Quanto maior o seu patrimônio líquido, mais prováveis ​​investidores ricos devem investir em fundos negociados em bolsa (ETFs), de acordo com pesquisas do grupo Spectrem. Este é particularmente o caso com os investidores mais jovens, o estudo, Atribuição de ativos, carteiras e provedores principais, encontrados.

O estudo detalha o quanto os ETFs contam nas carteiras de investidores ricos, milionários e ultra-high net worth. A pesquisa da Spectrem também revela quais fatores demográficos são mais propensos a dar ao seu consultor financeiro a responsabilidade de gerenciar seus investimentos na ETF.

Aqui estão os pontos salientes do estudo que podem ajudar os conselheiros a obter informações sobre a melhor forma de atender a esses dados demográficos. (Para leitura relacionada, veja: Encontrar e manter clientes de alto valor líquido. )

Alocação entre investidores

Os ETFs domésticos representam 14% - com um valor médio de US $ 26 000 - das carteiras de investidores de massa afluentes. Isso aumentou ligeiramente em relação a 2014, quando os ETF com um valor médio de US $ 25 000 representaram 13% das suas carteiras. Esses investidores são definidos como aqueles com um patrimônio líquido entre US $ 100.000 e US $ 1 milhão (não incluindo a residência principal).

Um quarto dos milionários com um valor líquido de US $ 5 milhões investidos em ETFs nacionais. O valor médio desses investimentos é de US $ 88 000. Isso está abaixo do ano passado, quando 28% investiram em ETFs nacionais, que tinham um valor médio de US $ 92 000.

Investidores de patrimônio líquido ultra-alto ou aqueles com uma rede vale entre US $ 5 milhões e US $ 25 milhões, são os mais prováveis ​​de serem investidos em ETFs domésticos, segundo o estudo de Spectrem. Quarenta e três por cento, acima de 40% em 2014, são investidos em ETFs. Os ETFs em suas carteiras têm um valor médio de US $ 438 000. Isso está abaixo de US $ 469 000 em 2014.

A probabilidade de os afluentes de massa, os milionários e o patrimônio ultra-alto investir em ETFs nos próximos 12 meses também aumentam com seu patrimônio líquido. Treze por cento dos investidores afluentes em massa indicaram que eles iriam investir em ETFs ao longo do próximo ano. Isso se compara com 21% dos milionários e 31% dos investidores do patrimônio líquido ultra alto. Cada porcentagem é basicamente inalterada a partir de 2014, observa Spectrem. (Para leitura relacionada, veja: 6 Dicas Essenciais de Marketing para Conselheiros Financeiros. )

Importância da Era

Quando se trata de propriedade da ETF, a idade é apenas um fator significativo entre a rede líquida milionária e ultra alta Vale investidores valiosos. Dos 25% que são investidos em ETFs, 63% são Millennials. Apenas 37% são Gen Xers e 23% são Baby Boomers. Entre os 43% dos investidores de patrimônio líquido ultra-alto que investem em ETFs domésticos, quase metade tem 47 anos e menos ou 48-54.

Os jovens investidores milionários e de alto patrimônio líquido são muito mais propensos do que os seus antigos homólogos a dar ao seu consultor financeiro a responsabilidade primária de gerenciar esses investimentos.Quase sete em cada 10 milionários Millennials e 44% dos investidores de patrimônio líquido de ultra alta faixa etária de 47 anos ou menos indicaram que seu consultor financeiro é o principal responsável pela gestão de seus ETFs.

Diversificação e outros drivers

A diversificação é um dos principais fatores que os inversores afluentes consideram ao selecionar um investimento. Os ETFs estão encontrando um favor crescente com investidores ricos por seus benefícios de diversificação, descobriram as pesquisas. Eles são de menor custo e há uma grande variedade de ETFs para escolher. Esses fundos também podem ser negociados em qualquer momento do dia da negociação, como ações - e não apenas no mercado, como fundos mútuos.

A Spectrem aponta que os jovens investidores que tendem a ser mais experientes em tecnologia e conscientes do ambiente do que as gerações mais antigas podem achar os ETFs cada vez mais atraentes. Isso é provável porque há um grande grupo de ETFs específicos que rastreiam mercados atraentes para investidores interessados ​​em nichos de mercado, como tecnologia e empresas socialmente conscientes.

A linha inferior

ETFs são muito populares entre os investidores de alto patrimônio líquido. Os jovens investidores milionários e ultra-altos do patrimônio líquido também são muito mais propensos do que os mais velhos a dar ao seu consultor financeiro a responsabilidade de gerenciar seus investimentos na ETF. Ter uma boa base em ETFs e estar preparado para oferecer uma ampla seleção deles só pode ajudar os conselheiros que procuram ampliar seu quadro de investidores ricos. (Para leitura relacionada, veja: Dicas para Wooing ricos clientes. )