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Entre os fundos de investimento mais votados e mais populares que investem no setor de serviços financeiros estão o Royce Financial Services Fund (RYSFX), Vanguard Financials Index Admiral Shares (VFAIX), 1919 Financial Services Fundo Classe A (SBFAX), Schwab Financial Services Fund (SWFFX), Alpine Financial Services Fund (ADSFX) e Diamond Hill Financial Long-Short A (BANCX).

O setor de serviços financeiros inclui bancos, bem como empresas de seguros, imobiliário e de investimento. O setor geralmente é considerado melhor quando as taxas de juros são baixas e quando a economia está crescendo, uma vez que a expansão do negócio requer financiamento.

Royce Financial Services Fund

O Royce Financial Services Fund (RYSFX) apresenta uma combinação de aproximadamente 65% de ações da U. S. e 35% de ações estrangeiras. Entre suas principais participações estão Raymond James Financial, Alleghany Corporation, Federated Investors e Sprott, Inc. Ele apresentou desempenho sólido com apenas um ano perdedor desde a sua criação em 2003. Royce Financial é uma das dezenas de fundos de investimento de pequena capitalização oferecidos pela Royce Fundos.

Vanguard Financials Index Admiral Shares

O Vanguard Financials Index Admiral Shares (VFAIX) faz parte da grande família de fundos de investimento da Vanguard e detém principalmente ações dos principais bancos dos EUA, incluindo Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of America e Citigroup. Aproximadamente 20% das suas participações estão no setor imobiliário.

1919 Financial Services Fund Classe A

1919 Financial Services Fund Classe A (SBFAX) é um fundo não diversificado que tem o objetivo de gerenciamento de carteira declarado de valorização do capital de longo prazo por meio de investimentos em ações ordinárias no setor de serviços financeiros . Normalmente, possui um mínimo de 90% de sua carteira em ações da U. S. Seu índice de despesas de 1,46% está abaixo da média para os fundos de serviços financeiros. Além dos principais bancos, como o JP Morgan Chase, as principais participações do fundo incluem a empresa de cartões de crédito Discover e Hanover Insurance Group.

Fundo de Serviços Financeiros Schwab

O Schwab Financial Services Fund (SWFFX) usa o programa Schwab Equity Ratings para auxiliar na seleção dos estoques de serviços financeiros em que investe. Possui um dos mais baixos rácios de despesas em sua categoria de fundos, em 0, 94%. O fundo pode, por vezes, ser investido até 100% em dinheiro ou instrumentos do mercado monetário para proteger seu capital durante períodos de mercado voláteis. As principais participações incluem Wells Fargo e Berkshire Hathaway, bem como uma série de empresas imobiliárias, como a Kilroy Realty Corporation, Equity Lifestyle Properties e a Duke Realty Corporation.

Fundo Alpine de Serviços Financeiros

O Fundo Alpino de Serviços Financeiros (ADSFX) possui participações significativas em ações de serviços financeiros estrangeiros, incluindo o Lloyds Banking Group, o Banco de Chile e o Banco Nacional da Grécia.Cerca de 2% dos seus ativos são investidos na corretora cambial da FXCM. Suas ações da U. S. incluem PennyMac Financial Services, United Insurance Holdings Corporation e WisdomTree Investments.

Diamond Hill Financial Long-Short A Fund

O Diamond Hill Financial Long-Short A Fund (BANCX) investe em empresas financeiras, companhias de seguros e fundos de investimento imobiliário (REITs), além de vários bancos da U. S. Ele se concentra na identificação de empresas fundamentalmente subvalorizadas no setor de serviços financeiros. Como o nome indica, o fundo também vende curto. Suas principais participações de portfólio incluem Citigroup, Fortress Investment Group LLC e Vantiv, uma empresa de processamento de pagamento baseada em U. S.