Qualquer pessoa que pretenda atrair novos investidores ricos pode querer considerar investimentos socialmente responsáveis ​​(ISRs).

Mais de um quarto dos investidores menores de 45 anos alocaram pelo menos 25% de seus investimentos em empresas socialmente responsáveis, de acordo com um estudo do Grupo Spectrem. Isso se compara a mais de 45% de todos os investidores com mais de 45 anos que não investem em empresas socialmente responsáveis. A Spectrem pesquisou 3, 070 investidores com ativos variando de US $ 100.000 a US $ 25 milhões.

Como os Millennials estão dirigindo

Para quase metade (49%) de Millennials com um patrimônio líquido superior a US $ 1 milhão, a responsabilidade social é um fator na escolha de um investimento, de acordo com a pesquisa da Spectrem . Isso se compara a 43% do Gen X, 34% dos Baby Boomers e 27% dos idosos.

Para Millennials que não são milionários, a responsabilidade social era uma prioridade ainda maior. Cinquenta e tres por cento fazem decisões de investimento com base em fatores sociais, em comparação com 42% da Gen Xers, 41% dos Baby Boomers e 39% dos idosos.

A pesquisa Spectrem também descobriu que os milenaristas são os mais cínicos quando se trata de empresas que afirmam ser socialmente responsáveis. Três quartos dos millenários milionários (em comparação com 49% no total) disseram acreditar que o comportamento corporativo socialmente responsável não é mais do que relações públicas, de acordo com um estudo separado realizado pela Spectrem em 2013. (Para leitura relacionada, veja: Extreme Socially Investimento responsável. )

Os milênios mostram muito menos preocupação com questões fora da área de responsabilidade social. Enquanto 64% dos idosos estão preocupados com o terrorismo, apenas 36% dos Millennials compartilham essa preocupação. Oito e quatro por cento dos idosos estão preocupados com o ambiente político na U. S., em comparação com 54% dos Millennials.

Quem Sabe SRI

A Spectrem descobriu que a familiaridade com as ISRs era maior entre os investidores mais jovens. Também descobriu que quanto mais rico o investidor, mais familiar se encontrava com o investimento socialmente responsável.

A Spectrem solicitou aos entrevistados que avaliassem sua familiaridade com os termos relacionados ao SRI em uma escala que varia de 0 (sem familiaridade) a 100 (grande familiaridade). Em geral, a familiaridade com o investimento socialmente responsável foi registrada em 46. 75. A familiaridade com o investimento em impacto foi muito menor em 28. 94.

Em geral, quanto mais jovem o investidor, mais familiaridade ele ou ela tem com investimento socialmente responsável. Entre os investidores com menos de 36 anos, a familiaridade com o investimento socialmente responsável foi de 47. 42 e a familiaridade com o investimento no impacto foi em 35. 76.

Investidores do patrimônio líquido ultra-alto, ou aqueles com um patrimônio líquido entre US $ 5 milhões e US $ 25 milhões, informou familiaridade com investimentos socialmente responsáveis ​​em 55.11, bem acima da média. A familiaridade entre os investidores em massa e os que têm um patrimônio líquido entre US $ 100.000 e US $ 1 milhão, chegou às 42. 24. (Para leitura relacionada, veja: Veículos para Investimento Ético. )

Os homens relataram mais familiaridade com o investimento socialmente responsável do que as mulheres. Sua classificação foi de 49. 27 em comparação com uma classificação de familiaridade de 42. 37 para mulheres. A familiaridade com o investimento de impacto, enquanto isso, foi de 31. 22 para os homens, em comparação com apenas 25,02 para as mulheres.

Por que e onde

A principal razão pela qual os investidores optam por investir em empresas socialmente responsáveis ​​é criar um mundo melhor para seus filhos e netos, de acordo com a Spectrem. A maioria dos investidores que não escolhem investimentos socialmente responsáveis ​​investem exclusivamente por ganhos financeiros.

A conservação da água, promovendo boa saúde e exercício, e o desenvolvimento de energias solares são os três principais tipos de escolha de organização / caridade dos investidores socialmente responsáveis.

A linha inferior

O investimento socialmente responsável é uma prioridade para muitas das gerações afluentes mais jovens, a Gen Y em particular. Os conselheiros que procuram atrair esse demográfico devem considerar os investimentos socialmente responsáveis ​​como uma das maneiras de fazê-lo. (Para leitura relacionada, veja: Benefícios e Inconvenientes de Investimento Ético. )