À medida que o yuan chinês continua a apreciar em valor, mais e mais investidores estão procurando maneiras de obter exposição à moeda chinesa. Enquanto o yuan ainda está um pouco vinculado ao dólar de U. S. e ainda não totalmente negociado livremente, está se aproximando desse status rapidamente e tornando-se mais facilmente acessível aos investidores. A partir de 2015, os investidores têm várias opções básicas de investimento em yuan: comprar yuan diretamente e deter dinheiro nessa moeda, investir em fundos negociados em bolsa (ETFs) ou notas negociadas em bolsa (ETNs) que são projetados para refletir o desempenho do yuan, e comprar contratos de futuros em moeda de yuan ou comprar o yuan em relação ao dólar no mercado cambial.

O caso para investir no yuan chinês

Apesar de uma recente desvalorização pelo governo chinês, o yuan apreciou em valor em relação ao dólar norte-americano em mais de 25% desde 2005. A perspectiva de consenso Entre os analistas de mercado, o yuan continuará a superar outras principais moedas.

À medida que a economia chinesa continua a se expandir, movendo rapidamente a China do seu status como a principal economia de mercado emergente para ser a economia número um do mundo em geral, o yuan está ganhando uma aceitação substancialmente maior em todo o mundo e espera-se que seja reconhecido como um dos principais moedas de reserva do mundo. O compromisso da China com a conquista de uma posição mais proeminente na economia financeira global reflete-se no estabelecimento do Banco Asiático de Investimento em Infra-estrutura (AIIB) e do Acordo de Reserva Contingente, uma espécie de mini-FMI para a região Ásia-Pacífico.

De acordo com o HSBC Bank, a porcentagem de transações de comércio de mercados emergentes liquidados em yuan explodiu de menos de 5% em 2010 para aproximadamente 50% até 2015. O Wall Street Journal informou em 2013 que o yuan tinha já ultrapassou o iene e o euro no financiamento do comércio global, e a China continua a estabelecer contratos de troca de moeda direta com os principais parceiros comerciais, subestimando assim a posição do dólar norte-americano como moeda de reserva mundial.

Holding Cash em Yuan

O Banco da China tem agências em Nova York, Chicago e Los Angeles, onde os investidores podem abrir contas de depósito em tempo de poupança ou de alto rendimento com dólares de U. S. mas denominados em yuan. Os investidores devem converter fundos de dólares norte-americanos para fazerem retiradas. Enquanto eles detêm dinheiro nessas contas, os investidores se beneficiam de qualquer valorização em moeda chinesa.

O EverBank, através das suas contas de depósito de acesso WorldCurrency, também oferece a oportunidade de estabelecer uma conta bancária denominada em yuan. As contas do EverBank exigem um depósito de abertura mínimo de US $ 2 500. Eles são elegíveis para o IRA e não cobram taxas de conta.Tal como acontece com outras contas do mercado monetário, existem limites no número de transações mensais. Enquanto o yuan continuar sendo uma moeda não entregue, os levantamentos só podem ser feitos em dólares norte-americanos.

Investir no Yuan através de ETFs ou ETNs

Outra maneira de investir no yuan é através de ETFs projetados para executar de acordo com o valor da moeda chinesa. Um deles é o PowerShares Chinese Yuan Dim Sum Bond Portfolio Fund. Esta ETF é investida em uma carteira de títulos dim sum, que são emitidos fora da China continental, mas ainda assim são denominados no yuan. O fundo oferece valorização do capital de acordo com o yuan, um generoso rendimento de dividendos de 3. 53% e potenciais ganhos de capital resultantes do aumento dos valores das obrigações. No total, um investidor poderia realizar retornos anuais de mais de 10% neste fundo de renda fixa.

A ETF chinesa Yuan mais divulgada é o Fundo Yush Yemen da WisdomTree Dreyfus. O fundo pretende espelhar o desempenho das taxas chinesas do mercado monetário e o valor do yuan em relação ao dólar norte-americano. Há também os vetores de mercado Chinese Renminbi / USD ETN, que pretende refletir o desempenho geral do yuan em relação ao dólar de U. S. rastreando o índice de retorno total Renminbi chinês da S & P. O índice subjacente é composto de contratos de três meses de divisas não entregues no yuan / U. Taxa de câmbio do dólar S.

Yuan Currency Futures e Forex Trading

Os investidores que desejam maximizar o investimento no yuan através do uso de investimentos alavancados podem considerar futuros de divisas ou negociação de mercado cambial. Os futuros cambiais de Yuan / renminbi são negociados no Chicago Mercantile Exchange (CME) sob o símbolo RMB. Futuras opções sobre o yuan também estão disponíveis.

Um número limitado de corretores de divisas oferecem negociação no par de dólares norte-yuan (designado como USD / CNY), mas o número de corretores que oferecem o par é esperado para aumentar de forma constante, já que o yuan se torna mais comercializado em geral.

Uma vez que esses tipos de investimentos são altamente alavancados, eles são apenas apropriados para os investidores que estão dispostos a aceitar o maior nível de risco que acompanha o nível substancialmente maior de retorno potencial.