O Voya Corporate Leaders Trust (LEXCX) foi lançado em novembro de 1935. Seria difícil selecionar um momento mais perigoso para começar um novo fundo, pois isso ocorreu durante a Grande Depressão, mas essa foi a ponto. Os gerentes de fundos perceberam que, se uma empresa pudesse sobreviver durante esse período, provavelmente eles prosperariam no longo prazo. A metodologia foi simples: investir nas 30 maiores empresas, excluindo bancos e financeiras, que estavam lutando e não confiáveis ​​na época.

Performance and Peers

Segundo a Voya, a LEXCX superou o Standard & Poor's 500 e a Dow Jones Industrial Average há mais de 40 anos. Isso soaria como o fundo alfa em comparação com os pares potenciais, mas você sempre precisa olhar para os números. O gráfico abaixo inclui seis fundos com metodologias similares. Ele também inclui o propósito (o que o fundo procura alcançar), o índice de despesas, o desempenho de um ano, o rendimento de dividendos, o investimento mínimo exigido e os ativos líquidos. (Para mais informações, veja: Fundos Múltiplos de Dreyfus desde o início .)

Finalidade	Proporção de despesa	Desempenho de 1 ano	Rendimento de dividendos	Investimento mínimo	Ativo líquido
LEXCX	Crescimento de capital e renda	0. 53%	-1. 48%	2. 23%	$ 1 000	$ 1. 03 bilhões
MIGFX	Apreciação de capital	0. 73%	-4. 16%	0. 83%	$ 1 000	$ 6. 69 bilhões
AIVSX	Crescimento a longo prazo e renda	0. 58%	-6. 21%	1. 66%	$ 250	$ 75. 48 bilhões
FFIDX	Crescimento a longo prazo	0. 52%	-6. 04%	0. 71%	$ 2, 500	$ 4. 52 bilhões
PIODX	Renda razoável e crescimento de capital	0. 98%	-12. 66%	0. 78%	$ 1 000	$ 4. 69 bilhões
SENCX	Combinação de valorização de capital e renda	0. 99%	-7. 83%	2. 56%	$ 1 000	$ 2. 13 bilhões

Você pode querer excluir imediatamente a PIODX e a SENCX da contrapartida do investimento devido aos altos índices de despesas. Isso deixa três concorrentes para a LEXCX. Embora possa parecer que a LEXCX é a melhor opção com base no desempenho e no rendimento de ações recentes (relativamente falando), se você compara o desempenho cumulativo desde 1º de janeiro de 1986, você encontrará que a LEXCX ea AIVSX apreciaram 34. 46% e 89. 35 %, respectivamente.

Isso pode estar relacionado às principais participações com base em projetos de fundos. As três principais explorações para LEXCX: Union Pacific Corporation (UNP), Berkshire Hathaway Inc. (BRK-B BRK-BBerkshire Hathaway Inc186. 46-0. 43% Criado com o Highstock 4. 2. 6 >) e Exxon Mobil Corporation (XOM XOMExxon Mobil Corp83. 85 + 0. 80% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). As três principais explorações para AIVSX: Amgen Inc. (AMGN AMGNAmgen Inc171. 72-0. 99% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), a Verizon Communications Inc.(VZ VZVerizon Communications Inc45. 40-4. 26% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e Philip Morris International, Inc. (PM PMPhilip Morris International Inc102. 65-0 . 01% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). O ponto é que o volume de negócios anual da LEXCX é de 0%. O volume de negócios anual de participações da AIVSX é de 30%. Portanto, ele vai estar mais em linha com as tendências atuais.

A linha inferior

Se você deseja uma abordagem set-it-and-forget-it para investir, considere LEXCX. Isso não o tornará rico, mas as recompensas de longo prazo devem estar lá. Se você quer ser um pouco mais agressivo, sem ser realmente agressivo, então você pode querer realizar mais pesquisas sobre o AIVSX. Basta lembrar que nenhum dos fundos é à prova de balas. (Para mais, veja:

Quais são os Fundos Múltiplos mais antigos, por data de início? ) Dan Moskowitz não tem nenhum cargo em nenhum dos fundos ou ações mencionados acima.