Os clientes que deixam o seu consultor financeiro podem ter vários motivos para fazê-lo. O conselheiro pode ter cometido um erro ao lidar com a conta ou pode ter colocado uma troca perdedora. Em alguns casos, o consultor não fez nada de errado, mas o cliente simplesmente encontrou outra avenida que ele ou ela considera ser uma opção melhor. Outros motivos também existem, e os conselheiros precisam saber os principais motivos pelos quais os clientes os deixarão.

Algumas dessas questões podem ser corrigidas, mas há momentos em que será melhor para ambas as partes cortar o cabo que as junte.

Leia mais para por que os clientes deixam o seu conselheiro e pistas sobre como evitar isso. (Para leitura relacionada, consulte: Por que os clientes são responsáveis ​​pelo fogo. )

Por que os clientes deixam

Os clientes podem deixar conselheiros por vários motivos e a maioria pode ser agrupada em algumas categorias principais. As causas mais comuns para clientes perdedores incluem:

• erros de conta. Os clientes que entregam seu dinheiro a um consultor financeiro esperam que ele seja tratado com cuidado. Os conselheiros que usam a papelada errada, esquecem de assinar documentos importantes ou de cometer outros erros burocráticos podem facilmente alienar o cliente, especialmente quando o snafu do conselheiro resulta em uma perda financeira para o cliente. Os conselheiros podem evitar isso, implementando um código de procedimento rigoroso para todos os papéis e tarefas administrativas.
• Perdendo dinheiro . Esta é a razão mais óbvia por que um cliente pode deixar um conselheiro. Embora todas as carteiras provavelmente funcionem mal em algum ponto em algumas condições, os conselheiros que perdem dinheiro para seus clientes de forma consistente logo se encontrarão com uma base de clientes menores. Um histórico de perda persistente a longo prazo provavelmente indica carteiras mal construídas ou estratégias de investimento indisciplinadas. Os conselheiros que aderem a estratégias de investimento de longo prazo testadas e verdadeiras geralmente podem evitar esse problema.
• Taxas e despesas. Os conselheiros que cobram comissões por suas transações podem facilmente cobrar os custos de negociação para seus clientes a um nível não razoável. Comissões excessivas ou outros custos de investimento podem fazer com que muitos clientes cheguem à saída em frustração. Isto é especialmente verdadeiro se o cliente não tiver sido previamente informado sobre estas taxas. Um resumo escrito claro de todas as taxas e despesas a cobrar pode percorrer um longo caminho para aliviar esta questão. (Para leitura relacionada, veja: Assessoras Financeiras apenas de Taxas: O Que Você Precisa Saber e Assessores Baseados em Taxas vs. Assessores Baseados em Comissão. )
• Comunicações precárias >. Esta é outra grande razão pela qual os clientes saem. Os conselheiros que se comunicam mal ou raramente com os clientes podem facilmente promover mal-entendidos ou outros problemas e podem não satisfazer as expectativas dos clientes como resultado.Isso pode ser evitado, explicando claramente os itens, custos, taxas, comissões e os serviços fornecidos em troca deles. Os conselheiros também são sábios para agendar reuniões periódicas com todos os seus clientes para garantir que todos estejam na mesma página. Os conselheiros que tentam manipular agressivamente os clientes em transações ou transações adicionais também podem assustá-los se eles forem muito fortes. Conflitos de personalidade.
• Mesmo se tudo está indo relativamente bem na conta de um cliente, há momentos em que o cliente e o conselheiro simplesmente não são uma boa combinação entre si. Os conselheiros que são adeptos das ações de negociação podem ser pobres para clientes muito conservadores que se concentram em preservar seu principal.

A linha inferior

Existem muitas razões pelas quais os clientes deixam conselheiros, mas aqueles que seguem as regras e tomam o tempo para se comunicar regularmente e claramente com sua clientela podem minimizar que tal aconteça. Embora possa haver momentos em que é melhor que um cliente e um conselheiro façam parte, muitas dessas rupturas podem ser encaminhadas com a preparação processual adequada e o senso comum. (Para leitura relacionada, consulte:

Assessores: quando você deve disparar um cliente? )