Desde 2010, os assessores financeiros têm assistido o alarme sobre a revolução fintach que gerou robo-assessores. Embora os ativos detidos pelas firmas robo-advisory ainda sejam uma pequena fração dos trilhões de dólares detidos pelas empresas tradicionais de gerenciamento de ativos, a direção do mercado está firmemente em frente ao uso de soluções de tecnologia financeira ou fintas. Um número crescente de empresas de consultoria estabelecidas está adquirindo firmas fintas, investindo nelas ou se associando com elas, ostensivamente para competir com a investida de inovações fintas que vão muito além do robo-conselho. Com bilhões de dólares em capital de risco que flui em fintech a cada ano, está rapidamente chegando ao ponto em que os assessores financeiros devem escolher se lutar contra a investida ou adotar soluções fintech como forma de melhor servir seus clientes.

Estas são quatro razões pelas quais os consultores financeiros devem aproveitar as tecnologias fintech.

Clientes mais jovens que lidam com a cobrança

As duas principais firmas Fintech, Betterment e Wealthfront, lançaram plataformas de robo-conselho direto para consumidor em 2008. No final de 2015, a Betterment tinha mais de US $ 5 bilhões em ativos sob gestão , e Wealthfront tinha US $ 2. 6 bilhões. Ambas as empresas tendem a atender os investidores mais jovens, principalmente no grupo etário do milênio, que são atraídos pelas plataformas digitais de autoatendimento. Embora os conselheiros financeiros que gerenciam os ativos de pessoas de alto valor líquido (UHNWI) não esperem sentir o impacto imediato dos robo-assessores, eles precisam se preparar para a próxima transferência de mais de US $ 30 trilhões de riqueza para os milênios no próximos 15 anos. Se eles esperam obter alguma parte dela, eles devem estar na vanguarda da tecnologia fintech. Melhoramento e Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 10-1. 23% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) agora oferecem plataformas de consultor digital que imitam o consumidor direto ao consumidor plataforma para automatizar conselhos, mas incluem o assessor financeiro como intermediário no processo.

Se você não pode vencê-los, junte-se a eles

Conduzido pelas expectativas dos clientes de "rápido, fácil e transparente", o ritmo da tecnologia fintech está acelerando e deixará consultores financeiros que Não o adotem languidecendo em obsolescência. Os assessores financeiros que adotam um conselho digital automatizado podem capitalizar a tendência do mercado e adicionar valor significativo com o fator humano. Robo-advisory nunca substituirá a interação humana necessária para um planejamento financeiro mais complexo. Os consultores financeiros que oferecem uma solução omni-channel, nos quais os clientes podem escolher um envolvimento dirigido por auto-orientado, assessorado ou orientado por orientadores, todos sob demanda, possuem a melhor chance de capturar os ativos de milênios e qualquer outra pessoa que prefira ter opções .

Os conselheiros independentes precisam da escala

Além de fornecer aconselhamento digital, as empresas Fintech na arena de investimentos estão oferecendo soluções de back-office e soluções orientadas para o cliente que agilizam muitos dos processos usados ​​em clientes on-line, gerindo suas carteiras, oferecendo portais de clientes e gerenciamento de conformidade. Os consultores financeiros que trabalham com as maiores empresas de gerenciamento de ativos que estão investindo ou adquirindo empresas fintas vão ver suas plataformas incorporar muitas dessas soluções Fintech. No entanto, os membros do segmento de mais rápido crescimento da indústria de consultoria, que são consultores financeiros independentes, devem ser capazes de alcançar a escala tecnológica das grandes empresas se elas sobreviverem. A Fintech pode ter o efeito de nivelar o campo de jogo entre as grandes empresas e as pequenas empresas de consultoria. Várias das maiores empresas de custódia, como a Schwab e Pershing LLC. , estão desenvolvendo ou investindo em soluções fintas de propriedade, incluindo uma plataforma robo-assessor para consultores financeiros.

Aproveitando o poder dos grandes dados

Uma das maiores contribuições do fintech foi sua capacidade de aproveitar, analisar e compartimentar enormes volumes de dados. Os consultores financeiros podem alavancar grandes dados para uma prospecção mais eficiente e efetiva, permitindo que eles visem mais precisamente os mercados e utilizem melhor as informações para envolver seus clientes e prospects. Do lado do investimento, a análise de grandes dados fornece aos assessores a capacidade de prever melhor as tendências do mercado e prever o impacto de macro eventos nos preços dos ativos. No futuro próximo, as decisões de investimento serão feitas em milissegundos com base na análise quantitativa, dando a vantagem aos consultores financeiros que utilizam a tecnologia. Os investidores da Ultra-alta-economia provavelmente procuram essa tecnologia.