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Supondo que a questão se refere principalmente aos emissores de ações e títulos, a resposta simples é não. Não há limitações regulatórias para os investidores quanto ao valor em dólares, número de títulos ou o número de emissores para ações e títulos. No entanto, existem, obviamente, limitações práticas da gestão de investimentos eficazes para o investidor individual em oposição aos investidores profissionais e institucionais. O último pode facilmente realizar ativos financeiros sob gestão em bilhões de dólares de centenas, senão milhares, de emissores.

Muito provavelmente, um investidor individual não profissional deve limitar seu investimento direto em ações para cerca de 15 empresas, o que pode fornecer um portfólio de ações gerenciável e diversificado. Os fundos mútuos, com sua gestão profissional e diversificação inerente, oferecem uma alternativa conveniente para investir direto e são particularmente apropriados para investidores individuais investindo em títulos.

As únicas limitações que um investidor teria para comprar um determinado título seria o tamanho da sua conta bancária, bem como o número de ações emitidas e pendentes. No caso das ações de uma empresa, a Comissão de Valores Mobiliários exige que um investidor arquive o Formulário 3 (declaração inicial) e o Formulário 5 (declaração anual) se ele possui mais de 10% de qualquer classe de ações. Esses documentos são para fins informativos e não sujeitam a compra de estoque ou a manutenção a quaisquer limitações.

Para saber mais, consulte os nossos Investimentos 101 , Bases de estoque e Fundamentos do fundo mútuo .