Os assessores financeiros aconselham sua clientela nas formas mais eficientes de economizar dinheiro e os melhores investimentos para o crescimento. Um consultor financeiro pode ajudá-lo a alcançar um objetivo financeiro específico ou fornecer uma compreensão em grande escala de todo o dinheiro e ativos e como eles estão trabalhando para beneficiar você. Muitos consultores financeiros se especializam em uma área específica, como investimentos em títulos e fundos ou no planejamento de aposentadoria. Outros consultores podem consultar sobre uma variedade de assuntos financeiros.

Em última análise, o primeiro passo na escolha de um consultor financeiro é a determinação do motivo ou dos motivos pelos quais você está buscando um em primeiro lugar. Para restringir o campo, procure um consultor financeiro que seja um planejador financeiro certificado (CFP). Isso indica que o assessor é regulamentado, licenciado e que obteve a escolaridade obrigatória em uma variedade de aspectos de planejamento financeiro.

Além disso, considere como o conselheiro é pago. Um conselheiro que ganha dinheiro exclusivamente ou principalmente com a comissão pode ser mais propenso a encorajar as compras de produtos financeiros específicos e mais onerosos. Neste caso, leia o código de ética que os futuros consultores seguem. O termo "fiduciário" é primordial, pois significa que o assessor financeiro é obrigado a manter seus melhores interesses na vanguarda de sua mente.

Vários assessores financeiros em Manhattan que foram reconhecidos regularmente por suas habilidades, experiência e benefícios globais para sua clientela.

Brian Pfeifler

Brian Pfeifler é um assessor financeiro da Morgan Stanley. Ele tem mais de duas décadas de experiência e possui licenças das séries 7, 63 e 65. A Pfeifler é registrada na Securities and Exchange Commission (SEC) como consultora de investimentos. Ele também é um corretor registrado. A Pfeifler é paga com base no desempenho dos ativos do cliente, mas também garante uma comissão dos produtos financeiros que ele vende. A empresa também cobra uma taxa regular por serviços.

A clientela alvo da Pfeifler é composta por pessoas com alto patrimônio líquido (HNWIs) e indivíduos de alto patrimônio líquido (UHNWIs). Ele fornece prontamente aos clientes estratégias de gerenciamento de portfólio, compra e vende ações e outros investimentos, e ajuda os clientes a desenvolver planos para atingir metas financeiras de curto e longo prazos.

Shelley Bergman

Shelley Bergman é diretora-gerente e gerente de portfólio sênior do Bergman Group of Morgan Stanley em Manhattan. Bergman tem sido um consultor financeiro por quase três décadas e trabalha com HNWIs, bem como com fundações e corporações. O foco principal é a gestão de carteiras equilibradas, patrimoniais e de renda fixa. Ele também é responsável pelo desenvolvimento e supervisão das estratégias de portfólio de fundos negociados em bolsa (ETF) de sua equipe.

Bergman estabeleceu o Grupo Bergman em 1998 com o objetivo principal de oferecer clientes, especificamente clientela rica, serviços de assessoria financeira extremamente personalizados. Bergman tem sido consistentemente classificado entre os principais assessores financeiros em Manhattan, Estado de Nova York e a nível nacional. Ele também é um convidado regular da CNBC, onde ele discute sua tomada sobre a economia, diferentes mercados e oportunidades de investimento e tendências.

Richard Saperstein

Richard Saperstein é o diretor-gerente e diretor de investimentos (CIO) dos Treasury Partners. A Saperstein lidera uma equipe de 20 profissionais financeiros que oferecem uma variedade de serviços de gestão de riqueza e caixa para clientes de alto patrimônio, bem como clientes corporativos e privados. Ele tem mais de 30 anos de experiência trabalhando em Wall Street e é amplamente reconhecido por sua experiência financeira e de investimento. Ele tem sido consistentemente classificado entre os melhores níveis dos principais assessores financeiros nacionais da Barron desde o início da lista em 2004. Wall Street Journal, Forbes, CNBC News, Bloomberg, Fox Business News e The New York Times convidam regularmente Saperstein a compartilhar seu perspectivas nos mercados.