Investir em ações que pagam dividendos é uma maneira estratégica de estabelecer um fluxo de renda confiável e criar riqueza. Enquanto os investidores estão assumindo um maior grau de risco, há também o potencial de maiores retornos.

Encontrar o sucesso com esses investimentos não é necessariamente ciência do foguete, mas requer uma compreensão de alguns princípios básicos. Aqui estão seis regras testadas e verdadeiras, cada investidor experiente deve estar atento ao investir em dividendos. (Para mais informações, consulte o tutorial: Introdução para Dividendos .)

1. Escolha Qualidade Sobre Quantidade

Uma das considerações mais importantes para investidores ao escolher investimentos é o rendimento de dividendos. Quanto maior o rendimento, melhor o retorno, mas os números podem ser enganosos. Se o nível de pagamento atual do estoque não for sustentável a longo prazo, esses dividendos que podem afetar o mercado podem secar rapidamente. Os REITs são um bom exemplo de como as flutuações no mercado podem afetar diretamente os pagamentos de dividendos.

A seleção de um investimento que oferece mais estabilidade pode significar sacrificar uma certa quantidade de rendimento no curto prazo, mas o resultado pode ser mais favorável, particularmente para os investidores que preferem uma abordagem de compra e retenção. A renda gerada por ações de dividendos de menor risco pode ser menor, mas é provável que seja mais confiável ao longo do tempo.

2. Stick With Established Companies

O mercado de ações se move em ciclos e tende a se repetir de vez em quando. Ao escolher investimentos de dividendos, não há uma melhor barra de medição do que a performance passada de um estoque. Especificamente, os investidores devem estar direcionados às empresas que obtiveram o status de "dividendo aristocrata".

Estas são empresas estabelecidas que aumentaram seus pagamentos de dividendos para os investidores consistentemente nos últimos 25 anos. Suas marcas são facilmente reconhecíveis e geram um fluxo constante de caixa com uma grande probabilidade de continuar a fazê-lo no futuro. (Para saber mais sobre por que os aristocratas de dividendos são uma boa escolha, leia: Agora é o momento de investir no Dividendo Aristocrats .)

3. Procure o potencial de crescimento

Enquanto as empresas mais novas podem pagar alguns dividendos impressionantes, os investidores não devem estar pulando no movimento sem fazer sua pesquisa. Além de olhar para os retornos passados ​​e presentes, também é importante olhar para o futuro potencial da empresa para aumentar seus pagamentos de dividendos.

Esta é a principal diferença entre investimento em crescimento e investimento de valor. Com o investimento de crescimento, ao invés de se concentrar no que o estoque está negociando atualmente, você olharia as perspectivas de longo prazo para o crescimento para avaliar o quanto seria lucrativo do ponto de vista dos dividendos.

4. Tenha em atenção a relação de pagamento

A relação de pagamento de dividendos da empresa pode revelar a segurança do investimento.Esta relação diz aos investidores não só o quanto está sendo pago aos acionistas, mas também a quantidade de renda que a empresa pode reter.

Se você encontrar um estoque de dividendos de alto rendimento, mas a empresa está pagando uma porcentagem substancial de sua renda para os investidores, isso é um sinal de que você precisa seguir com cautela. Se a empresa pudesse ver seu fluxo de renda reduzido, o montante de dividendos que você receberia iria no bloco de corte. (Para obter mais informações sobre os índices de pagamento, consulte: Um Guia Tor Calculando a Razão de Pagamento do Dividendo .)

5. Mix It Up

Há um forte argumento a ser feito para concentrar ativos em um punhado de ações ou segmentar um setor específico do mercado. Se as empresas ou indústrias em que você tenha atualizado tenham um histórico excepcional, isso é um bom presságio para seus ganhos de dividendos futuros. Por outro lado, isso pode ser problemático durante um mercado no centro da cidade.

Espalhar os ativos em vários investimentos que pagam dividendos agrega diversidade às suas participações e permite que você minimize riscos. Quando os dividendos são reduzidos em uma área, a perda pode não ser sentida tão profundamente quando o resto do seu portfólio continua a ser executado.

6. Saiba quando manter e quando dobrar

O guru do investimento Warren Buffett acredita firmemente em ter uma visão longa quando se trata de investir, mas, como qualquer investidor inteligente, ele sabe quando cortar suas perdas. Com ações de dividendos, há uma linha fina entre aguardar o investimento para pagar e pendurar por muito tempo.

Este é um erro particularmente fácil de fazer ao comprar ações que na superfície parecem ser um excelente valor. O problema ocorre quando a empresa falha em relação ao crescimento. Ser capaz de reconhecer quando um estoque está afundando é vital, mas você também precisa saber quando agir sobre isso e quando se sentar bem.

A linha inferior

Com a abordagem certa, o investimento em dividendos pode adicionar uma quantidade exponencial de valor ao portfólio de um investidor. A chave reside em saber como avaliar as ações para identificar aqueles que oferecem os retornos mais fortes, minimizando o risco e mantendo a diversidade.

Não é nada menos que um ato de malabarismo, mas, ao aderir às diretrizes aqui estabelecidas, os investidores podem se posicionar melhor para o máximo de sucesso.