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Referências de amigos confiáveis ​​ou membros da família podem ajudá-lo a encontrar um planejador financeiro; No entanto, tenha em mente que as situações e objetivos financeiros de seus amigos podem ser diferentes dos seus e, portanto, seus planejadores não serão necessariamente os melhores para você.

O Conselho de Normas do Planejador Financeiro Certificado (CFP) certifica os planejadores financeiros e mantém uma lista on-line de planejadores financeiros certificados em seu site do Board of Standards da CFP. Você pode localizar um planejador financeiro certificado e verificar seu status, usando a caixa de pesquisa "Procurar um profissional CFP", pesquisando por cidade, estado ou CEP. Você também pode pesquisar adicionando informações adicionais sobre: ​​

• Os seus activos investidos

• Método de compensação preferencial (comissão e taxa, comissão, etc.)

• Áreas de especialização

• Idiomas

• Nome

Outra opção é encontrar um Contador Público Certificado que obteve a credencial de Especialista Financeiro Pessoal (CPA / PFS) do Instituto Americano de Contas Públicas Certificadas. Para encontrar um CPA / PFS, você pode visitar o site do Instituto Americano de CPAs, selecionar "Para o público" e selecionar "Encontrar um CPA" no menu suspenso. A partir daqui, você poderá selecionar o link para "Especialistas em Finanças Pessoais (PFS)", onde você pode clicar em "Encontrar um CPA / PFS".

Você pode localizar um planejador financeiro registrado, certificado pelo Instituto de Planejador Financeiro Registrado (RFPI), pesquisando no site da RFPI; você pode pesquisar por país (EUA, Canadá e vários outros), cidade, estado, especialidade, nome ou empresa.

Se você usa a recomendação de um amigo ou usa um dos sites acima mencionados para pesquisar um planejador financeiro, é importante fazer perguntas ao seu potencial planejador, como:

• Quais são suas credenciais e experiência?

• Como você deve ser compensado?

• Você tem uma área de especialização?

• Que serviços você fornecerá?

• Posso ver referências de outros clientes?

Idealmente, você terá uma relação duradoura e benéfica com seu planejador financeiro, por isso é aconselhável fazer perguntas e entrevistar vários planejadores antes de tomar qualquer decisão.