Em geral, a designação do Analista de Contabilidade Financeira (CFA) é um desafio assustador, e as chances de sucesso do início ao fim são escassas; menos de 20% daqueles que iniciam esse desafio atingem o final. No entanto, como um em cada cinco candidatos demonstrou, é possível.

Não há código secreto para navegar pelo programa CFA e passar o teste, mas uma abordagem organizada e disciplinada irá ajudá-lo a passar cada nível do programa e, em última instância, atingir seu objetivo. Descubra o que você precisará para fazer o corte e passar cada nível em sua primeira tentativa.

O programa CFA

Antes de entrar no nitty gritty, é importante entender o que o programa inteiro implica. O programa Chartered Financial Analyst, oferecido pelo Instituto CFA em Charlottesville, Virgínia, destina-se a ensinar aos profissionais de investimentos um "corpo candidato de conhecimento" (CBOK). O CBOK prova candidatos em ética, análise quantitativa, análise de demonstrações financeiras, economia, análise de portfólio, finanças corporativas e análise de ações, títulos e investimentos alternativos.

Consiste em três níveis, cada um dos quais culmina em um exame de seis horas. O primeiro exame é administrado tanto no final da primavera como no final do outono (geralmente o primeiro sábado de junho e dezembro) e os exames de nível 2 e 3 são oferecidos apenas no final da primavera (geralmente o primeiro sábado de junho). Depois de passar todos os três níveis do exame, cada candidato do CFA que tenha quatro anos de experiência em investimento profissional é elegível para receber a designação do Analista de Conta Própria.

Você está no desafio? As chaves do sucesso são organizar-se, desenvolver um programa de estudo e revisão eficazes.

Chave No. 1: Organizar

Depois de tomar a decisão de se sentar para o próximo exame CFA, você precisa desenvolver um curso de ação. Aqui estão algumas dicas:

Começar cedo

O Instituto CFA estima que pelo menos 250 horas de estudo independente são necessárias para passar cada exame e a pesquisa do instituto em 2016 mostrou que os candidatos realmente se preparam por 322 horas em média durante o exame níveis. Em outras palavras, um candidato a partir de seis meses antes do dia do exame deve planejar gastar mais de 13 horas por semana estudando. Os candidatos passam a maior parte do tempo a revisar o currículo do Programa CFA, o teste simulador e a utilização de materiais de preparação para exames independentes.

Pré-visualizar o material antes de iniciar

Depois de se registrar para cada nível, você receberá um currículo dividido em cerca de 18 sessões de estudo. Visualize amplamente cada sessão para determinar sua familiaridade com cada tópico. (Verifique a nossa página Preparação do Exame para uma revisão rápida do exame CFA de nível 1.)

Desenvolva um Plano de Jogo

Saia do seu calendário e determine quais semanas você estará estudando quais seções.Trace isso no Excel, no Outlook ou em um programa similar de criação de horários. Programe seu estudo para que você termine com todas as seções pelo menos um mês antes do exame, para que você possa revisar. Além disso, programe nos dias de revisão enquanto você acompanha.

Selecione um curso de avaliação

De forma alguma, um curso de revisão deve substituir o estudo do material. No entanto, um bom curso de revisão pode aumentar o seu programa de estudo, esclarecendo ou identificando conceitos com os quais você está tendo problemas. A chave é escolher apenas um curso, para que você possa passar mais tempo focado no CBOK.

Chave nº 2: Desenvolva um programa de estudo eficaz

Um programa de estudo eficaz fará a diferença entre passar e falhar. Para desenvolver um programa eficaz, considere o seguinte:

Estude todas as "Declarações de resultados de aprendizagem" (LOS)

O Instituto CFA define a LOS como "conhecimento, habilidades e habilidades que você deve aplicar depois de completar uma leitura e todos os exercícios e problemas associados ". Para dominar cada LOS, desenvolva um esboço e anote todos os termos, definições e fórmulas importantes relacionados a cada um. Você será mais provável que se lembre desses pontos mais tarde, se você levar tempo para escrevê-los enquanto você se deparou com eles.

Use cartões flash

Os cartões flash caseiros são uma maneira eficaz de dominar o material. Os cartões flash são portáteis, muito mais leves do que levar todo o currículo CFA com você e podem ser revistos rapidamente enquanto viajam para trabalhar, durante uma pausa para almoço, etc.

Usar técnicas de memória

Dispositivos mnemônicos, como pegar a primeira letra de cada palavra em um conceito para soletrar uma palavra, são úteis. Há outros truques também, como slogans cativantes. Por exemplo, "SiP a CoKe" pode ser usado para lembrá-lo da opção de paridade de colocação: os preços de uma Stock + the Put = as da Call + o valor presente do preço de striKe. Além disso, não deixe de levar em conta o valor das pistas da memória auditiva.

Estudar material quantitativo e qualitativo de forma diferente

Ao estudar material quantitativo, é importante trabalhar em problemas. Primeiro, estude o conceito, depois aprenda fazendo estes problemas uma e outra vez. Depois de entender como resolver um problema, volte ao material para uma maior compreensão. Leia temas qualitativos, como ética ou finanças comportamentais antes de trabalhar em qualquer problema. Aborde essas leituras como se estivesse gostando de um bom livro. Muitos problemas éticos são baseados em cenários e fáceis de ler.

Trabalhe com várias perguntas de prática como você

Use o currículo fornecido pelo Instituto CFA para mostrar quais problemas você deve trabalhar. Melhore seu estudo trabalhando em problemas adicionais de provedores de preparação de exames respeitáveis.

Use sua calculadora aprovada

Parte do desafio ao passar os exames CFA é a capacidade de responder a perguntas em um curto período de tempo. Praticar com a calculadora que você usará no dia do exame permitirá que você obtenha a maior eficiência.

Mantenha-se motivado

Concentre-se em por que você está ganhando sua carta CFA e como você vai se recompensar depois de fazer o exame.

Manter um estilo de vida saudável

Coma refeições saudáveis, durma direito, evite álcool ou cafeína excessivos e lembre-se de se exercitar. Pessoas que são saudáveis ​​são aprendizes melhores.

Chave nº 3: Revisão

Espero que você tenha analisado o material à medida que você progride. No entanto, você ainda precisará de um mês sólido para rever o material novamente, uma vez que tenha passado por todas as sessões. Não leve essa parte do processo de estudo levemente. Aqui estão algumas dicas úteis para o seu estágio de revisão:

Finalizar cedo

Acabar cobrindo todos os materiais pelo menos um mês antes do exame.

Use ferramentas de prática

Utilize ferramentas como exames de preparação on-line para avaliar seus pontos fortes e fracos. Descubra onde você precisa construir seus pontos fortes e praticar em áreas onde você é fraco.

Problemas de trabalho off-line

Faça o seu trabalho como você no dia do exame - com uma calculadora e lápis na mão. Se você se acostumar a resolver problemas no Excel, você pode enfrentar problemas de gerenciamento de tempo durante o teste real.

Tome exames de prática

Tome este início em um sábado várias semanas antes do dia do exame e tente replicar o ambiente de teste real, tanto quanto possível. Aumente-se e não permita interrupções. Isso permitirá que você se acostume a escrever dois exames de três horas em um dia. Você também pode querer investir em um conjunto de boas tomadas de ouvido; Estes serão úteis durante o exame real.

Faça uma corrida de teste

No sábado, antes do exame, dirija para onde você estará fazendo o teste e verificará o site. Determine onde você vai estacionar e a maneira mais rápida de chegar de lá para a sala de exames.

Faça tempo para si mesmo

Se possível, retire a semana antes do exame. Isso permitirá tempo para sua revisão final e reduzir os níveis de estresse antes do exame. Fique em casa, estude o material e não permita interrupções.

Sleep Tight

Tome a calma na noite anterior. Revise levemente o material, escove em pontos fracos e coma um bom jantar. Faça um almoço para o próximo dia para comer durante a sua pausa de duas horas. Lembre-se também de empacotar sua calculadora, lápis, borrachas, medicamentos necessários, bilhete de exame, identificação com foto e tampas de ouvido. Vá para a cama em um momento decente.

No dia do exame

Acorde com antecedência e coma um bom café da manhã. Examine alguns conceitos amplos. Comece com os que são fáceis para você; então trabalhe alguns problemas. Não passe no exame frio. Deixe a casa em muito tempo para chegar ao exame. Relaxe e respire fundo. Evite falar com outros sobre o exame. Se você ver alguém com quem deseja conversar, tente não falar sobre o exame. Isso só irá estressá-lo e prejudicar o seu desempenho.

Em seguida, pegue (e passe) o exame.

A linha inferior

Se você é um candidato no programa CFA ou está planejando se registrar, você precisa planejar para ter sucesso. Organize seu material, estude efetivamente e reveja. Desta forma, você deve estar bem no seu caminho para passar cada nível do programa CFA em sua primeira tentativa.