Para os investidores avessos ao risco, encontrar investimentos que geram altos rendimentos e rendimentos com baixos níveis de volatilidade e risco podem ser difíceis. Um baixo nível de risco geralmente está associado a baixos retornos de potencial e o oposto é verdadeiro. Os enigmas que enfrentam investidores que buscam investimentos de baixo risco e alta recompensa podem ser resolvidos com a diversificação. A diversificação serve como uma ferramenta de gerenciamento de riscos para os investidores e ajuda a minimizar o risco com o potencial de retornos altos.

Ao procurar um fundo mútuo de baixo risco e alta recompensa, os investidores devem investigar seus principais setores e alocações de ativos para determinar se o fundo possui uma carteira de ativos bem diversificada. Embora o desempenho do passado não seja indicativo de desempenho futuro, os investidores devem analisar os desvios padrão históricos, os retornos e as estatísticas da teoria da carteira moderna (MPT) do fundo, que dão uma idéia do seu perfil de risco.

Os fundos mútuos que diversificam suas carteiras entre classes de ativos fornecem investidores moderadamente avessos ao risco com veículos de investimento que podem gerar rendimentos e rendimentos de alto potencial com graus moderados de volatilidade. Os investidores que buscam investimentos de baixo risco e alta recompensa podem investir em fundos de investimento equilibrados para alcançar seus objetivos de investimento de longo prazo.

Os fundos de investimento equilibrados investem em ações e títulos, o que mitiga o risco não sistemático. Consequentemente, esse tipo de fundo mútuo tem um baixo grau de volatilidade, juntamente com retornos acima da média a alta. Exemplos de fundos de investimento equilibrados incluem ações do Vividard Wellesley Income Fund Investor, Vividard Balanced Index Fund Investor Shares (MUTF: VBINX) e Fidelity Balanced Fund (MUTF: FBALX).

Vividard Wellesley Income Fund Ações de Investidores

Emitida em 1 de julho de 1970, pela Vanguard, o objetivo de investimento das Vividard Wellesley Income Fund Investor Shares é fornecer crescimento de renda sustentável a longo prazo com uma moderada grau de apreciação do capital a longo prazo. Como muitos esperam de um fundo Vanguard, ele cobra uma razão de despesa que é quase 70% menor do que o índice de despesas de fundos mútuos com participações idênticas. Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares diversifica sua carteira entre títulos e ações de grau de investimento, o que é favorável aos investidores avessos ao risco que procuram rendimentos elevados. Em condições normais de mercado, o fundo investe entre 60 a 65% do seu patrimônio líquido total em títulos de grau de investimento. Os restantes 35 a 40% de sua carteira são alocados para ações ordinárias que historicamente pagaram dividendos acima da média ou que deverão aumentar os dividendos.

Em 31 de julho de 2015, as ações do Vividard Wellesley Income Fund Investor atribuem 61.08% da sua carteira para títulos; 37. 29% das ações; e 1. 63% para reservas de curto prazo. O fundo possui 822 títulos em sua carteira, que possui um rendimento até o vencimento de 2. 70% e uma duração média de 6.30 anos. Possui 58 ações em sua carteira, que tem um retorno sobre o patrimônio de 18,5%. Entre as suas principais participações estão a Johnson & Johnson, a Exxon Mobil Corp., a General Electric Co., a Microsoft Corp e a JPMorgan Chase & Co.

A partir de 31 de agosto de 2015, com base em dados de 15 anos, Vanguard Wellesley Income As Ações do Investidor do Fundo têm um desvio padrão anual médio, ou volatilidade, de 5. 83% e um retorno anual médio de 7. 2%. Quando comparado ao Índice Standard & Poor's 500, o principal indicador do mercado de ações da U. S., esse fundo possui uma relação Sharpe maior e uma relação Treynor do que o índice. Além de oferecer retornos moderadamente elevados em uma base ajustada ao risco, ele tem um atraente rendimento da SEC de 30 dias de 2. 74%, a partir de 11 de setembro de 2015.

Essas estatísticas indicam que as ações do Vividard Wellesley Income Fund Investor Shares foram capaz de fornecer retornos mais elevados do que o índice S & P 500, com base no risco ajustado. Os investidores que têm um baixo grau de tolerância ao risco, mas procuram rendimentos potenciais elevados, podem investir nas ações do Vividard Wellesley Income Fund Investor ou em fundos de investimento com participações e características similares. Além disso, os investidores avessos ao risco podem considerar este fundo como um investimento para gerar rendimentos modestos ao receber um grau moderado de renda mensal.

Fundo Vanguard Balanced Index Investor Share

Vanguard Balanced Index Fund O Investor Shares, lançado em 9 de novembro de 1992 pela Vanguard, gerou um retorno anual médio de 8,05%. É administrado pelo Vanguard Fixed Income Group e pelo Vanguard Equity Investment Group. O fundo fornece um veículo de investimento de baixo custo para os investidores que procuram a exposição ao mercado de ações e títulos. Ele cobra um baixo índice anual de despesas de 0,23% quando comparado com sua categoria de fundos sem encargos de alocação moderada. Adicionalmente, a partir de 11 de setembro de 2015, o fundo oferece um rendimento da SEC de 30 dias de 1. 88%.

Este fundo implementa uma estratégia representativa de amostragem e indexação para rastrear seus índices de referência. Normalmente, investe aproximadamente 60% de seus ativos líquidos totais em uma amostra de ações que se aproximam coletivamente das características de risco e retorno do índice de mercado total CRSP U. S., seu índice de referência. Ele investe cerca de 40% do seu portfólio restante em títulos de renda fixa com um vencimento médio ponderado em dólares semelhante ao do Índice Barclays U. S. Aggregate Float Ajustado, seu índice de referência secundário.

Com base em dados de cinco anos, o Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares experimentou uma volatilidade anual média de 7. 26% e gerou um retorno de 10. 7%. Em termos de MPT, as ações do Vanguard Balanced Index Fund Investor geraram um grau de retorno moderadamente alto em uma base ajustada ao risco. Os investidores que procuram exposição a ações e títulos com um grau moderado de volatilidade, altos retornos potenciais e renda mensal podem considerar este fundo como uma participação principal.

Fidelity Balanced Fund

Em 6 de novembro de 1986, com o patrocínio da Fidelity, o Fidelity Balanced Fund visa proporcionar aos investidores renda mensal e valorização do capital com um nível de risco moderadamente baixo, mantendo uma carteira diversificada de ativos. O fundo é assessorado pela Fidelity Management & Research Company e cobra uma razão de despesa líquida de 0. 56%. Concentra-se em alocar cerca de 60% do seu patrimônio líquido total em títulos de capital e a parcela restante em títulos de dívida.

A partir de 31 de julho de 2015, o Fidelity Balanced Fund aloca 60. 57% de sua carteira para títulos de capital da U. S.; 5. 85% para títulos de capital estrangeiros; 32. 04% para títulos; e 1. 54% ao caixa e outros ativos líquidos. A partir de 31 de agosto de 2015, o fundo tem uma duração efetiva média de 5. 09 anos, o que indica que ele carrega um nível moderado de risco de taxa de juros. Contudo, compensa esse grau mais alto de risco de taxa de juros, oferecendo um rendimento da SEC de 30 dias de 1. 57%.

O Fidelity Balanced Fund experimentou uma volatilidade de três anos de baixa moderadamente baixa de 6. 7% devido à sua diversificação de portfólio e estratégia de investimento. Além disso, o fundo gerou um alto retorno de 10. 28% no mesmo período. De forma ajustada ao risco, ofereceu retornos mais elevados do que o fundo sem carga de média moderada e o índice S & P 500. O Fidelity Balanced Fund é um investimento de alto risco e de alta recompensa e, portanto, é o mais adequado para investidores moderadamente adversos ao risco que buscam a exposição a uma carteira diversificada de ativos com altos retornos potenciais ao receber renda.