A Pesquisa de Educação Alternativa de Investimentos Alternativos de Jackson National Life Insurance Co. está dando ao setor de serviços financeiros uma visão de como pequenos investidores são educados sobre investimentos alternativos. Ele também destaca o que os prestadores de serviços precisam fazer para combater esse problema. Os resultados da pesquisa incluíram respostas de 574 investidores não aposentados com mais de US $ 200.000 em ativos investidos.

Aumentar o compromisso com a educação financeira, em particular investimentos alternativos, está na mente de muitos consultores financeiros e prestadores de serviços financeiros. Isso pode ser porque os investidores que participaram da pesquisa mostraram uma ampla falta de conhecimento sobre esses produtos. Esta falta de conhecimento está em parte com a incapacidade do setor de serviços financeiros de concordar com uma definição universalmente aceita de investimentos alternativos. (Para mais, veja: Uma Visão Geral de Investimentos Alternativos .)

Os dados da pesquisa mostraram que o hiato da educação em torno de investimentos alternativos é generalizado em toda a população de idade representada - abaixo de 35, 35-45, 45-55, 55-65 e 65 e mais. Também mostrou que o nível de educação de um investidor não melhorou substancialmente quando se trabalha com um consultor financeiro. Isso mostra que a falta de compreensão dos investimentos alternativos é sistêmica e não é um problema isolado para uma faixa etária ou um tipo de investidor, mas sim um problema em todo o espectro. Isso também significa que um esforço concertado deve ser feito para educar todos os investidores sobre produtos de investimento alternativos.

O que os investidores querem

Compreender como as pessoas consomem informações hoje é fundamental. Muitas mudanças na última década e hoje, muitos investidores obtêm suas informações on-line. De acordo com dados da pesquisa de Jackson, muitos investidores estão constantemente à procura de informações novas e úteis que possam ajudá-los a tomar decisões no mundo dos investimentos. Mesmo que tenham uma confiança total nos especialistas com quem trabalham, os investidores de hoje ainda estão interessados ​​em aprender de várias fontes, para ajudá-los a tomar decisões financeiras mais inteligentes. (Para mais informações: Diversificação além dos estoques .)

Quando perguntado sobre como eles preferem ser ensinados sobre produtos financeiros e investir informações, apenas 6. 97% dos entrevistados relataram que eles querem que seu consultor explique cada investimento de carteira e opções de estratégia para eles em detalhes, e que eles querem que seu conselheiro sugira a eles como avançar. Pouco mais de 43% responderam que queriam que seu consultor explicasse os potenciais benefícios e riscos dos investimentos em sua carteira e lhes dê detalhes sobre esses produtos.

Preste atenção aos pedidos de informações

Essas estatísticas da pesquisa devem interessar a qualquer pessoa no setor de serviços financeiros, porque iluminam a crescente demanda dos investidores por informações consistentemente úteis. Também pode mudar a forma como os prestadores de serviços financeiros pensam em criar conteúdo educacional e como os assessores passam essas informações importantes para seus clientes. Se os conselheiros começam a fazer um movimento para oferecer mais materiais que educam os investidores primeiro, isso significaria uma mudança fundamental na forma como os materiais de marketing para provedores de serviços financeiros são produzidos. (Para mais informações, veja: IRA Assets and Alternative Investments .)

A educação geralmente foi separada da área de vendas e marketing do setor de serviços financeiros e, na maioria das vezes, é tratada como uma maneira para agregar valor ao invés de ser uma necessidade. Mas os investidores de hoje são mais experientes do que costumavam ser. Eles querem que seus conselheiros possam provar que eles ou seus serviços são superiores à competição. E, ao mesmo tempo que vem com conteúdo educacional mais valioso, pode criar mais trabalho para comerciantes e vendedores, é um passo na direção certa, muitos da indústria concordam. (Para mais, veja: Os conselheiros financeiros estão abandonando alternativas? )

Boa Notícia

No lado mais positivo, a pesquisa de Jackson mostrou que 62. 37% dos entrevistados disseram que eles seriam mais interessados ​​em investir em investimentos alternativos se pudessem ler mais materiais educacionais, relevantes e acionáveis ​​sobre esses produtos. A pesquisa também mostrou que 63. 61% dos 327 entrevistados que já trabalham com um consultor concordaram com esse sentimento. (Para mais, consulte: Caso ofereça investimentos alternativos? )

Quanto à retenção de caixa em sua carteira, 45. 64% dos entrevistados observaram que eles gostam de manter uma certa quantidade de dinheiro disponível em seu portfólio para poder investir em uma oportunidade promissora, se ele surgir. Isso também significa que há muitas oportunidades para que mais material educacional seja disponibilizado para investidores interessados ​​em novas idéias de investimento. O desafio será encontrar informações educacionais oportunas e informativas que possam atingir todos os níveis de investidores. Se a informação sobre investimentos alternativos não for pronta para os investidores, então eles serão deixados a confiar em seu próprio consultor financeiro para fornecê-lo, ou continuará a recorrer à Internet como ferramenta de aprendizado.

Bottom Line

Os investidores estariam mais dispostos a investir em produtos de investimento alternativos se fossem fornecidas mais informações do setor de serviços financeiros sobre como eles funcionam e impactam suas carteiras. (Para mais informações, consulte: Investir em fundos mútuos alternativos e ETF .)