Com a crescente popularidade do sistema Bitcoin como a principal moeda virtual, descentralizada do mundo, houve um aumento subsequente nas preocupações regulamentares sobre o seu possível impacto em moedas reais, implicações tributárias, potencial para fraudes e uso criminal.

Isso levou muitos países a emitir ordenanças legais ou diretrizes para o uso da Bitcoin em suas respectivas jurisdições. Vejamos os principais países do mundo em que a Bitcoin encontrou problemas regulatórios: -

Austrália

O hackeamento do banco australiano Bitcoin em outubro de 2013, que levou a perdas de mais de US $ 1 milhão Bitcoins aumentou as preocupações de segurança com os Bitcoins na Austrália. O Reserve Bank of Australia eo Australian Taxation office indicaram que querem tributar a moeda virtual da mesma forma que qualquer transação comercial.

Bangladesh

O Banco Central de Bangladesh proibiu o uso de moedas virtuais, incluindo o Bitcoins, em setembro de 2014, tornando-se uma infração punível nas rígidas leis contra o branqueamento de capitais de Bangladesh.

Brasil

É um dos poucos países a ter promulgado uma lei relativa à criação de moedas eletrônicas e sistemas de pagamento. Não houve proibições sobre a Bitcoins como tal.

Bolívia

O Banco Central da Bolívia (BCB) proibiu o uso de bitcoína citando preocupações regulatórias. A crença do BCB é que a cryptocurrency pode levar à evasão fiscal por entidades empresariais.

Canadá

As Bitcoins não são consideradas em curso legal, o que não implica reconhecimento legal no Canadá. A agência de receita do Canadá planeja taxar bitcoins de acordo com as regras fiscais relativas às transações de Barter e Speculative.

China

A China é um dos poucos países a restringir de forma definitiva o uso da Bitcoin e proibir as instituições financeiras e os bancos de negociar em Bitcoins. Em um aviso de dezembro de 2013 pelo Banco Central da China, Bitcoin foi apelidado de "Mercadoria Virtual" e seu uso como uma moeda desencorajada.

Equador

O Equador proibiu o Bitcoin e optou pela criação de uma nova moeda estatal e de um sistema de moeda eletrônica que será apoiado pelos ativos do Banco Central do Equador.

União Europeia

Houve um debate considerável na União Europeia sobre a classificação da Bitcoin. O relatório do Banco Central Europeu de outubro de 2012 sobre esquemas de moeda virtual toca a legalidade da Bitcoins sob as leis da UE existentes. A Autoridade Bancária Européia advertiu contra os riscos de usar Bitcoins afirmando que não está regulamentado.

Finlândia

Instruções específicas sobre o uso de moedas virtuais como Bitcoins são aplicáveis ​​na Finlândia.Estes foram estabelecidos por Vero Skatt (The Finnish Taxation Authority). Qualquer ganhos nas transações envolvendo Bitcoins estão sujeitos ao imposto sobre ganhos de capital.

Hong Kong

Não há lei em Hong Kong que regula diretamente o uso de Bitcoins ou qualquer outra moeda virtual. No entanto, o governo está monitorando de perto o uso do Bitcoin para proibir seu uso em atividades ilegais, como lavagem de dinheiro e fraude.

Índia

Não existe uma estrutura explícita para regulamentar ou proibir o uso de Bitcoin na Índia. No entanto, o Banco Central da Índia (RBI), o banco central da Índia emitiu um aviso citando preocupações de lavagem de dinheiro e segurança no uso de bitcoins, após o que a maior plataforma de negociação de Bitcoin da Índia foi forçada a encerrar.

Israel

A autoridade tributária israelense está considerando taxar os ganhos obtidos através da negociação Bitcoin. Houve até casos de pedido de extorsão para pagamento de Bitcoins feitos em bancos israelenses.

Quirguistão

O banco central do Quirguistão - O Banco Nacional da República do Quirguistão proibiu o uso de moedas digitais e Bitcoins citando falta de centralização, natureza arriscada da moeda e questões legais.

Rússia

Banco central da Rússia - Banco da Rússia, considera Bitcoin como substituto do dinheiro que pode ser usado para lavagem de dinheiro e para financiar atividades terroristas. Daí o uso de bitcoins na Federação Russa é restrito.

Taiwan

Comissão de Supervisão Financeira, o regulador dos mercados de capitais de Taiwan levantou suas preocupações com a natureza volátil e especulativa do Bitcoin e, como resultado, se opõe à instalação de caixas eletrônicos Bitcoins em Taiwan.

Reino Unido

Bitcoin está atualmente não regulamentado no Reino Unido. O imposto sobre ganhos de capital é aplicável em lucros ou perdas feitos através da negociação da Bitcoin, enquanto o IVA é aplicável para quaisquer bens vendidos em troca da Bitcoins.

Estados Unidos

O U. S foi talvez o mais acolhedor de todas as nações em relação a moedas virtuais como Bitcoin. Ainda não existem regras finais para regulamentar o Bitcoins. No entanto, há muitas novas regras que estão sendo apresentadas, que propõem um quadro regulatório que regula os Bitcoins.

A linha inferior

Como pode ser visto nos regulamentos da Bitcoin em vários países do mundo, não existe um consenso claro sobre como proceder com o desenvolvimento de um amplo quadro regulatório que aborda questões de segurança sem prejudicar os aspectos inovadores de a moeda Bitcoin. Os regulamentos devem aumentar com o crescente interesse em bitcoin no entanto, o caminho que pavimentam para Bitcoin no futuro continua a ser visto. (Como funciona Bitcoin)