Os investidores são geralmente avisados ​​para buscar fundos de investimento de baixo custo e fundos negociados em bolsa (ETFs) para adicionar às suas carteiras. Uma vez que as despesas recebem diretamente os ativos do fundo e os retornos dos investidores, os fundos com maiores índices de despesas devem, em sua maior parte, ser evitados. Os fundos do índice e os seus índices de gastos com razor-magro ganharam força significativa por sua capacidade de combinar seus benchmarks dados e manter mais rendimentos do fundo nos bolsos dos investidores.

No entanto, há casos em que um fundo com uma razão de despesa mais elevada pode ter sentido. Os ativos com menos liquidez ou disponibilidade podem vir com taxas mais elevadas devido ao trabalho adicional necessário para obter a propriedade. Um fundo com um nicho ou estratégia única pode, de forma semelhante, cobrar mais pelo seu produto. Os estoques de pequenas capitais podem entrar nesta categoria.

Embora cada um dos seguintes ETFs de pequena capitalização tenha taxas de despesa acima da média, cada um também oferece aos investidores acesso a setores ou mercados únicos que os indivíduos podem ter dificuldade de acessá-los facilmente sem um custo excelente. Apesar dos altos custos, esses ETFs ainda podem ter sentido em carteiras amplamente diversificadas.

Fundo Innovator IBD 50

A lista do Investor's Business Daily (IBD) 50 foi lançada em 11 de abril de 2003, como meio de identificar empresas que usam a metodologia CAN SLIM, que demonstra um ou mais catalisadores de crescimento, como crescimento de alto lucro, aumento de vendas e margens de expansão. Em 9 de abril de 2015, a IBD lançou o Innovator IBD 50 Fund (NYSEACRA: FFTY FFTYAcademy Fds Tr33. 20 + 0. 91% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) com base na lista popular . Enquanto o fundo pode direcionar empresas de qualquer tamanho, geralmente permanece dentro do universo de pequena capitalização para selecionar suas ações.

O IBD 50 tem historicamente realizado bem com o Standard & Poor's (S & P) 500. Desde o início do fundo até 31 de dezembro de 2015, o IBD 50 retornou 17,9% ao ano, quase o dobro do retorno anual médio de 9% da S & P 500. O lançamento do ETF ocorreu em um momento inoportuno, e o desempenho do fundo sofreu. Desde o início do fundo até 31 de janeiro de 2016, ele está abaixo de aproximadamente 20%. No entanto, o histórico de sucesso a longo prazo do IBD 50 torna este um fundo intrigante para os investidores.

Devido à gestão ativa do fundo, ele carrega uma razão de despesa líquida de 0,8%, a partir de 8 de março de 2016.

Fundo de Ensaios Clínicos de Biotecnologia BioShares

O Fundo de Ensaios Clínicos de Biotecnologia BioShares (NYSEACRA : BBC BBCETFis Vrt Bitch28. 10-1. 09% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) fornece aos investidores acesso fácil a um segmento único do mercado que tradicionalmente é inacessível para investidores menores.Este fundo investe em empresas de biotecnologia que possuem drogas em vários estágios de ensaios clínicos. As empresas nas quais o fundo investe são tipicamente menores e não possuem drogas aprovadas. Eles se concentram no desenvolvimento e na obtenção de aprovação para as drogas em seu pipeline. Sem drogas aprovadas, muitas dessas empresas geram pouca ou nenhuma receita, tornando-as muito arriscadas.

Este fundo estreou em 16 de dezembro de 2014. O ano de 2015 foi sólido para o fundo, retornando 2,8% em comparação com uma perda de 0,7% para o S & P 500. No entanto, 2016 foi um áspero para o fundo. Está abaixo de 36% no acumulado do ano (YTD), a partir de 8 de março de 2016. Esses retornos demonstram os riscos inerentes ao investimento em ações pequenas e de alto risco.

Empresas de inicialização em biotecnologia são um setor onde pode fazer sentido pagar o índice de despesas acima da média de um ETF ao invés de ter indivíduos investindo tempo e esforço para fazer a pesquisa por si mesmos. Em 8 de março de 2016, o fundo cobra uma razão de despesa anual de 0,85%.

PowerShares Cobrado Private Equity Fund

A maioria dos investidores individuais não tem a capacidade de investir em empresas privadas. O PowerShares Listado Private Equity Fund (NYSEACRA: PSP PSPPrrhs Glb List12. 77-0. 08% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) não investe diretamente em empresas privadas, mas sim investir nas empresas de capital de risco que possuem participações em private equity. Então, enquanto este fundo não é um investimento direto em empresas privadas, pode ser tão próximo quanto muitos investidores podem obter.

O potencial de boom-ou-busto inerente que vem com pequenas empresas privadas faz um investimento em alto risco, mas potencialmente altamente recompensador. Os indivíduos pagam, no entanto, pelo privilégio de acesso ao private equity, conforme evidenciado pelo índice de despesas do fundo de 2. 11%, a partir de 8 de março de 2016. Esse número significa o alto custo que vem com a aquisição de participações em entidades não públicas.