As carteiras de investimentos dos principais bancos de centros de crédito, como o Credit Suisse, estão se tornando cada vez mais importantes em relação à rentabilidade da linha de fundo, a partir de 2016. Ao mesmo tempo, após a crise financeira de 2008 , o banco de investimento teve que lidar com um aumento substancial da regulamentação e do escrutínio do governo. Um certo número de bancos fizeram mudanças significativas na estratégia de investimento interno, bem como na estrutura operacional de sua divisão bancária de investimento. Por exemplo, um longo período de taxas de juros historicamente baixas obrigou os bancos a considerar novas perspectivas e abordagens de carteiras de investimento de renda fixa.

Uma visão geral do Credit Suisse

Credit Suisse Group AG (NYSE: CS CSCS Group16. 16-0. 06% Criado com o Highstock 4. 2. 6 >), fundado em 1856 em Zurique, na Suíça, é um dos bancos mais antigos, maiores e mais respeitados do mundo, com operações em mais de 50 países em todo o mundo. Foi, felizmente, um dos bancos menos impactados negativamente pela crise financeira de 2008, mas, no entanto, pouco depois, realizou um severo programa de redução de custos, parte do qual envolveu o encolhimento de suas atividades bancárias de investimento.

Há focos crescentes dentro do investimento interno do Credit Suisse em investimentos alternativos, mercados emergentes, condições macroeconômicas globais, avaliação de patrimônio e análise de negociação técnica que é um motor cada vez mais forte de preços das ações, para cima ou para baixo , em ambientes de mercado mais voláteis. Os investimentos do Credit Suisse concentram-se principalmente em três áreas geográficas economicamente importantes: a região da Ásia-Pacífico, os Estados Unidos e o país de origem do banco da Suíça. O Credit Suisse possui aproximadamente US $ 900 bilhões no total de ativos sob gestão (AUM). Geralmente, é reconhecido como um dos principais bancos internacionais considerados críticos para a estabilidade econômica global.

Top Five Stocks na carteira do Credit Suisse

Os gestores de investimentos do Credit Suisse tradicionalmente preferiram investir em empresas nos setores de serviços financeiros, tecnologia e energia, e isso se reflete nas atuais disponibilidades do banco , com estoques financeiros e tecnológicos ocupando os pontos de portfólio número um e número dois. O Credit Suisse afirma que sua estratégia de investimento se concentra em indústrias e não em setores, e é orientada para o valor, com ênfase particular no fluxo de caixa livre.

O valor total dos ativos da carteira no final do terceiro trimestre de 2015 é de aproximadamente US $ 83 bilhões, quase US $ 20 bilhões menos do que o valor da carteira do segundo trimestre de US $ 102 bilhões. O portfólio é amplamente diversificado, sem contabilidade de estoque simples por mais de 2.77% dos ativos totais da carteira. O setor de serviços financeiros comanda a maior alocação de ativos, em aproximadamente 25%, seguido de ações de tecnologia da informação (14%), cuidados de saúde (12%) e consumo discricionário (10%).

Novas ações adicionadas à carteira no terceiro trimestre de 2015 incluem a empresa Kraft Heinz, Paypal Holdings, Inc. e a firma de investimento Vereit, Inc. Credit Suisse aumentou a quantidade de ações que possui em Johnson & Johnson e Wells Fargo & Company, e aumentou suas participações no SPDR Gold Trust ETF em quase 50%.

A seguir estão as cinco principais ações do portfólio do Credit Suisse no trimestre reportado que terminou em 30 de setembro de 2015.

UBS Group

Gigante de serviços financeiros UBS Group AG (NYSE: UBS

Grupo UBSUBS Inc. 17. 05-0. 18% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), que oferece serviços de gerenciamento de patrimônio corporativo, gestão de ativos e banco de investimento, é a principal participação no portfólio do Credit Suisse, embora Isso representa apenas 2. 77% do total de ativos investidos da carteira. O UBS possui um retorno anualizado médio de cinco anos de -3. 73%. Antes da crise financeira, o estoque da UBS atingiu até $ 65 por ação, mas depois de ter chegado a US $ 9. 43 uma parcela, o maior ponto de recuperação, alcançado em meados de 2015, foi apenas acima de US $ 23 por ação. O estoque tem estado em uma tendência de alta geral, embora um pouco lenta, desde fevereiro de 2009, e manteve-se firmemente acima de US $ 10 por ação. Apple

1. 68% da carteira é constituída por ações da Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL

AAPLApple Inc174. 25 + 1. 01% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). Sobre o único comentário negativo que se pode fazer sobre o retorno anualizado médio de cinco anos da Apple de 14. 83% é que não é tão bom quanto o retorno anual médio de 10 anos da empresa de 26. 53%. UnitedHealth Group

O setor de cuidados de saúde é a fonte da holding do número três, UnitedHealth Group, Inc. (NYSE: UNH

UNHUnitedhealth Group Inc212. 12-0. 35% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), que representa 1. 5% da carteira. O retorno anualizado médio de cinco anos para o provedor de serviços diversificados de planos de cuidados de saúde é muito saudável 22. 8%, mais de 20% melhor do que a média da indústria de planos de saúde de 17. 64%. Desde o início do início de 2009, abaixo dos 10 dólares por ação, o estoque da UnitedHealth sofreu uma tendência de alta constante com retracement mínimo. Em fevereiro de 2016, as ações negociavam US $ 112. 74 por ação, com uma faixa de negociação de 52 semanas de $ 95 a $ 126. 21. General Electric

O Credit Suisse detém aproximadamente 38 milhões de ações da General Electric Company (NYSE: GE

GEGeneral Electric Co20. 13-0. 05% Criado com o Highstock 4. 2. 6 < ). Mas isso é apenas ações suficientes para compensar 1. 15% do portfólio de ações do Credit Suisse. O rendimento anualizado médio de cinco anos da General Electric é de 8. 65%, superando as empresas industriais diversificadas em geral. O Credit Suisse tem um forte historial de picking vencedores no setor industrial. SPDR S & P 500 ETF As cinco principais participações são arredondadas com um ETF de grande capitalização, o SPDR S & P 500 ETF (NYSEARCA: SPY

SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. 85 + 0. 16% > Criado com o Highstock 4. 2. 6

), da State Street Global Advisors, que representa pouco menos de 1% do portfólio. Este é o maior e mais negociado Fator ET Index S & P 500, com mais de US $ 160 bilhões em ativos totais. O retorno anualizado médio de cinco anos do fundo é de 9. 18%.