É importante para os consultores financeiros e seus clientes forjar uma relação profissional que também tenha elementos de um relacionamento pessoal. Os clientes confiam em conselheiros financeiros para lidar com seu dinheiro. Uma das principais maneiras que um consultor financeiro pode se conectar com um cliente é através de reuniões presenciais.

O que é um consultor financeiro?

Um assessor financeiro ajuda os clientes a gerenciar seu dinheiro. Os conselheiros podem fornecer aconselhamento sobre planejamento imobiliário, gerenciamento de investimentos e até preparação de imposto de renda. Um consultor financeiro respeitado coloca as necessidades de um cliente antes de seus próprios interesses. É uma relação profissional, mas também pessoal. Lidar com o dinheiro de um cliente é sensível na natureza. Se os assessores financeiros gerirem mal o dinheiro de seus clientes, eles poderiam muito bem perder as economias de vida de uma pessoa.

Cara a Cara

Para ter uma relação cliente-cliente bem-sucedida, é imperativo que a confiança e a honestidade estejam na vanguarda. De acordo com um Inquérito ao Investidor John Hancock concluído no 2º trimestre de 2016, o método mais preferido para a interacção entre clientes e consultores é face a face, seguido do telefone e do email. Na mesma pesquisa, 31% dos investidores afirmam que suas relações com seus assessores podem ser melhoradas através de mais reuniões presenciais. Quando um consultor é cara a cara com um cliente, ele ou ela percebe quem é a pessoa e as necessidades não ditas da pessoa interpretando a linguagem corporal. Um consultor financeiro é mais provável de sentir desconforto ao se encontrar cara a cara com um cliente e pode facilmente pegar sugestões para mudar sua abordagem ou até mesmo o tópico. Os clientes precisam se sentir confortáveis ​​com a forma como seu conselheiro está gerenciando seu dinheiro; se os conselheiros não conseguirem identificar as mudanças sutis do humor de seus clientes, então não é formada uma relação positiva.

Reuniões virtuais

Nos estudos realizados pelo antropólogo Ray Birdwhistell, apenas uma estimativa de 35% da mensagem de uma pessoa é transmitida através das suas palavras faladas e os outros 65% são transmitidos através dele linguagem corporal e características faciais. Com esta grande parte da mensagem de uma pessoa sendo retransmitida através do corpo, é quase tolo ignorar esse aspecto-chave de uma reunião pessoal. Com a ascensão da tecnologia vem o surgimento de reuniões eletrônicas, consultoria on-line e teletrabalho. Os consultores financeiros voltaram para a internet como forma de expandir sua base de clientes e muitos agora realizam suas reuniões ao longo do computador. Ao fazer isso, eles estão perdendo um fator chave na construção de um relacionamento com seus clientes. Enquanto as características faciais de uma pessoa podem transmitir dúvidas ou incertezas durante uma reunião, esses sentimentos também podem ser exibidos de forma que não pode ser visto através de uma tela de computador, como toque excessivo de dedos ou tremor de pé.Essas pistas só podem ser vistas pessoalmente, o que torna a reunião cara a cara o mais importante.

Geração milenar

A geração milenar cresceu com a tecnologia. Milennials mal, se for o caso, lembre-se de um tempo antes da internet e celulares. Pode parecer que esta geração seria a primeira a evitar encontros presenciais com assessores financeiros em favor da conveniência tecnológica. Mas, na verdade, é o contrário. Em um estudo realizado pelo Insured Retirement Institute e pelo Centro de Cicatrização Geracional, 87% dos milenários pesquisados ​​indicaram que queriam um consultor financeiro que os encontrasse pessoalmente. Esta estatística está em linha com as outras gerações pesquisadas; a geração X foi de 87% e os baby boomers estavam em 92% quando questionada a mesma pergunta. Milenários também indicaram que queriam ser "percorridos" em cada etapa do processo; Isso mostra um desejo de saber exatamente onde seu dinheiro está indo e como. Essas estatísticas são bastante reveladoras para uma geração que possui tecnologia em suas pontas oculares literais.