Ser executor de uma propriedade vem com muita responsabilidade. O processo pode ser assustador se você entrar nele preparado. Neste artigo, analisaremos algumas etapas simples que você pode tomar enquanto o testador está vivendo, o que tornará o seu trabalho como o executor muito mais fácil quando chegar a hora.

1. Certifique-se de saber onde a vontade e outros documentos estão localizados.
Este é um primeiro passo óbvio, mas sua importância não pode ser exagerada. Isso tornará seu trabalho mais fácil se o testador manter a vontade original, quaisquer atos, documentos de parceria, apólices de seguro ou outros documentos importantes em um local acordado (seja em casa ou em um cofre) e, em seguida, mantém cópias em um backup localização. As cópias podem ser realizadas diretamente pelo executor ou arquivadas nos escritórios do advogado que o testador usa. (Veja também: Um planejamento imobiliário deve: Atualize seus beneficiários .)

2. Certifique-se de que as propriedades e as contas são feitas conjuntamente quando apropriado.
Se o testador tiver um cônjuge, ele provavelmente prefere que os ativos fluam imediatamente, sempre que possível. A maneira mais fácil de garantir isso é configurar todas as contas como joint e certificar-se de que as propriedades e os títulos estão em ambos os nomes. Isso também é verdade para qualquer empresa que envolva um parceiro. Isso tem o benefício adicional de reduzir o tamanho da propriedade que você deve executar, desde que ambas as partes não morram simultaneamente.

Também vale a pena que o testador confirme que o beneficiário correto está listado para contas que tenham um beneficiário especificado (pensões, contas de aposentadoria, apólices de seguro, etc.). Se o testador passou por um divórcio, se casou novamente, teve um filho ou algum evento, os beneficiários listados provavelmente precisarão ser atualizados.

3. As preferências do testador são registradas.
O testador quer um despertar irlandês ou uma cremação discreta? Há alguma instituição de caridade que ele ou ela apoia se todos os beneficiários faltam? Obtenha essas preferências por escrito e assinadas pelo testador. Fale com o testador sobre qualquer problema que ele ou ela acredite que causará problemas. Um problema comum que muitas pessoas ignoram é a dispersão de bens pessoais com pouco valor financeiro, mas muito valor sentimental. Então …

4. Crie uma lista de posses e atribua "destinatários ideais".
Mais do que dinheiro, itens de valor sentimental tendem a causar o maior problema para executores. É difícil equilibrar e medir o valor emocional dos itens atribuídos aos beneficiários. Trabalhando com o testador, você pode criar um rascunho para a dispersão de itens pessoais, bem como um sistema justo de atribuição de itens, juntamente com o raciocínio nas palavras do testador.

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Se possível e apropriado, compartilhar a lista com os envolvidos pode eliminar quaisquer problemas futuros. Claro, você terá que conversar com o testador antes de entrar em contato com os beneficiários e explicar o que sua participação implica. O principal benefício de trabalhar a partir de uma lista é que você pode rastrear presentes que são dados antes da morte do testador, já que muitas pessoas começam a dispersar itens pessoais à medida que envelhecem e, especialmente no caso de pessoas de alto patrimônio líquido, dão presentes financeiros antes da morte deles. Embora esta dispersão pré-morte significa que o seu trabalho está ficando mais fácil, manter o controle pode ajudar a equilibrar as questões de equidade e certifica-se de que o testador esteja ciente de quando receber itens pessoais e dinheiro. (Veja também: 6 Estate Planning Must-Haves .)

5. Configure uma folha contábil anual e um cronograma de atualização.
Os computadores tornaram muito mais fácil rastrear mudanças nas contas e nas posses. Se o testador acompanhar a propriedade anualmente, você terá um tiro instantâneo atual de ativos quando / se for chamado a executar o testamento. Este documento reduzirá o tempo que você gastou procurando um relógio de ouro que o testador deu a um neto ou rastreando o dinheiro que anteriormente estava ocupado em uma conta de investimento agora vazia.

6. Tem um documento de contas fechadas.
Até este ponto, o conselho não mudou muito desde há 50 anos. No entanto, na era digital, está cada vez mais importante para um executor ter um registro da presença on-line do testador (Facebook, Paypal, eBay, etc.) para desativar contas e coletar valores não reclamados / não cotados pertencentes à Estado. Este documento pode permanecer selado até a morte do testador, desde que seja registrado. Os mesmos fins podem ser cumpridos através da apresentação de um certificado de óbito para muitos desses sites, mas toda a premissa aqui é simplificar o processo para você como executor. Portanto, é melhor que a informação seja registrada e mantida com todos os outros documentos importantes.

7. Entre em contato com os profissionais.
Você deve conhecer o contador, advogado e outros profissionais que o testador emprega. Eles podem até ter mais conselhos sobre como preparar o que é específico para a situação do testador (parcerias diversas, propriedade complicada de propriedade, etc.).

Bottom Line

Ser um executor vem com muita responsabilidade, mas uma pequena preparação reduzirá muito as complicações que podem vir com o trabalho. Tomar essas medidas enquanto o testador ainda estiver vivendo fará seu trabalho mais fácil e, mais importante ainda, assegure-se de que você está agindo de forma a cumprir os desejos do testador quanto ao patrimônio e legado que ele deixou. (Veja também: Planejamento imobiliário: 16 coisas a fazer antes de morrer .)