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Um grande dilema para os investidores é encontrar uma maneira de minimizar o efeito dos riscos econômicos, incluindo correções de mercado. Ninguém quer ver seu portfólio fazer grandes ganhos, apenas para ver esses ganhos reduzidos ou eliminados se houver uma queda acentuada. Um método predominante de tentar limitar a captura negativa de um portfólio é dedicar uma parcela aos investimentos que se movem na direção oposta do mercado como um todo. Outras estratégias de gerenciamento de risco incluem hedge com contratos de futuros, compra de investimentos que têm uma baixa versão beta ou mesmo propagação de compras para tirar proveito de queda de preços.

Nem todas as quedas no mercado de ações são necessariamente uma "correção do mercado". As correções são grandes balanços, 20% ou mais, em uma garantia individual, uma commodity ou um índice para compensar a sobrevalorização ou a subvalorização. As correções geralmente são vistas como menores e menos problemáticas que as recessões reais. Geralmente, os investimentos devem ser diversificados o suficiente para que nenhum instrumento de segurança ou commodity possa afundar todo o portfólio. As estratégias a seguir são formas mais específicas de diversificar e proteger contra a correção do mercado.

Investimento contra-cíclico

Se um número de seus investimentos tiverem um alto grau de correlação com o mercado como um todo, então uma correção com um índice importante, como o S & P 500, o Dow Jones Industrial Average, etc., poderia significar problemas. Ao comprar algumas ações ou fundos mútuos de ações que pertencem a uma indústria ou commodity negativamente correlacionada com índices principais, você pode ver alguns de seus portfólios apreciar o preço mesmo quando o mercado luta. Esses investimentos são descritos como "anticíclicos".

Hedging

Existem muitas definições de hedge, mas o conceito geral é reduzir o risco de perda de valor de segurança ao fazer um investimento complementar. Os estoques anticíclicos podem ser considerados hedge. A compra de imóveis, o ouro ou outros ativos alternativos podem ser considerados hedges. Uma estratégia de hedge comum é vender contratos de futuros em ações, que afirmam que você vende automaticamente sua posição a um determinado preço, evitando correções específicas de estoque.

O custo do dólar em média

A estimativa do custo do dólar, ou DCAing, não é necessariamente uma estratégia de gerenciamento de riscos, mas sim um método para fazer compras de investimento de longo prazo de maneira sistemática para tirar proveito de cortes de curto prazo ou correções de mercado. Suponha que você queira comprar US $ 5 000 em uma garantia e segure por um longo período de tempo. Em vez de fazer uma compra de quantia fixa imediatamente, você pode espalhar suas compras, digamos por US $ 100 por mês e, em seguida, poder comprar mais ações se o preço da segurança cair.Se um mês, o preço é de US $ 10 / ação, você pode comprar 10 ações nesse mês. Se no próximo mês, o preço era de US $ 5 / ação, você poderia comprar 20 ações. Ao colecionar mais ações desta forma, você pretende obter um ganho global maior quando o preço subir de novo.

Beta Beta Investing

Outra maneira de se proteger contra correções é simplesmente ser mais avessa ao risco desde o início e investir em títulos com baixo coeficiente beta. Seu portfólio é menos propenso a compartilhar a volatilidade do mercado com essa estratégia.