Como os potenciais consultores financeiros podem preparar o melhor para os exames de certificação CFP?
Ao abraçar os melhores programas de treinamento e estudo que podem aumentar suas chances de passar no exame.
O exame CFP é a porta de entrada para se tornar um planejador financeiro certificado e é um dos quatro critérios que os candidatos CFP devem passar ganham sua designação (juntamente com ética, educação e experiência).
"Na minha experiência, o exame apresenta o elemento" desconhecido "do processo de certificação", diz o professor Craig Lemoine, CFP, no The American College em Bryn Mawr, PA (a escola tem treinado profissionais de serviços financeiros por mais de oito décadas).
Lemoine diz que, em 2012, o exame CFP mudou de um formato baseado em tópicos para um domínio baseado, o que significa que o exame é baseado em oito principais domínios de gerenciamento de riqueza, como a obtenção de clientes e a coleta de dados de pesquisa de investimentos.
"Os domínios são semelhantes às etapas no processo de planejamento financeiro, como estabelecer uma relação de cliente ou coletar dados", ele acrescenta. "Os candidatos devem saber que as questões baseadas em domínio podem ser mais difíceis de estudar do que um exame composto por prescrição Tópicos de planejamento financeiro. Estudantes que procuram suas melhores chances de passar o exame devem estudar em programas que abraçaram modelos de domínio em seus livros didáticos e currículo. "
Aqui estão algumas outras dicas sobre o estudo para o exame CFP:
Construir um Programa de estudo em torno das datas de teste
O exame CFP, que custa US $ 595 a ser realizado, é administrado pelo Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., e é oferecido a cada terceiro sexta-feira e sábado em março, julho e novembro.
O exame cobre uma variedade de tópicos, os mais comuns dos quais são planejamento de investimentos e planejamento de aposentadoria, incluindo planejamento imobiliário, princípios gerais de planejamento financeiro, planejamento de seguros e gerenciamento de riscos e planejamento de benefícios para funcionários.
O único requisito académico para fazer o teste é que o candidato possui um diploma de bacharel. Além disso, o candidato da PCP deve declarar que irá completar o trabalho qualificado de cinco anos relacionado ao campo de gerenciamento de investimentos. Um candidato também deve possuir experiência de experiência de investimento de três anos para fazer o exame.

Faça as perguntas certas primeiro
Uma vez que apenas 50-60% dos candidatos passam os exames CFP, escolher e seguir os melhores guias e cursos de estudo não é um luxo, é uma necessidade.
De acordo com o Certified Financial Planner Board, os examinadores do CFP podem escolher entre uma variedade de fontes de estudo (embora não endosse nenhum guia ou serviço de estudo), incluindo programas de certificação, cursos de treinamento de tijolos e argamassa ou cursos de estudo interativos .
Escolhendo um programa
Ao escolher o programa que melhor se adequa às suas necessidades, a placa CFP aconselha perguntar - e obter respostas - as seguintes perguntas antes de assinar na linha inferior:

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• Qual nível educacional é o seu currículo (nível de bacharelado, mestrado ou doutorado)?

• Quanto tempo leva para completar seu currículo?
• Quanto custa o seu programa? Esse montante inclui livros, testes e outras taxas?
• Você está antecipando a fazer alterações no seu programa?
• Como você agende seus cursos? Com que frequência os cursos são oferecidos?
• Seu programa de educação a distância é oferecido on-line ou é baseado em papel?
• Quais são as credenciais do seu corpo docente?
• Seu programa possui estágios ou serviços de colocação?
• Em geral, como seu programa irá preparar alguém para ser um planejador financeiro?
Concentre-se em "Treinamento baseado em perguntas "
Lemoine aconselha os candidatos da PCP a estudar e completar questões de prática de estilo discreto, conjunto e case. "As questões e os tópicos específicos de planejamento financeiro sobre a mudança de exame real com cada administração e não é conhecido por programas acadêmicos ou revisar os provedores antes de fazer o teste ", diz ele." No entanto, os alunos podem aprender o estilo do exame, resolvendo perguntas práticas. "
Considere cursos on-line
Estudo de preparação de CFP favorita de Lemoine A estratégia é a aprendizagem on-line interativa, como os cursos na web, que ele é um ótimo para estudantes profissionais. "Estes programas permitem que os alunos interajam diretamente com um instrutor e podem ser arquivados caso o estudante perca uma sessão", ele explica. "O tijolo e o argamassa podem ser muito rígidos para alguns profissionais que trabalham. Pessoalmente, quero que um programa seja rigoroso, mantendo a relevância".
Go Price Shopping - mas Compre o valor
A maioria dos guias e programas de estudo da CFP a Não é barato, mas em alguns casos, você pode ter que pagar mais ou arriscar obter o que você paga. Por exemplo, a Dalton Education, uma das principais fornecedoras de serviços de estudo educacional, cobra mais de US $ 7 600 para um curso básico básico de nove meses de CFP - e isso não cobre os custos dos livros didáticos. O curso on-line pode ser uma aposta melhor para a carteira.
Para obter uma lista completa dos programas de treinamento da PCP, visite o site do Conselho de Administração da CFP. Lá você terá acesso aos programas de estudo registrados na placa CFP em três categorias:
• Pelo estado
• Por tipo
• Por opções de aprendizado a distância

Book It
Obtenha sua campanha de visão geral da PCP iniciada com guias e cadernos de trabalho que custam menos de US $ 50, mas você poderá atualizar o que você precisa saber para dominar os exames CFP . Amazon. com uma boa lista aqui, incluindo "Seu guia para o exame de certificação CFP" (por US $ 17) e o "Livro de perguntas da prática de exame de certificação CFP" (por US $ 36).

The Bottom Line
A competição para se tornar um planejador financeiro é quente e cresce mais quente. O CFP Board informa que a indústria crescerá 41% até 2016. Isso significa que, quanto mais cedo você passar no exame CFP, melhor será que você ganhe uma posição sólida em um dos setores de crescimento mais rápido de Wall Street.