Com o início de cada ano vem avanços e novas tendências nas indústrias em todas as verticais. O gerenciamento de riqueza não é uma exceção, e 2016 está se formando para ser um ano particularmente tumultuado para os conselheiros e suas empresas.

Se é lidar com as duras realidades da economia atual, adaptando-se aos diferentes hábitos e valores de investidores mais jovens ou lidando com uma maior supervisão regulatória, é claro que os conselheiros têm muito no seu prato este ano.

Então, como os profissionais financeiros podem se manter à frente do jogo? Leia mais para descobrir. (Para leitura relacionada, veja: AUM é uma coisa do passado? )

A paisagem do consultor 2016

• Enfrentando mais pressão regulatória : as empresas estão vendo mais regras como a MiFID da Europa e a nova proposta fiduciária dos EUA que foi implementada para proteger os investidores. Para as empresas que não conseguem medir, haverá multas e publicidade ruim que provavelmente ameaçará sua posição com clientes atuais e potenciais.
• Aumentando fusões e aquisições : À medida que o número de idosos continua a aumentar, os RIAs estão se tornando cada vez mais valiosos. Espera-se que empresas maiores engolissem empresas menores para fornecer mais serviços para os Baby Boomers se preparando para se aposentar.
• Competindo com empresas maiores : as empresas de investimento são prova de que o tamanho não importa. Com o poder e a onipresença da internet e as mídias sociais continuando a aumentar, pequenas e empresas boutique competirão com empresas maiores, já que os conselheiros deixam para lançar suas próprias roupas. O que costumava ter uma grande roupa para construir uma lista bem-equipada agora pode ser feito por alguns empresários motivados em um pequeno escritório de aluguel. A mudança pode realmente começar a mostrar este ano. (Para leitura relacionada, veja: Como os conselheiros estão com base nas mídias sociais. )
• Planejando mais contas de aposentadoria : Em 2016, o número de aposentados aumentará em 40%, o que significa que os assessores terão para navegar os clientes através da transição do emprego para a aposentadoria. A quantidade de aposentados aumentará de forma constante até 2020, quando deve finalmente começar a planalto.
• Combate com robo-conselheiros : O ano passado foi um ano marcante para a proliferação de robo-assessores e 2016 parece ser mais do mesmo. Os conselheiros tradicionais e os RIAs encontrar-se-ão concorrentes com esses serviços automatizados que oferecem menos taxas, bons retornos e plataformas digitais sólidas.
• Empurrando fundos negociados em bolsa : Esta opção de fundo popular deverá duplicar seus ativos até 2020 e por uma boa razão. As pessoas adoram a diversidade e as baixas taxas que os ETFs trazem. Os assessores de Robo também são conhecidos por vender ETFs aos seus clientes.
• Planejamento para aumentos de taxa : o aumento da taxa do Federal Reserve não veio de surpresa às pessoas em 2015 e o crescimento adicional da taxa de juros em 2016 é altamente provável.Esta é uma boa notícia para os investidores que antecipam retornos mais elevados também. (Para leitura relacionada, veja: Impacto da caminhada da taxa de juros do Fed. )
• Trabalhando com mais clientes jovens : à medida que a economia continua a se recuperar, mais jovens adquirem ativos que podem usar investir. Enquanto os conselheiros hesitam em comemorar, é claro que eles começaram a descobrir como atrair e manter clientes do Millennial.
• Aproveitando a crescente riqueza no Texas e Califórnia : o Vale do Silício continua a ser um viveiro de estabilidade financeira. A riqueza cresceu em São José e San Francisco em mais de 12% e os especialistas prevêem tendências semelhantes para 2016. O Texas viu um boom semelhante em Dallas e Houston, onde a riqueza aumentou 12,4% e 15%, respectivamente. Os conselheiros que buscam mudar se desejam considerar essas utopias financeiras.

A linha inferior

Competindo com robo-assessores e ajudando clientes mais velhos com aposentadoria, a maioria dos profissionais financeiros se encontrarão face a face com grandes mudanças que estão ocorrendo este ano em sua indústria. Os investidores que tiverem o maior sucesso em 2016 irão definir a linha entre o antigo e o novo. As empresas que mudam o foco para atrair clientes mais jovens ganham mais terreno do que aqueles que continuam a se concentrar em seus investidores mais velhos e de mentalidade mais tradicional? Podemos ter que esperar até 2017 para descobrir. (Para leitura relacionada, veja: O que a próxima década possui para consultores financeiros. )