Você não vai se tornar um bilionário jogando no mercado de ações. Não importa se você é realmente bom e tenha muita sorte. Nem importa se você começar com uma fortuna relativamente considerável. O mercado de ações é bom para muitas coisas, e o investimento tem um papel a desempenhar no futuro financeiro de quase todos, mas não é um veículo para fazer bilionários.

Isso não quer dizer que seja impossível chegar ao status de bilionário. Forbes identificou 1, 826 bilionários na 29ª lista anual de bilionários, incluindo um recorde de 290 membros pela primeira vez. O super-rico do mundo vem de uma enorme variedade de origens, e muitos começaram com pouco ou nenhum dinheiro para falar. A visão chave, no entanto, é que nenhum deles chegou lá de uma conta de corretagem.

Warren Buffett, presidente da Berkshire Hathaway e bilionário self-made, é uma das pessoas mais ricas do planeta. Ele provavelmente é o investidor mais conhecido de todos os tempos. O Oracle da Omaha comprou seu primeiro estoque, seis ações da Cities Service, quando ele tinha apenas 11 anos. Ele manteve os mercados toda a sua vida, treinou sob o grande Benjamin Graham, juntou-se a Charlie Munger e entrou em 2015 com um patrimônio líquido superior a US $ 62 bilhões. É uma história fantástica, mas que é fácil de interpretar mal, quase impossível de imitar e requer muito mais do que apenas o gerenciamento de portfólio.

Veja como o super-rico efetivamente faz o dinheiro deles

A maioria das pessoas obtém a história de Buffett errada. Na superfície, o protagonista da história se parece com um investidor diligente e sábio que estudou os fundamentos do negócio, fez boas escolhas de ações e montou uma onda de retornos do mercado acima da média para os ganhos mundiais maciços.

Buffett não é o único exemplo. Carl Icahn e George Soros construíram cada vez mais carteiras bilionárias de estoque desde a década de 1960, desenhando legiões de imitadores no processo. Cada um apela a um subconjunto diferente de investidores: Icahn para contrários, Buffett para fundamentalistas e Soros para os defensores da reflexividade dos investidores em psicologia.

Você não pode seguir seus passos de investimento para o status de bilionário porque Buffett, Icahn e Soros não são apenas investidores. Eles também são empresários astutos e empresários com uma grande capacidade de atender às demandas dos acionistas e consumidores no momento certo.

Considere Buffett, cujo gênio se baseou em avaliar pessoalmente as operações comerciais e descobrir oportunidades subvalorizadas. Quando ele tinha 31 anos, Buffett atuou ativamente sete parcerias diferentes. Ele se encontrou pessoalmente com Walt Disney em 1965 antes de investir US $ 4 milhões na empresa da Disney. Em 1970, quando Buffett tinha 40 anos, o milionário dissolveu sua parceria (agora amalgamada) e alienou seus ativos.Ele se tornou presidente e diretor executivo (CEO) da Berkshire Hathaway, voando ativamente em todo o país para realizar avaliações e se encontrar com colegas empresários.

Buffett não apenas estudou demonstrações financeiras e enviou pedidos comerciais. Ele criou uma marca, assessorou as empresas em vias de atuação e criou toda uma rede de negócios nacional. Berkshire Hathaway ganha dinheiro de maneiras que nenhum investidor individual pode. Isto é parcialmente devido ao incrivel fluxo de caixa da empresa, que permite a Buffett cortar negócios que não estão disponíveis para o público em geral (chamados de "edulcorantes" no comércio). É também porque Buffett tem tempo e influência para viajar ao redor do mundo para investigar empresas de primeira mão.

Olhe para baixo a lista Forbes das 400 pessoas mais ricas, e você verá que nenhuma delas fez sua fortuna, fazendo as ações separadas sozinhas. Nenhum deles era empregado em suas carreiras inteiras. Todos são empresários ou financiadores de empreendedores. A maioria dos negócios próprios ou são parceiros em empreendimentos de vários bilhões de dólares.

Dê uma olhada na Matemática

O S & P 500 retornou a uma taxa anual anual de 9. 6% entre 1928 e 2014. Mesmo com um aumento generoso até 10%, levaria um investidor mais de 24 anos de crescer o crescimento para se tornar um bilionário - se ele começou com US $ 100 milhões em ações.

A maioria das pessoas (mesmo alguns bilionários) não tem US $ 100 milhões para investir em ações. É provável que você precise de muito mais de 10% de crescimento anual médio para entrar na classe bilionária.

Suponha que você desempenhe muito bem e economize US $ 1 milhão de ativos inativos até os 30 anos - o que não é uma façanha pequena, uma vez que o Census Bureau estima que o patrimônio líquido médio para os americanos com menos de 35 anos é um escasso $ 6, 682. Em seguida, você aplica todos os US $ 1 milhão aos mercados e, de alguma forma, percebe o mesmo retorno anual incrivel de 7,7%, como a empresa de Warren Buffett, Berkshire Hathaway. No final, o seu portfólio cresceria para aproximadamente US $ 300 milhões até os 65 anos. É muito dinheiro, mas ainda é de US $ 700 milhões abaixo do estado do bilionário.

Se você é um jovem de 35 anos com apenas US $ 6 mil para investir, você precisará uma média de cerca de 40% de retorno até que você tenha 70 anos para se tornar um bilionário. Mesmo se você criar um portfólio incrível, isso não está acontecendo.

Os números não somam. Faça uma análise realista e prática das expectativas do mercado de ações. Caso contrário, é muito fácil tornar-se desencantado com o desempenho e parar muito cedo ou ficar muito agressivo.

Um olhar prático sobre investimento e construção de riqueza

Em 2014, o guru dos autores e dados financeiros, Philip Fanara, lançou um livro intitulado "The Stock Market Outsider: Becoming to Billionaire". O livro de Fanara, que reúne "conhecimento de que o investidor médio não possui", é apenas a publicação mais recente em uma longa fila de tomos "get-rich-with-this-trick" e, como aqueles que o precederam, não é apenas realidade. Duzentos páginas de psicologia de investidores ou reconhecimento de padrões técnicos não transformarão de repente sua conta de corretagem em um tesouro.

Martin Fridson, autor de "Como ser um bilionário: estratégias comprovadas dos titãs da riqueza" atinge o prego na cabeça. Ele ressalta: "Se você bateu os índices de ações em 1% de forma consistente por mais de 20 anos, você é um superestrelo maciço". Os números já mostraram que é impossível tornar-se um bilionário nesta performance de nível de "superestrutura maciça", pelo menos sem uma enorme vantagem.

Wall Street complementa a riqueza, e enquanto os poucos vencedores reais podem encontrar alguns milhões nas bolsas, eles são em grande parte uma ferramenta para superar a inflação. As fortunas reais, pelo menos no nível bilionário, são construídas por empresários que encontram maneiras de colocar produtos ou serviços em frente a centenas de milhares, senão milhões, de consumidores.