Os gerentes de riqueza constituem um dos setores menos especializados em tecnologia do setor de serviços financeiros, constatou um relatório recente da PwC.

Apenas um quarto das empresas de gestão de riqueza oferecem canais digitais além do e-mail. Isso contrasta fortemente com dois terços (69%) de pessoas de alto valor líquido (HNWIs) que usam serviços bancários on-line / móveis. Mais de 40% revisam seus mercados de carteira ou de investimento on-line e mais de um em cada três já estão usando serviços on-line para gerenciamento de portfólio.

O relatório, Pia ou nadar: por que o gerenciamento de riqueza não pode deixar a onda digital , é baseado em pesquisas quantitativas com mais de 1 000 de alta rede, vale a pena na América do Norte, na Europa e na Ásia, com pelo menos US $ 1 milhão em ativos investidos e entrevistas qualitativas com 100 gerentes de relacionamento, CEOs de empresas de gestão de patrimônio e inovadores Fintech.

Leia mais para saber por que os gerentes de riqueza precisam acelerar planos para adotar tecnologia e estar disposto a se associar com empresas de tecnologia financeira para ajudar a fazê-lo. (Para leitura relacionada, veja: Quem clientes ricos escolhem ser seus conselheiros. )

Demanda técnica entre HNWIs

A demanda por tecnologia relacionada a finanças entre HNWIs é similar entre gerações mais jovens e mais velhas. A exceção é o gerenciamento de portfólio. Aqueles menores de 45 anos estão muito interessados ​​em gerenciar investimentos on-line. Quase metade (47%) daqueles que atualmente não usam robo-assessores consideraria usá-los no futuro.

Mais da metade das HNWIs pesquisadas acreditam que é importante para o seu consultor financeiro ou gerente de riqueza ter uma forte oferta digital. Esta proporção aumenta para quase dois terços entre as HNWI menores de 45 anos e na Ásia. Onde HNWIs são digitalmente confiantes, as expectativas de que os gerentes de riqueza devem ser tecnicamente proficientes são ainda maiores.

Falling Short With Technology

O relatório sustenta que os gerentes de riqueza parecem ignorar suas inadequações tecnológicas. Alguns até superestimam a capacidade digital de sua empresa, classificando-a digitalmente sofisticada quando o único serviço oferecido aos clientes é um site. O gerenciamento de riqueza em todo o mundo, na melhor das hipóteses, está nos estágios iniciais da primeira onda focada em comércio eletrônico, observa a PwC. Mas poucas empresas têm automatizado e digitalizado back office e funções administrativas. Apenas um em cada 10 usa redes sociais com clientes e muitos agora apenas investem em portais web e aplicativos móveis básicos.

Dois terços dos gerentes de relacionamento com a riqueza não consideram os robo-conselheiros como uma ameaça para seus negócios. Eles repetidamente insistem que os clientes não querem funcionalidades digitais, o que contradiz a importância que seus clientes colocam sobre ele.(Para leitura relacionada, veja: Como os Gerentes de Riqueza podem Bridge the Digital Tech Gap. )

O que os investidores ricos querem

Quando solicitado a avaliar o que mais valem sobre seu consultor / gerente de riqueza, técnico As capacidades e as ofertas digitais classificaram apenas oito das 11 opções. Apenas 39% dos clientes provavelmente recomendarão seu atual gerente de riqueza. Isso cai para apenas 23% entre clientes com US $ 10 milhões em ativos.

"Este conflito dentro das empresas de gestão de patrimônio, combinado com uma base de clientes que sente apenas uma afiliação fraca aos seus provedores escolhidos, está criando um setor que agora é extremamente vulnerável, a inovação digital de usuários fintos, incluindo serviços de robo-aconselhamento" Barry Benjamin, líder mundial em gerenciamento de ativos e patrimônio na PwC, afirmou em um comunicado.

"Ignorar este estado de coisas não é uma opção. Se as empresas não respondem agora, elas simplesmente não sobreviverão no médio a longo prazo ", acrescentou. (Para leitura relacionada, veja: RIAs: Principais prioridades e desafios para 2016. )

Dicas de sobrevivência

Para sobreviver, a PwC recomenda que as empresas de gerenciamento de riqueza:

• Intensifique os esforços para adotar uma infra-estrutura digital abrangente que integra todos os aspectos de suas atividades e cultura corporativa, desde o back office até a forma como eles atendem clientes e mercado para novos clientes potenciais.
• Aproveite o potencial da tecnologia digital para obter maiores eficiências, gerenciar custos e avançar a sua principal proposta de cliente, aproveitando uma gama muito maior de dados disponíveis.
• As empresas também devem estar dispostas a parcerias com Finteschs para oferecer soluções tecnológicas na velocidade que o mercado espera.

A linha inferior

Os gerentes de riqueza estão perigosamente atrás da curva na adoção da tecnologia digital. O que eles oferecem está em contraste com o que seus clientes de alto patrimônio esperam e querem. As empresas que querem sobreviver precisarão acelerar os planos para adotar a tecnologia e estarem dispostos a parcerias com finteschs para ajudar a fazê-lo. (Para leitura relacionada, veja: Um Shakeup está chegando para o Mercado Advisor. )