Embora a maioria das grandes corretoras de investimento esteja criando ou adquirindo uma divisão de robo-conselheiro, a TD Ameritrade Institutional está marchando por um caminho diferente, oferecendo um smorgasbord de soluções de robo-assessor para sua clientela. A TD VEO, a plataforma de negociação e negociação de contas de código aberto da empresa, é uma potência tecnológica para consultores e está tentando fornecer aos clientes uma solução personalizada de robo-assessoria.

Na verdade, os conselheiros podem escolher entre as pontuações de soluções robo-adviser nesta plataforma. Aqui está o baixo nível do novo conjunto de serviços. (Para leitura relacionada, veja: Robo-Advisors: Como escolher o melhor para você. )

Paisagem de Robo-Advisor de hoje

Os concorrentes da TD Ameritrade fazem as coisas de maneira diferente. As Carteiras Inteligentes Institucionais da Schwab cobram conselheiros com menos de US $ 100 milhões em ativos sob gestão (AUM) 10 pontos base para usar seu produto. Os conselheiros maiores obtêm a plataforma de graça. Populado com ETFs de baixa taxa, o modelo Schwab cria carteiras de investimento passivo de acordo com a tolerância ao risco de um investidor.

O Vanguard Personal Advisor Services alveja os baby boomers em seu modelo direto ao consumidor. Este robo-conselheiro híbrido requer um mínimo de US $ 50.000. A taxa para o robo da Vanguard é uma magra 0. 30% de AUM, superior à maioria dos conselheiros financeiros de carne e sangue.

Outros conselheiros estão saltando na tendência do robo-conselheiro com um produto com etiqueta branca, como o Jemstep da Invesco. Blackrock comprou recentemente o FutureAdvisor e está vendendo seu robo para consultores financeiros. Os clientes atuais da Blackrock podem acessar o serviço sem taxas adicionais. À medida que o campo de robo-assessoria se move com a velocidade do relâmpago, outros robos de etiqueta branca estão surgindo para ajudar os conselheiros humanos a competir com essa tecnologia incipiente. (Para leitura relacionada, veja: Wells Fargo para iniciar o Robo-Advisor em 2017. )

Os prestadores de serviços de TD Ameritrade

Os conselheiros que utilizam o TD Ameritrade como depositário do cliente podem escolher robo-plataformas de "Veo Open Access, o sistema TD de arquitetura aberta que integra mais de 100 terços - vendedores de peças ", de acordo com InvestmentNews. com. Estes fornecedores de robo-advisor de terceiros incluem o Advisor Now do Envestnet - anteriormente chamado de Auto Pilot do Upside-Riskanalyze, o Jemstep do Investco e o NestEgg da Vanare, para mencionar alguns. Este modelo de serviço único abre a porta de consultoria de investimento automatizado para pequenas e pequenas empresas de consultoria financeira que procuram personalizar ofertas para sua clientela. A variedade de provedores permite que um conselheiro escolha Oranj por causa de sua plataforma de gerenciamento de riqueza centrada no cliente ou NestEgg devido ao seu sistema de arquitetura aberta.No TD Ameritrade Institucional, existe um modelo de robo-conselheiro disponível para cada preferência de investimento automatizado.

A recente parceria entre TD Ameritrade Institutional e XY Planning Network (XYPN) demonstra a flexibilidade do modo TD Ameritrade. Juntando forças, este modelo de taxa mensal XYPN de serviços de planejamento financeiro gera as Gerações X e Y, cortejando os conselheiros que estão servindo jovens investidores hoje - pessoas que provavelmente se tornarão clientes mais ricos amanhã. (Para leitura relacionada, veja: Robo-Advisors That Aim to Serve Women. )

Não esqueça as taxas

Com o advento dos sistemas de investimento automatizados vem uma maior concorrência, bem como a compressão de taxas . Assim, os conselheiros devem monitorar de perto seus licenciamentos e implementação de taxas de robo-assessoria para competir com sucesso em preços e serviços. A estrutura de tarifas para utilizar o Veo Open Access incorpora um processo de duas etapas. Primeiro, o conselheiro licita a robo plataforma. Em seguida, eles podem integrar o sistema com o sistema de arquitetura aberta TD Veo.

Uma razão pela qual os consumidores são atraídos para os robo-conselheiros em geral são as baixas taxas de administração. Os consultores financeiros precisam atender a esta realidade e examinar cuidadosamente a estrutura da taxa do consultor robo-institucional TD Ameritrade.

A linha inferior

A paisagem do robo-consertar é competitiva com empresas de consultoria grandes e pequenas que procuram oferecer soluções para sua base de clientes. A abordagem institucional TD-Ameritrade multi-camadas tenta oferecer uma solução para todos. Sua relação com mais de 100 provedores diversos é única no atual cenário de robo-assessoria. (Para mais, veja: O que acontece se o Tech Giants lançar Robo-Advisors? )