que alguns ou mesmo todos sofram ataques devastadores no futuro? Claro. Mas se você ignorar o desempenho das ações e, em vez disso, se concentrar em investir nos negócios reais, essas cinco empresas parecem ter muito para elas. (Para mais, veja:

5 Must-Have Metrics for Value Investors .) Dan Moskowitz aguarda RAI. Ele não tem nenhum cargo em JNJ, FB, GIS ou COST.