ETFs e diversificação são geralmente sinônimos porque um ETF, na maioria das vezes, rastreia o desempenho de uma cesta de ações ou um índice inteiro. No entanto, um ETF também pode rastrear commodities, moedas, títulos e muito mais. Seja qual for o ETF, o seu maior ponto de venda não é a diversificação - você pode encontrar diversificação com fundos mútuos -, mas sua combinação de diversificação, baixas taxas e liquidez. (Com um fundo mútuo, você terá taxas mais elevadas e falta de liquidez.)

Os ETFs podem ser gerenciados ativamente ou gerenciados passivamente. Se você estiver procurando por taxas baixas, então você deve considerar procurar os ETFs passivamente gerenciados. Para determinar se um ETF tem uma taxa baixa, veja o índice de despesas, que se relaciona com o que custa para operar o fundo. A razão de despesa média para um ETF é de 0,44%. Portanto, qualquer coisa abaixo de 0. 44% é um positivo. Analisar os índices de gastos é muito mais profundo, mas a maioria dos ETF listados abaixo oferece taxas baixas. No que diz respeito à liquidez, veja quantas ações são negociadas diariamente em um período de três meses. Se esse total é de cerca de 1 milhão de ações por dia, então há bastante liquidez.

Voltando à diversificação: você pode cobrir um índice inteiro com um ETF. No entanto, você provavelmente quer saber como diversificar implementando ETFs em seu portfólio para acompanhar ações e títulos. Se for esse o caso, existem duas maneiras de ver isso.

Primeiro, vamos dar uma olhada nos melhores ETFs para diversificação de portfólio em um ambiente de mercado normal. (Para mais informações, veja: Smart Beta ETFs: Prós e contras. )

Todos os números abaixo a partir de 21 de setembro de 2015.

ETF de alta qualidade

Antes de avançar, é importante notar que "alta qualidade" não indica uma boa compra oportunidade neste momento. Em vez disso, ele pertence a como o ETF foi projetado. Em outras palavras, o que as faixas do fundo tem sentido agora, é líquido e vem com taxas baixas.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Criado com o Highstock 4. 2. 6 )

Finalidade: acompanha o desempenho do CRSP US Total Market Index, que inclui ações de grande capitalização, mid-cap, small-cap e micro-cap na NYSE e NASDAQ.

Ativo líquido: US $ 380. 55 bilhões

Rendimento de dividendos: 1. 96%

Volume médio de negociação: 3, 682, 050

Proporção de despesa: 0. 05%

Desempenho de 1 ano: -0. 11% (Para mais, consulte: 7 ETFs muito acessíveis: você deve investir? )

Vanguard Small-Cap ETF (VB VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% > Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) Objetivo: acompanha o desempenho do índice US Small-Cap do CRSP.

Nota: Não faz sentido possuir VTI e VB juntos, uma vez que as pequenas capitais se sobrepõem.O VB está nesta lista se você quiser exposição a estoques de pequenas capitais sem investigar muito profundamente a arena da ETF. As pequenas capitais são de alto risco, mas as recompensas também podem ser significativas. Sua melhor aposta seria pesquisar ações de pequenas capitais individualmente. Quando você possui um estoque ETF de ações de pequena capitalização, vai ter dificuldade em se apreciar em um mercado urugo, uma vez que a maioria das pequenas capitais se depreciará.

Ativo líquido: $ 53. 79 bilhões

Rendimento de dividendos: 1. 50%

Volume médio de negociação: 592, 614

Taxa de despesa: 0. 09%

Desempenho de 1 ano: 1. 80%

Vanguard Total Bond Mercado ETF (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) Objetivo: acompanha o desempenho do Índice Barclays US Aggregate Flotable Ajustado.

Ratings de títulos para Holdings:

AAA 69. 31%

AA 3. 90%

A 12. 77%

BBB 14. 02%

Ativo líquido: $ 144. 84 bilhões

Rendimento de dividendos: 2. 45%

Volume médio de negociação: 1, 983, 240

Rácio da despesa: 0. 07%

Desempenho de 1 ano: -0. 38% (Para mais, veja:

Por que você deve evitar alguns ETFs. ) SPDR S & P 500 ETF (SPY

SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. 85 + 0. 16% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) Objetivo: acompanha o desempenho de preço e rendimento do Índice S & P 500, que consiste em ações de grande capitalização.

Nota: Não faz sentido possuir VTI

e SPY. Ativo líquido: $ 167. 61 bilhões

Rendimento de dividendos: 2. 04%

Volume médio de negociação: 143, 826, 000

Taxa de despesa: 0. 09%

Desempenho de 1 ano: -0. 79%

iShares MSCI Emerging Markets (EEM

EEMiShs MSCI Em Mk46. 86 + 1. 12% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) Objetivo: acompanha o desempenho do MSCI Emerging Markets Index.

Ativo líquido: US $ 21 bilhões

Rendimento de dividendos: 2. 47%

Volume médio de negociação: 63, 984, 000

Rácio de despesa: 0. 67%

Desempenho de 1 ano: -20 . 65% (Para mais informações, veja:

A Olhe para iShares Emerging Markets ETF. ) Energia Selecione Setor SPDR ETF (XLE

XLESel Sct En70. 25 + 2. 29% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) Finalidade: acompanha o desempenho do preço e do rendimento do Índice de Setor de Seleção de Energia.

Ativo líquido: $ 11. 25 bilhões

Rendimento de dividendos: 3. 15%

Volume médio de negociação: 17, 786, 000

Rácio da despesa: 0. 15%

Desempenho de 1 ano: -31. 13%

Carteira ETF Timely

Todos os ETF listados acima têm um design de alta qualidade, mas nem todos eles provavelmente serão boas opções de investimento no momento atual. Os ETFs abaixo também não são garantidos para serem boas escolhas. Eles estão incluídos por causa de seu design de alta qualidade, bem como suas maiores probabilidades de sucesso no momento atual com base na lógica.

Utilitários Selecione Setor SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55. 00-0. 38% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) Objetivo: acompanha o desempenho eo rendimento do Índice de setores selecionados de utilidades.

Ativo líquido: $ 6. 61 bilhões

Rendimento de dividendos: 3. 63%

Volume médio de negociação: 13, 047, 600

Taxa de despesa: 0. 15%

Desempenho de 1 ano: 0. 71% (para leitura relacionada , veja:

Olhando para as Mega Caps for Strength. ) Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83. 65 + 0. 67% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) Finalidade: acompanha o desempenho do MSCI US REIT Index.

Ativo líquido: $ 46. 98 bilhões

Rendimento de dividendos: 4. 11%

Volume médio de negociação: 4, 125, 790

Rácio de despesas: 0. 12%

Desempenho de 1 ano: 6. 09%

iShares Bônus do Tesouro de 20+ anos (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126. 11 + 0. 37% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) Objetivo: acompanha o desempenho do Barclays US Índice de títulos do Tesouro de 20+ anos.

Ativo líquido: $ 5. 47 bilhões

Rendimento de dividendos: 2. 66%

Volume médio de negociação: 9, 384, 780

Taxa de despesa: 0. 15%

Desempenho de 1 ano: 4. 04%

PowerShares DB US Dollar Bullish ETF (UUP

UUPPS DB Dólar dos EUA24. 63-0. 24% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) Objetivo: acompanha o índice de longo prazo do dólar de Deutsche Bank.

Ativo líquido: $ 1. 23 bilhões

Rendimento de dividendos: N / A

Volume médio de negociação: 2, 339, 910

Taxa de despesa: 0. 81%

Desempenho de 1 ano: 11. 01% (para mais, veja :

Quais os ETF de moedas para comprar e vender. ) Grampos do consumidor Selecione Setor SPDR ETF (XLP

XLPSel Sct Cns Stp52. 57-1. 07% Criado com o Highstock 4. 2 .6 ) Objetivo: acompanha o preço e o rendimento do Índice do Setor de Seleção de Bens do Consumidor.

Ativo líquido: $ 7. 35 bilhões

Rendimento de dividendos: 2. 61%

Volume médio de negociação: 9, 970, 950

Taxa de despesa: 0. 15%

Desempenho de 1 ano: 5. 76%

Nota para carteira ETF Timely: VNQ e XLP são susceptíveis de apresentar mais risco a curto prazo que XLU, UUP e TLT.

ETFs de alto risco

Dado o ambiente econômico atual, você pode querer usar cautela com esses dois ETFs:

SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05 % Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) Objetivo: acompanha o preço e o rendimento do mercado de títulos corporativos de alto rendimento dos EUA através do índice Barclays High Yield Very Liquid.

Nota: Os lixos são extremamente elevados no momento devido à sua exposição ao setor de energia, especialmente a indústria de fracking, que não pode prosperar em um ambiente de baixo preço do petróleo.

Ativo líquido: US $ 10. 14 bilhões

Rendimento de dividendos: 6. 09%

Volume médio de negociação: 8, 709, 780

Proporção de despesa: 0. 40%

Desempenho de 1 ano: -9. 23% (Para leitura relacionada, veja:

O JNK ETF é um bom investimento? ) Vetores de mercado Gold Miners ETF (GDX

GDXVanEck Vct Gold22. 91 + 2. 14% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) Objetivo: acompanha o desempenho do NYSE Gold Miners Index.

Nota: Devido ao abrandamento do crescimento global e às dívidas excessivas, a deflação é provável no futuro próximo. Sem o apoio do banco central em todo o mundo, já estaríamos vendo deflação. O ouro não será apreciado em um ambiente deflacionário.

Ativo líquido: $ 4. 60 bilhões

Rendimento de dividendos: 0. 85%

Volume de negociação médio: 57, 963, 100

Rácio de despesa: 0. 85%

Desempenho de 1 ano: -37. 84%

A linha inferior

Seria impossível recomendar a quantidade de capital a ser alocada aos ETF dentro de um determinado portfólio porque cada estratégia de portfólio é diferente.Independentemente da quantidade de capital que você atribuir aos ETFs, os listados acima são opções de alta qualidade a serem consideradas. No entanto, eles não serão todas as melhores opções de investimento agora - isso depende das condições econômicas e de mercado. A melhor abordagem é salvar esta lista ETF e se referir a ela para pesquisa adicional em uma base trimestral para atualizar seu portfólio de acordo. (Para mais, veja:

5 maneiras de investidores bem sucedidos Escolha ETFs. ) Dan Moskowitz não tem nenhuma posição em nenhum dos ETF listados acima. Ele é atualmente LABD longo.