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A regra 80-20 geralmente sustenta que 20% das participações em uma carteira são responsáveis ​​por 80% do crescimento da carteira. Por outro lado, 20% das participações de uma carteira poderiam ser responsáveis ​​por 80% das perdas dessa carteira. Outro método é tentar focar uma carteira sobre os 20% das ações no mercado mais abrangente que compõem 80% dos retornos do mercado. No entanto, devido à incerteza dos retornos futuros, ambos os métodos são difíceis de implementar. As ações são inerentemente ativos de risco devido à imprevisibilidade do desempenho futuro.

Um método para usar a regra 80-20 na construção do portfólio é colocar 80% dos ativos do portfólio em um investimento de menor volatilidade, como títulos do Tesouro ou fundos do índice, enquanto colocam os outros 20 % em ações de crescimento. Os 80% no investimento de menor risco irão cobrar um retorno razoável, enquanto os 20% nos ativos de alto risco esperam alcançar um maior crescimento.

História da Regra 80-20

A regra 80-20 foi proposta pela primeira vez pelo economista italiano Vilfredo Pareto em 1906. Pareto descobriu que 20% dos italianos possuíam 80% da terra. Esta distribuição da observação da riqueza expandiu-se para usar em outros campos.

Dr. Joseph Juran era um especialista em controle de qualidade nas décadas de 1930 e 1940 nos Estados Unidos que usava o princípio em seu trabalho. Ele descobriu que os 20% dos defeitos na produção poderiam encontrar 80% dos problemas mais tarde. Ele identificou esse fenômeno como "muitos vitais e muitos triviais".

O princípio de Pareto segue uma distribuição de lei de poder matemático. O uso do princípio desde então expandiu para outras áreas do negócio. Por exemplo, nas vendas, diz-se que 20% dos clientes são responsáveis ​​por 80% das vendas. Assim, faz sentido concentrar-se nos 20% dos clientes. A regra 80-20 tem muitas aplicações diferentes, incluindo finanças.