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As pequenas e médias empresas que possuem um histórico estabelecido com operações rentáveis ​​têm várias opções quando surge a necessidade de formação de capital. O financiamento da dívida através de uma nova emissão de títulos e o aumento do capital através de uma nova emissão de ações são estratégias de financiamento comuns para empresas estabelecidas. Os empréstimos bancários convencionais são outra fonte de financiamento para uma empresa com histórico de estabilidade financeira. Para as pequenas e médias empresas que exigem um nível de flexibilidade diferente com o financiamento para crescimento e expansão, o financiamento mezzanine fornece uma alternativa aos estabelecimentos de financiamento tradicionais.

O financiamento mezzanine, comumente referido como dívida subordinada, é uma combinação de financiamento de dívida e patrimônio fornecido por um credor de especialidade. Um empresário pode emprestar uma parcela dos fundos necessários para o crescimento ou a expansão da empresa de financiamento do mezanino e o restante do financiamento é arrecadado através da venda de ações da empresa de volta ao mesmo emprestador do mezanino. Este tipo de financiamento é utilizado entre os empresários estabelecidos porque combina as vantagens do empréstimo convencional com a flexibilidade do financiamento de capital sob a direção de um único acordo de financiamento.

Retenção de controle de negócios

A maioria dos acordos de financiamento que provêm de fontes não convencionais exigem que o empresário abandone um certo grau de controle sobre certos aspectos do negócio. Os credores Mezzanine não são uma exceção, pois geralmente colocam um membro votante no conselho de administração ou adicionam um funcionário da C-suite à equipe de gerenciamento para ter os olhos no chão. No entanto, os donos de empresas que entram em um acordo de financiamento mezzanine não desistem do controle das operações diárias do negócio, nem são obrigados a fazer grandes mudanças no pessoal. Enquanto a empresa continua a ser rentável, um emprestador mezzanine não controla completamente o negócio do empresário.

Flexibilidade dos termos de financiamento

Como o financiamento mezzanine assume sua posição por trás do financiamento de outras empresas, os empresários têm maior flexibilidade com os termos de financiamento anexados a essa alternativa de financiamento. As posições de dívida subordinada geralmente não exigem uma garantia de garantia, permitindo que as empresas acessem o capital necessário para financiar crescimento e expansão sem amarrar ativos valiosos, como equipamentos ou instalações que possam ser usados ​​como garantia para financiamento adicional no futuro. Além disso, o financiamento mezzanine fornece mais flexibilidade em termos de reembolso em relação à amortização, taxas de cupom e duração do empréstimo. As empresas de financiamento Mezzanine estão mais interessadas na posição patrimonial obtida através da venda de ações da empresa de volta à empresa do que com o reembolso rigoroso de fundos emprestados e, como tal, estão dispostos a fornecer condições de empréstimo mais favoráveis ​​para o negócio.

Perspectiva a longo prazo

Ao contrário dos credores convencionais que exigem o reembolso de fundos emprestados durante uma curta duração de dois ou três anos, as empresas de financiamento mezzanine fornecem às empresas um período de tempo prolongado para cumprir os termos da convenção de financiamento. Os donos de empresas que recebem financiamento através de um emprestador de mezzanine podem esperar um relacionamento de longo prazo com a empresa devido ao relacionamento exclusivo estabelecido através da combinação de dívida e financiamento de capital.