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Durante um declínio na economia, os investidores são rápidos em buscar segurança em suas participações de investimento. Em vez de aderir a uma alocação de ativos que representa um portfólio diversificado, as estratégias lógicas de negociação são substituídas por vendas cargadas emocionalmente de investimentos de alto desempenho. Apesar dos sólidos princípios de investimento, os investidores mudam suas posições de participação perdidas para investimentos mais estáveis e menos voláteis, incluindo mercados monetários e monetários, títulos de dívida de curto prazo e ações defensivas. Essas opções de investimento possuem a menor quantidade de risco relacionado ao mercado quando a economia em geral está de acordo.
Mercado de dinheiro e dinheiro
Para o investidor médio, um declínio nos mercados que dura mais de alguns meses é suficiente como um catalisador para sair de um portfólio de ações e pesadas. O lugar mais comum para reservar fundos dessa venda é uma conta em dinheiro ou no mercado monetário. Uma conta de caixa, mais comumente na forma de uma conta de poupança do banco ou da cooperativa de crédito, não está vinculada ao mercado de ações e, como tal, apresenta pouco risco para os investidores. Uma conta do mercado monetário, oferecida através de um banco como uma conta de depósito ou através de uma plataforma de corretagem como fundo mútuo, também é um local comum para os fundos recentemente retirados do mercado de ações. As contas da economia e do mercado monetário oferecem aos investidores um meio de ganhar juros sem o risco de flutuações do mercado. O dinheiro mantido em dinheiro ou contas do mercado monetário pode ser facilmente investido nos mercados uma vez que o investidor se sente confortável o suficiente com o desempenho.
Dívida de curto prazo
Outro movimento seguro de investidores em um mercado ostentoso é colocar títulos de capital de curto prazo negociados em títulos de dívida de curto prazo, o que é mais comumente alcançado através da compra de U. S. Treasuries. Esses títulos governamentais de curto prazo estão inversamente correlacionados com os mercados de ações e, como tal, tendem a subir de preço conforme os preços das ações caíram. Durante um mercado ostentoso, as estratégias de negociação mudam-se para a segurança, criando um volume muito maior de U. S. Treasuries de propriedade dos investidores. Isso também dá origem a aumentos de preços que, por sua vez, proporcionam aos investidores carteiras mais estáveis. Nem todos os títulos são criados iguais durante um mercado ostentando; os investidores devem buscar uma dívida de duração mais curta e evitar os títulos de empresas de alto rendimento quando a economia estiver em declínio.
Ações defensivas
Além de caixa e dívida de curto prazo, alguns investidores podem encontrar estabilidade em ações defensivas. As empresas mais pequenas e mais jovens nem sempre são capazes de lidar com os constrangimentos financeiros que um mercado urugo pode impor às empresas e, portanto, não são os melhores investimentos para manter durante o declínio econômico.No entanto, empresas maiores e mais estabelecidas com sólidos balanços, conhecidas como empresas defensivas, têm um tempo muito mais fácil resistir às condições do mercado ostentoso, e muitos continuam a pagar dividendos mesmo quando a economia está estagnada. Os investidores podem criar uma cobertura com ações defensivas durante um mercado ostentoso se não quiserem sair completamente dos mercados.
Quais recursos são mais arriscados e quais recursos são mais seguros?
Conheça os ativos mais seguros e mais arriscados para investir. Explore as contas de poupança, os T-bills, os certificados de depósito, as ações e os derivativos.
Estamos em um mercado em alta ou em um mercado ostentando?
Um mercado de touro é representado por uma tendência crescente de preços, e um mercado de urso é indicado por uma tendência de queda de preço. Dada esta definição simples, você pode achar que seria fácil determinar o tipo de mercado em que estamos em qualquer momento. No entanto, não é tão fácil quanto parece, porque tudo depende do prazo que você escolher ao determinar onde um tipo de mercado acaba e outro começa.
Quais tipos de investimentos são permitidos em um plano de aposentadoria qualificado e quais tipos são proibidos?
Geralmente, os investimentos permitidos para planos qualificados incluem valores mobiliários negociados em bolsa, imobiliário, fundos de investimento e fundos do mercado monetário. Alguns planos até permitem o investimento de opções. Certamente, sempre consulte o documento do plano que fornecerá uma descrição das opções de investimento no plano e uma descrição de quaisquer restrições.